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華商策略 : 華商策略精選靈活配置混合型證券投資基金基金合同

時間:2019年12月26日 14:15:45 中財網
原標題: : 精選靈活配置混合型證券投資基金基金合同






















精選靈活配置混合型證券投資基金


基金合同























基金管理人:華商基金管理有限公司


基金托管人:中國股份有限公司











二零一九年十二月
















一、前言
................................
................................
................................
................................
..............
1
二、釋義
................................
................................
................................
................................
..............
2
三、基金的基本情況
................................
................................
................................
..........................
6
四、
基金份額的發售
................................
................................
................................
..........................
6
五、
基金備案
................................
................................
................................
................................
......
8
六、
基金份額的申購與贖回
................................
................................
................................
...............
9
七、
基金合同當事人及權利義務
................................
................................
................................
.....
16
八、
基金份額持有人大會
................................
................................
................................
.................
22
九、
基金管理人、基金托管人的更換條件和程序
................................
................................
.........
29
十、
基金的托管
................................
................................
................................
................................
31
十一、基金份額的登記
................................
................................
................................
.....................
31
十二、
基金的投資
................................
................................
................................
............................
32
十三、
基金的財產
................................
................................
................................
............................
42
十四、
基金資產的估值
................................
................................
................................
.....................
43
十五、
基金的費用與稅收
................................
................................
................................
.................
48
十六、
基金的收益與分配
................................
................................
................................
.................
49
十七、基金的會計和審計
................................
................................
................................
.................
51
十八、
基金的信息披露
................................
................................
................................
.....................
51
十九、
基金合同的變更、終止與基金財產的清算
................................
................................
.........
57
二十、
違約責任
................................
................................
................................
................................
59
二十一、
爭議的處理
................................
................................
................................
........................
61
二十二、
基金合同的效力
................................
................................
................................
.................
61
二十三、其他事項
................................
................................
................................
............................
62
二十四、基金合同摘要
................................
................................
................................
.....................
62



一、前言

(

)
訂立本基金合同的目的、依據和原則


1.
訂立本基金合同的目的是
保護投資

合法權益,明確基金合同當事人的權
利義務,規范基金運作




2.
訂立本基金合同的依據是
《中華人民共和國合同法》
(
以下簡稱


合同
法》


)

《中華人民共和國證券投資基金法》
(
以下簡稱

《基金法》


)
、《證券投資基金運
作管理辦法》
(
以下簡稱

《運作辦法》


)
、《證券投資基金銷售管理辦法》
(
以下簡


《銷售辦法》


)
、《
公開募集
證券投資基金

息披露管理辦法》
(
以下簡稱

《信
息披露辦法》


)
、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》(以下簡


《流動性風險規定》



和其他有關法律法規




3.
訂立本基金合同的原則是
平等自愿、誠實信用、充分保護投資

合法權益。



(

)
基金合同是規定基金合同當事人之間權利義務關系的基本法律文件,其
他與基金相關的涉及基金合同當事人之間權利義務關系的任何文件或表述,
如與
基金合同有沖突,
均以基金合同為準。基金合同當事人按照《基金法》、基金合同
及其他有關規定享有權利

承擔義務。



基金合同的當事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。基金投
資人自依本基金合同取得
基金份額,即成為基金份額持有人和本基金合同的當事
人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受。



(

)
精選靈活配置混合型證券投資基金
由基金管理人依照《基金
法》、基金合同及其他有關規定募集,并經中國證券監督管理委員會
(
以下簡稱


國證監會


)
核準。



中國證監會對

基金募集的核準,并不表明其對

基金的價值和收益

出實
質性判斷或保證,也不表明投資于

基金沒有風險。



基金管理人依照恪盡職守

誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,
但不保證投資于

基金一定盈利,也不保證最低收益。



本基金合同約定的基金產品資料概要編制、披露與更新要求,自《信息披露
辦法》實施之日起一年后開始執行。




(

)
基金管理人、基金托管人在

基金合同之外披露涉及

基金的信息,其
內容涉及界定基金合同當事人之間權利義務關系的,
如與基金合同有沖突,
以基
金合同為準。






二、釋義



基金合同中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義:


1.
基金或本基金


精選靈活配置混合型證券投資基金


2.
基金管理人:指
華商
基金管理有限公司


3.
基金托管人:指中國股份有限公司


4.
基金合同或本基金合同
:指


選靈活配置混合型證券投資基金
基金合同》及對本基金合同的任何有效修訂和補充


5.
托管協議

指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《
精選靈
活配置混合型證券投資基金
托管協議》及對該
托管
協議的任何有效修訂和補充


6.
招募說明書

指《
精選靈活配置混合型證券投資基金
招募說明書》
及其更新


7
、基金產品資料概要:指《精選靈活配置混合型證券投資基金基金
產品資料概要》及其更新


8.
基金份額發售公告

指《
精選靈活配置混合型證券投資基金
份額
發售公告》


9.
法律法規

指中國現

有效并公布實施的法律、行政法規
、規范性文件、
司法解釋、
行政規章
以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等


10.
《基金法》:指
2003

10

28


第十屆全國人民代表大會常務委員會
第五次會議通過
,自
2004

6

1
日起實施的
《中華人民共和國證券投資基金法》
及頒布機關對其不時

出的修訂


11.

銷售
辦法》:指
中國證監會
2004

6

25
日頒布、同年
7

1
日實施

《證券投資基金
銷售
管理辦法》
及頒布機關對其不時做出的修訂


12.
《信息披露辦法》:指
中國證監會
2019

7

26
日頒布、同年
9

1

實施的

公開募集
證券投資基金信息披露管理辦法》
及頒布機關對其不時做出的
修訂



13.
《運作辦法》


中國證監會
2004

6

29
日頒布、同年
7

1
日實施

《證券投資基金運作管理辦法》
及頒布機關對其不時做出的修訂


14.
《流動性風險規定》:指中國證監會
2017

8

31
日頒布、同年
10

1
日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布
機關對其不時做出的修訂


15.
中國證監會

指中國證券監督管理委員會


16.
監督管理機構
:指
業監督管理委員會
或其他經國務院授權
的銀行監管機構


17.
基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔義務

法律主體,包括
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人


18.
個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人


19.
機構投資者:指依法可以投資開放式證券投資基金

、在中華人民共和國
境內合法注冊登記
并存續
或經有關政府部門批準設立
并存續
的企業法人、事業法
人、社會團體或其他組織


20.
合格境外機構投資者

指符合現實有效的相關法律法規規定可以投資于中
國境內證券市場的中國境外的機構投資者


21.
投資

:指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者
以及法律法規
或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人
的合稱


22.
基金份額持有人:指依基金合同

招募說明書
合法
取得基金份額的投資



23.
基金銷售業務:指
基金管理人或代銷機構宣傳推介基金,發售基金份額,
辦理基金份額的
申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管及定期定額投資等業務


24.
銷售機構

指直銷機構和代銷機構


25.
直銷機構:指
華商
基金管理有限公司


26.
代銷機構

指符合《銷售辦法》和中國證監會規定的其他條件,取得基金
代銷業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
服務代理協議,代為辦理基金銷售
業務的機構


27.
基金銷售網點

指直銷機構的直銷
中心
及代銷機構的代銷網點


28.
注冊登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和
交收
業務,具體內容包
括投資

基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金
銷售業務的
確認、清
算和
交收
、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等



29.
注冊登記機構:指辦理注冊登記業務的機構。基金的注冊登記機構為
基金管理有限公司或接受基金管理有限公司委托代為辦理注冊登記業務的機構


30.
基金賬戶

指注冊登記機構為投資

開立的、記錄其持有的、基金管理人
所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶


31.
基金交易賬戶:指銷售機構為投資

開立的、記錄投資

通過該銷售機構
買賣
本基金的
基金份額變動及結余情況的賬戶


32.
基金合同生效日


基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,
基金管理人向
中國證監會
辦理基金備案手續完畢,并獲得中國證監會書面確認的
日期


33.
基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后
,基金財產
清算完畢,清算結果報中國證監會備案并予以公告
的日期


34.
基金募集期



基金份額發售之日起至發售結束之日止的期
間,最長不
得超過
3
個月


35.
存續期

指基金合同生效至終止之間的不定期期限


36.
工作日

指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日


37.
T



銷售機構在規定時間受理
投資
人申購、贖回或其他業務
申請


作日


38.
T+n


指自
T
日起第
n
個工作日
(
不包含
T

)


39.
開放日


為投資人
辦理基金份額申購、贖回
或其他
業務的
工作日


40.
交易時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段


41.

業務規則
》:
指《
華商
基金管理有限公司開放式基金業務規則》,是規范
基金管理人所管理的開放式證券投資基金注冊登記方面的業務規則,由基金管理
人和投資

共同遵守


42.
認購

指在基金募集期

,投資

申請購買基金份額的行為


43.
申購


基金合同生效后
,投資
人根據基金合同和招募說明書的規定
申請
購買基金份額的行為


44.
贖回


基金合同生效后,
基金份額持有人按基金合同規定的條件要求

基金份額


為現金
的行為


45.
基金轉換:指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告
規定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額(全部或部



分)轉換為基金管理人管理的、且由同一注冊登記機構辦理注冊登記的其他基金
基金份額的行為


46.
轉托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持
基金份額銷售機構的操作


47.
定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期
扣款日、扣款金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定
銀行賬戶內自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式


48.
巨額贖回
:指
本基金單個開放日

基金凈贖回申請
(
贖回申請份額總
數加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中
轉入申請份額總數后的余額
)
超過上一
開放
日基金總份額的
10%


49.


指人民幣元


50
.
基金收益

指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行
存款利息
、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約


51.
基金資產總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申
購款及其他資產的價值總和


52.
基金資產凈值

指基金資產總值減去基金負債后的價值


53.
基金份額凈值:
指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數


54.
基金資產估值:指計算評估基金
資產
和負債的價值,以確定基金資產凈值
和基金份額凈值的過程


55.
流動性受限資產:指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價格予以變現的資產,包括但不限于到期日在
10
個交易日以上的逆
回購與銀行定期存款(含協議約定有條件提前支取的銀行存款)、停牌股票、
流通受限的新股及非公開發行股票、資產支持證券,因發行人債務違約無法
進行轉讓或交易的債券等


56.
指定媒介:指中國證監會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互
聯網網站(包括
基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監會基金電子披露網
站)等媒介


57.
不可抗力

指本基金合同當事人無法預見、無法抗拒、無法避免且在本基
金合同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發生的,使本基金合同當事人無法



全部或部分
履行
本基金合同的任何事件





三、基金的基本情況

(

)
基金

名稱


精選靈活配置混合型證券投資基金


(

)
基金

類別



混合型


(

)
基金的運作方式


契約型開放式


(

)
基金的投資目標



緊密跟蹤中國經濟動向,把握中國經濟的長期發展趨勢和周期變動特征,挖
掘不同發展階段下的優勢資產及行業投資機會,
綜合運用主題投資、行業輪動等
投資策略
,追求基金資產的長期、持續增值。



(

)
基金的最低募集份額總額
和金額


基金募集份額總額不少于
2
億份,基金募集金額不少于
2
億元




(

)
基金份額面值和認購費用


基金
份額的初始面值為人民幣
1.00
元。



本基金的認購費率最高不超過
5
%

具體費率情況由基金管理人決定

并在招
募說明書中列示




(

)
基金存續期限


不定期





四、基金份額的發售

(

)
基金份額的發售時間、發售方式、發售對象


1.
發售時間




基金份額發售
之日起最長不得超過
3
個月,具體發售時間見
基金份額
發售
公告。



2.
發售方式


通過基金銷售網點
(
包括基金管理人的直銷
中心
及代銷機構的代銷網點,具體
名單見
基金份額發售
公告
)
公開發售




3.
發售對象


符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者和機構投資者以及
合格境外機構投資者。



(

)
基金份額的認購


1.
認購費用


本基金以認購金額為基數采用比例費率計算認購費用,認購費率不得超過認
購金額的
5%
。本基金的認購費率由基金管理人決定,并在招募說明書中列示。基
金認購費用不列入基金財產,主要用于基金的市場推廣、銷售、注冊登記等募集
期間發生的各項費用。



2.
募集期利息的處理方式


認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有,
其中利息以注冊登記機構的記錄為準。



3.
基金認購份額的計算


基金認購份額具體的計算方法在招募說明書中列示。



4.
認購份額余額的處理方式


認購份額的計算保留到小數點后
2
位,小數點
2
位以后的部分四舍五入,

此誤差產生的
收益或
損失由基金財產承擔。



(

)
基金份額認購金額的限



1.
投資人認購前,需按銷售機構規定的方式全額繳款。



2.
投資人在募集期內可以多次認購基金份額,但已受理的認購申請不允許撤
銷。



3.
基金管理人可以對每個
基金交易
賬戶的單筆最低認購金額進行限制,具體
限制請參看招募說明書




4.
基金管理人可以對
募集
期間的單個投資人的累計認購
金額
進行限制,具體
限制和處理方法請參看招募說明書







五、基金備案

(

)
基金備案的條件


1.

基金
自基金份額發售之日起
3
個月內
,在基金募集份額總額不少于
2

份,基金募集金額不少于
2
億元,并且基金份額持有人的人數不少于
200
人的條
件下,
基金募集期屆滿或基金管理人依據法律法規及招募說明書決定停止基金發
售,且基金募集達到基金備案條件,基金管理人應當自基金募集結束
之日起
10

內聘請法定驗資機構驗資
,
自收到驗資報告之日起
10
日內,向中國證監會提交驗
資報告,辦理基金備案手續
。自中國證監會書面確認之日起,基金備案手續辦理
完畢,基金合同生效。



2.
基金管理人
應當
在收到中國證監會確認文件的次日
對基金合同生效事宜

以公告




3.
本基金合同生效前,投資

的認購款項只能存入
專用賬戶
,任何人不得動
用。認購資金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投資

認購的基
金份
額,歸投資

所有。利息轉份額的具體數額以注冊登記機構的記錄為準。



(

)
基金募集失敗


1.
基金募集期屆滿,未達到基金
備案
條件

則基金募集失敗




2.
如基金募集失敗,基金管理人應以其固有財產承擔因募集行為而產生的債
務和費用,在基金募集

屆滿后
30
日內返還投資

已繳納的
認購
款項,并加計銀
行同期存款利息




3.
如基金募集失敗,
基金管理人、基金托管人及代銷機構不得請求報酬。基
金管理人、基金托管人和代銷機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承擔。



(

)
基金存續期內的基金份額持有人數量和資金




基金合同生效后的存續期內,基金份額持有人數量不滿
200
人或者基金資產
凈值低于
5000
萬元,基金管理人應當及時報告中國證監會;基金份額持有人數量
連續
20
個工作日達不到
2
00
人,或連續
20
個工作日基金資產凈值低于
5000
萬元,
基金管理人應當向中國證監會說明出現上述情況的原因并提出解決方案。







六、基金份額的申購與贖回

(

)
申購和贖回場所


本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。

具體的銷售網點將由基金管理人
在招募說明書或其他相關公告中列明。基金管理人可根據情況變更或增減代銷機
構,并在管理人網站公示。


基金管理人或
其指定的代銷機構
開通
電話、傳真或
網上等
交易方式,投資人可以通過上述方式
進行申購與贖回,
具體辦法
由基金管
理人
另行公告。



(

)
申購和贖回的開放日及時間


1.
開放日及開放時間


投資

在開放日辦理基金份額的申購和贖回

具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間
,但基金管理人根據法律法規
、中
國證監會的要求
或本基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。開放日的具體
業務辦理時間在招募說明書中載明。



基金合同生效后,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況,基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整
,但
應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。



2.
申購、贖回開始日及業務辦理時間


基金管理人自基金合同生效之日起不超過
三個月
開始辦理申購

具體業務辦
理時間在申購開始公告中規定。



基金管理人自基金合同生效之日起不超過
三個月
開始辦理贖回

具體業務辦
理時間在贖回開始公告中規定。



在確定申購開始與贖回開始時間后,
基金管理人
應在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關規定
在指定媒介上公告
申購與贖回的開始時間




基金管理人不得在
基金合同
約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉換。投資人在
基金合同
約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換
申請的,其基金份額申購、贖回價格為下
一開放日
基金份額申購、贖回的價格。



(

)
申購與贖回的原則


1.
“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈



值為基準進行計算;


2.
“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;


3.
贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人
認購、申購
的先后次序進行順
序贖回;


4.
當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷。



基金管理人可根據基金運作的實際情況
依法對
上述原則
進行調整
。基金管理
人必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。



(

)
申購與贖回的程序


1.
申購和贖回的申請方式


投資人必須根據銷售機構規定的程序,在
開放日的
具體業務辦理時間內提出
申購或贖回的申請。



投資人在提交申購申請時須按銷售機構規定的方式備足申購資金,投資人在
提交贖回申請時須持有足夠的基金份額
余額,否則所提交的申購、贖回申請無效。



2.
申購和贖回申請的確認


基金管理人應以交易時間結束前受理申購和贖回申請的當天作為申購或贖回
申請日
(
T

)
,在正常情況下,本基金注冊登記機構在
T+1

內對該交易的有效性
進行確認。

T
日提交的有效申請,投資人可在
T+
2


(
包括該日
)
到銷售網點柜臺
或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況
。申購的確認以注冊登記機構
或基金管理人的確認結果為準。



3.
申購和贖回的款項支付


申購采用全額繳款方式,若
申購
資金在規定時間內未全額到賬則申購不成功。

若申購不成功或無效,基金管理人或基金管理人指定的代銷機構將投資人已繳付
的申購款項退還給投資人。



投資人
贖回申請成功后,基金管理人將在
T

7

(
包括該日
)
內支付贖回款項。

在發生巨額贖回時,款項的支付辦法參照本基金合同有關條款處理。



(

)
申購和贖回的金額


1.
基金管理人可以規定投資

首次申購和每次申購的最低金額以及每次贖回
的最低份額

具體規定請參見招募說明書




2.
基金管理人可以規定投資人每個
基金
交易賬戶的最低基金份額余額

具體



規定請參見招募說明書




3.
基金管理人可以
規定單個投資人累計持有的基金份額上限,具體規定請參
見招募說明書




4.
當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,基
金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒
絕大額申購、暫停基金申購等措施,切實保護存量基金份額持有人的合法權益,
具體規定請參見招募說明書或相關公告。



5.
基金管理人可以根據市場情況,在法律法規允許的情況下,調整上述規定
申購金額和贖回份額的數量限制。基金管理人必須在調整前依照《信息披露辦法》
的有關規定在指定媒介上公告。



(

)
申購和贖回的價格、費用及
其用途


1.
本基金份額凈值的計算,保留到小數點后
3
位,小數點后第
4
位四舍五入

由此產生
的收益或損失由基金財產承擔


T
日的基金份額凈值在當天收市后計算,
并在
T+1
日內公告。遇特殊情況,經中國證監會同意,可以適當延遲計算或公告。



2.
申購份額的計算及余額的處理方式:
本基金申購份額的計算詳見《招募說
明書》。本基金的申購費率由基金管理人決定,并在招募說明書中列示。

申購的有
效份額為凈申購金額除以當日的基金份額凈值,有效份額單位為份

上述計算結
果均按四舍五入方法,保留

小數點后兩位

由此產生的
收益或
損失由基金財產
承擔




3.
贖回金額的
計算及
處理方式:
本基金贖回金額的計算詳見《招募說明書》

贖回金額單位為元。上述計算結果均按四舍五入方法,保留

小數點后兩位,由
此產生的
收益或
損失由基金財產承擔




4.

購費用
由投資人承擔,
不列入基金財產,主要用于本基金的市場推廣、
銷售、注冊登記等各項費用。



5.
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,
在基金份額持有人贖回
基金份額時收取。不低于
贖回費總額的
25%

歸基金財產,
其余
用于支付注冊登記
費和其他必要的手續費




6.
本基金的申購費率最高不超過申購金額的
5
%
,贖回費率最高不超過贖回金
額的
5
%
。本基金的申購費率、申購份額具體的計算方法、贖回費率、贖回金額具



體的計算方法和收費方式由基金管理人根據基金合同的規定確定,并在招募說明
書中列示,對持續持有期少于
7
日的投資者,本基金收取不低于
1.5%
的贖回費,
并將上述贖回費全額計入基金財產。基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調
整費率或收費方式,并最遲應于新的費率或收費方式實施日前
依照《信息披露辦
法》的有關規定在指定媒介上公告。



7.
基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定的情形下根據市場
情況制定基金促銷計劃,針對以
特定交易方式
(
如網上交易、電話交易等
)
等進行
基金交易的投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間,按
相關監管部門要求履行必要手續后,基金管理人可以適當調低基金申購費率和基
金贖回費率。



(

)
拒絕或暫停申購的情形


發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請:


1.

不可抗力
導致基金無法正常運作。



2.
證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產
凈值




3.
發生本基金合同規定的暫停基金資產估值情況
時,基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的資產出現無可參考的活
躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管
人協商確認后,基金管理人應當暫停接受基金申購申請。



4.
基金管理人
認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額
持有人利益時。



5.
基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可能
對基金業績產生負面影響,從而損害現有基金份額持有人利益的情形。



6.
基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份
額的比例達到或者超過
50%
,或者變相規避
50%
集中度的情形時。



7.
法律法
規規定或中國證監會認定的其他情形




發生上述暫停申購情形時,基金管理人應當根據有關規定在指定媒介上刊登
暫停申購公告。

如果投資

的申購申請被拒絕,被拒絕的申購款項將退還給投資
人。

在暫停申購的情況消除時,基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。



(

)
暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形



發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項:


1.

不可抗力
導致基金無法正常運作




2.
證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產
凈值




3.
連續兩個
或兩個以上
開放日發生巨額贖回




4.
發生本基金合同規定的暫停基金資產估值情況
時,基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的
資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確
定性時,經與基金托管人協商確認后,基金管理人應當暫停接受基金贖回申請或
延緩支付贖回款項。



5.
法律法規規定或中國證監會認定的其他情形




發生上述情形時,基金管理人應
按規定報
中國證監會
備案
,已接受的贖回申
請,基金管理人應足額支付;如暫時不能足額支付,
應將
可支付部分按單個賬戶
申請量占申請總量的比例分配給
贖回申請人,未支付部分可延期支付,
并以后續
開放日的基金份額凈值為依據計算贖回金額。

若連續兩個或兩個以上開放日發生
巨額贖回,
延期支付最長
不得超過
20
個工作日
,并在指定媒介上公告


投資


申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。

在暫停贖回的情況消
除時,基金管理人應及時恢復贖回業務的辦理
并予以公告




(

)
巨額贖回的情形及處理方式


1.
巨額贖回的認定


若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請
(
贖回申請份額總數加上基金
轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總
數后的余額
)
超過
前一
開放
日的基金總份額的
10%
,即認為是發生了巨額贖回。



2.
巨額贖回的處理方式


當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。



(1)
全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,按正
常贖回程序執行。



(2)
部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因



支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動
時,基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的
10
%的前提
下,可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請,應當按單個賬戶贖回申
請量占贖回申請總量的比例,確定當日受理的贖回份額;對于未能贖回部分,

資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,將自動
轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,當日未獲受
理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理,
無優先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額
,以此類推,直到
全部贖回為止
。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇,投資人未能贖回部分
作自動延期贖回
處理。



(3)
暫停贖回:連續
2
日以上
(
含本數
)
發生巨額贖回,如基金管理人認為有必
要,可暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項,
但不得超過
20
個工作日,并應當在指定媒介上進行公告。




4
)當基金發生巨額贖回,在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總份

30%
以上的贖回申請情形下,基金管理人可以延期辦理該基金份額持有人的贖回
申請。當辦理延期贖回時,基金管理人對于其超過基金總份額
30%
以上部分的贖回
申請,自動實施延期辦理。對于其余當日非自動延期辦理的贖回申請,應當按單
個賬戶非自動延期辦理的
贖回申請量占非自動延期辦理的贖回申請總量的比例,
確定當日受理的贖回份額。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理,無
優先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到全
部贖回為止。延期部分如選擇取消贖回的,當日未獲受理的部分贖回申請將被撤
銷。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇,投資人未能贖回部分作自動延期
贖回處理。



3.
巨額贖回的公告


當發生上述延期贖回并
延期辦理
時,基金管理人

當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規定的其他方式在
3
個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方
法,同時在
指定媒
介上刊登公告。



(

)
暫停申購或贖回的
公告
和重新開放申購或贖回的公告


1.
發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人應在規定期限內在指定媒介
上刊登暫停公告





2.
如發生暫停的時間為
1
日,基金管理人應
于重新開放日,
在指定媒介上刊
登基金重新開放申購或贖回公告

并公布最近
1
個開放日的基金份額凈值




3.
如發生暫停的時間超過
1
日但少于
2
周,
暫停結束,
基金重新開放申購或
贖回時,基金管理人應提前
2
日在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告

并公告最近
1
個開放日的基金份額凈值




4.
如發生暫停的時間超過
2
周,暫停期間,基金管理人應每
2
周至少刊登暫
停公告
1
次。暫停結束,基金重新開放申購或贖回時,基金管理人應提前
2
日在
指定媒介上連續刊登基金重新開放申購或贖回公告

并公告最近
1
個開放日的基
金份額凈值。



(
十一
)
基金轉換


基金管理人可以根據相關法律法規以及本基金合同的規定決定開辦本基金與
基金管理人管理的、且由同一注冊登記機構辦理注冊登記的其他基金之間的轉換
業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,相關規則由基金管理人屆時根據相關法
律法規及本基金合同的規定制定并公告,并提前告知基金托管人與相關機構。



(
十二
)
基金的非交易過



基金的非交易過戶是指基金注冊登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行而
產生的非交易過戶
以及
注冊登記機構認可、
符合法律法規的其它非交易過戶
。無
論在上述何種情況下,接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投
資人。



繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會
團體;司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基
金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金
注冊登記機構要求提
供的相關資料,對于符合條件的非交易過戶申請按基金注冊
登記機構的規定辦理,并按基金注冊登記機構規定的標準收費。



(
十三
)
基金的轉托管


基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金
銷售機構可以按照規定的標準收取轉托管費。



(
十四
)
定期定額投資計劃


基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人在



屆時發布公告或更新的招募說明書中確定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可
自行約定每期扣款金額,每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新
的招募說明書中所規定的定期定額投資計劃最
低申購金額。



(
十五
)
基金的凍結和解凍


基金注冊登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結與
解凍。基金賬戶或基金份額被凍結的,被凍結部分產生的權益一并凍結,被凍結
部分份額仍然參與收益分配與支付。



七、基金合同當事人及權利義務

(

)
基金管理人


名稱:華商基金管理有限公司


住所:
北京市西城區平安里西大街
28
號樓
19



辦公地址:北京市西城區平安里西大街
28
號樓
19



郵政編碼:
100035


法定代表人:陳牧原


成立時間:
2005

12

20



批準設立機關及批準設立文號:
中國證監會證監基金字【
200
5

160



組織形式:有限責任公司


注冊資本:壹億元


存續期間:長期


(

)
基金托管人


名稱:中國股份有限公司
(
簡稱:中國
)


住所:北京市西城區復興門內大街
2



郵政編碼:
100031


法定代表人:
洪崎


成立時間:
1996

2

7



基金托管業務批準文號:證監基金字
[2004]101



經營范圍:吸收公眾存款;發放短期、中期和長期貸款;辦理國內外結算;
辦理票據承兌與貼現、發行金融債券;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買



賣政府債券、金融債券;從事同業拆借;買賣、代理買賣外匯;從事結匯、售匯
業務;從事銀行卡業務;提供信用證服務及擔保;代理收付款項;保險兼業代理
業務(有效期至
2020

02

18
日);提供保管箱服務;經國務院監督管
理機構批準的其他業務。



組織形式:其他股份有限公司(上市)


注冊資本:人民幣
2,836,558.522700
萬元


存續期間:持續經營


(

)
基金份額持有人


投資人自依基金合同、招募說明書取得基金份額即成為基金份額持有人和基
金合同當事人,

至其不再持有本基金的基金份額,
其持有基金份額的行為本身
即表
明其對基金合同的完全承認和接受。基金份額持有人作為基金合同當事人并
不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。



(

)
基金管理人的權利


根據《基金法》及其他有關法律法規,基金管理人的權利為:


1.
自本基金合同生效之日起,依照有關法律法規和本基金合同的規定獨立運

基金
財產



2.
依照基金合同獲得基金管理費以及法律法規規定或監管部門批準的其他收
入;


3.
發售基金份額;


4.
依照有關規定行使因基金財產投資于證券所產生的權利;


5.
在符合有關法律法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、
轉換、非交易過戶、轉托管等業務的規則,在法律法規和本基金合同規定的范圍
內決定和調整基金的除調高托管費率、管理費率和贖回費率之外的相關費率結構
和收費方式;


6.
根據本基金合同及有關規定監督基金托管人

對于基金托管人違反了本基
金合同或有關法律法規規定的行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損
失的情形

應及時呈報中國證監會

并采取必要措施保護基金及相關當事人的利
益;


7.
在基金合同約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購和贖回申請;


8.
在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資、融券;



9.
自行擔任或選擇、更換注冊登記機構,獲取基金份額持有人名冊,并對注
冊登記機構的代理行為進行必要的監督和檢查;


10.
選擇、更換代銷機構,并依據基金銷售服務代理協議和有關法律法規,對
其行為進行必要的監督和檢查;


11.
選擇、更換律師、審計師、證券經紀商或其他為基金提供服務的外部機構;


12.

基金托管
人更換時,
提名新的基金托管人;


13.
依法召集基金份額持有人大會;


14.
法律法規
和基金合同
規定的其他權利




(

)
基金管理人的義務


根據《基金法
》及其他有關法律法規,基金管理人的義務為:


1.
依法募集基金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金
份額的發售、申購、贖回和登記事宜;


2.
辦理基金備案手續;


3.
自基金合同生效之日起,以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財
產;


4.
配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經
營方式管理和運作基金財產;


5.
建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證
所管理的基金財產和管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,分
別記賬,進行證券投資;


6.
除依
據《基金法》、基金合同及其他有關規定外,不得為自己及任何第三人
謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;


7.
依法接受基金托管人的監督;


8.
計算并公告基金凈值信息,確定基金份額申購、贖回價格;


9.
采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷
價格
的方法
符合基金合同等法律文件的規定;


10.
按規定受理申購和贖回申請,及時、足額支付
贖回款項



11.
進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;


12.
編制中期和年度基金報告;


13.
嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規定,履行信息披露及報告義



務;


14.
保守基金商業秘密,不得泄露基金投資計劃、投資意向等

除《基金法》、
基金合同及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不得向
他人泄露;


15.
按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配
收益;


16.
依據《基金法》、基金合同及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配
合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;


17.
保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;


18.
以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他
法律行為;


19.
組織
并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現
和分配;


20.
因違反基金合同導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益,應
當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;


21.
基金托管人違反基金合同造成基金財產損失時,應為基金份額持有人利益
向基金托管人追償;


22.
按規定向基金托管人提供基金份額持有人名冊資料;


23.
面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會并通
知基金托管人;


24.
執行生效的基金份額持有人大會決議;


25.
不從事任何有損基金及其他基金當事人利益的活動;


26.
依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的利益行
使因基金財產投資于證券所產生的權利,不謀求對上市公司的控股和直接管理;


27.
法律法規、中國證監會和基金合同規定的其他義務。



(

)
基金托管人

權利


根據《基金法》及其他有關法律法規,基金托管人的權利為:


1.
依基金合同約定
獲得基金托管費
以及法律法規規定或監管部門批準的其他
收入



2.
監督基金管理人對本基金的投資運作;



3.
自本基金合同生效之日起,
依法保管基金資產;


4.
在基金管理人更換時,提名
新任
基金管理人;


5.

據本基金合同及有關規
定監督基金
管理人

對于
基金
管理
人違反本基金
合同或有關
法律法規
規定
的行為,
對基金資產、其他當事人的利益造成重大損失

情形
,應及時呈報中國證監會,并采取必要措施保護基金及相關當事人的利益;


6.
依法召集基金份額持有人大會;


7.
按規定取得基金份額持有人名冊資料;


8.
法律法規
和基金合同
規定的其他權利。



(

)
基金托管人

義務


根據《基金法》及其他有關法律法規,基金托管人的義務為:


1.
安全保管基金財產;


2.
設立專門的基金托管部,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合格的
熟悉基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;


3.
對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,確保基金財產的完整與獨立;


4.
除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外,不得為自己及任何第三人
謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;


5.
保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;


6.
按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶;


7.
保守基金商業秘密

除《基金法》、基金合同及其他有關規定另有規定外,
在基金信息公開披露前應予保密,不得
向他人泄露;


8.
對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見,說明基金管理人在
各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規定進行;如果基金管理人有未執行
基金合同規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了適當的措施;


9.
保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;


10.
按照基金合同的約定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割
事宜;


11.
辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;


12.
復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額凈值和基金份額申
購、贖回價格;


13.
按照規定監督基金管理人的投資運作;



14.
按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;


15.
依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖

款項



16.
按照規定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集
基金份額持有人大會;


17.
因違反基金合同導致基金財產損失,應承擔賠償責任,其賠償責任不因其
退任而免除;


18.
基金管理人因違反基金合同造成基金財產損失時,應為基金向基金管理人
追償;


19.
參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配;


20.
面臨解散、依法被撤銷
或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會和銀
行業監督管理機構,并通知基金管理人;


21.
執行生效的基金份額持有人大會決議;


22.
不從事任何有損基金及其他基金當事人利益的活動;


23.
建立并保存基金份額持有人名冊;


24.
法律法規、中國證監會和基金合同規定的
其他義務。



(

)
基金份額持有人

權利


根據《基金法》及其他有關法律法規,基金份額持有人的權利為:


1.
分享基金財產收益;


2.
參與分配清算后的剩余基金財產;


3.
依法申請贖回其持有的基金份額;


4.
按照規定要求召開基金份額持有人大會;


5.
出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審議
事項行使表決權;


6.
查閱或者復制公開披露的基金信息資料;


7.
監督基金管理人的投資運作;


8.
對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟;


9.
法律法規和基金合同規定的
其他權利。



每份基金份額具有同等的合法權益。




(

)
基金份額持有人

義務


根據《基金法》及其他有關法律法規,基金份額持有人的義務為:


1.
遵守
法律法規、
基金合同
及其他有關規定



2.
交納基金認購、申購款項及
法律法規和基金合同所
規定的費用;


3.
在持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者基金合同終止的有限責任;


4.
不從事任何有損基金及
其他
基金份額持有人合法權益的活動;


5.
執行生效的基金份額持有人大會
決議



6.
返還在基金交易過程中因任何原因,自基金管理人及基金管理人的代理人、
基金托管人、代銷機構、其他基金份額持有人處獲得的不當得利;


7.
法律法規和基金合同規定的其他義務。



(

)
本基金合同當事各方的權利義務以本基金合同為依據,不因基金財產賬
戶名稱而有所改變。



八、基金份額持有人大會

(

)
基金份額持有人大會由基金份額持有人
及其合法授權代表
組成。

基金份
額持有人持有的每一基金份額具有同等的投票權。



(

)
召開事由


1.
當出現或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會:


(1)
終止
基金合同;


(2)
轉換基金運作方式;


(3)
變更基金類別;


(4)
變更基金投資目標、
投資
范圍或
投資
策略
(法律法規或中國證監會另有規
定除外)



(5)
變更基金份額持有人大會程序;


(6)
更換基金管理人

基金托管人;


(7)
提高基金管理人、基金托管人的報酬標準

但法律法規要求提高該等報酬
標準的除外



(8)
本基金與其他基金的合并




9
)單獨或合計
持有基金份額
10%
以上
(

10%
,下同
)
的基金份額持有人
(




基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同
)
提議時



(10)
對基金合同當事人權利、義務產生重大影響的其他事項;


(11)
法律法規

基金合同或中國證監會規定的其他情形。



2.
出現以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人協商后修改
基金合同

不需召開基金份額持有人大會:


(1)
調低基金管理費、基金托管費和其他應由基金承擔的費用;


(2)

法律法規和
本基金合同規定的范圍內變更基金的申購費率、除調高贖回
費率之外的贖回費率結構或收費方式;


(3)
因相應的法律法規發生變動必須對基金合同進行修改;


(4)
對基金合同的修改不涉及本基金合同當事人權利義務關系發生重大變化;


(5)
基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響;


(6)
按照法律法規或本基金合同規定不需召開基金份額持有人大會的其他情
形。



(

)
召集人和召集方式


1.
除法律法規或本基金合同另有約定外,基金份額持有人大會由基金管理人
召集。基金管理人未按規定召集或者不能召集時,由基金托管人召集。



2.
基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人提
出書面提議。基金管理人應當自收到
書面提議之日起
10
日內決定是否召集,并書
面告知基金托管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60
日內
召開;基金管理人決定不召集,基金托管人仍認為有必要召開的,自行召集




3.
代表基金份額
10%
以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人
大會的,應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日

10
日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管
人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60
日內召開;基金管理
人決定不召集,代表基金份額
10%
以上的基金份額
持有人仍認為有必要召開的,應
當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應當自收到書面提議之日起
10
日內決
定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人;基金托
管人決定召集的,自出具書面決定之日起
60
日內召開




4.
代表基金份額
10%
以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持
有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份額
10%
以上的基金



份額持有人有權自行召集基金份額持有人大會,但應當至少提前
30
日向中國證監
會備案。



5.
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金管理人、基金
托管人應當配合,不得阻礙、干擾。



(

)
召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式


1.
基金
份額
持有人大會的召集人
(
以下簡稱“召集人”

)
負責
選擇確定開會時
間、地點、方式和權益登記日。

召開基金份額持有人大會,召集人必須于會議召
開日前
30
日在指定媒介公告。基金份額持有人大會通知須至少載明以下內容:


(1)
會議召開的時間、地點;


(2)
會議擬審議的主要事項;


(3)
會議形式;


(4)
議事程序;


(5)
有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有
人權益登記日;


(6)
代理投票的授權委托書的內容要求
(
包括但不限于代理人身份、代理權限
和代理有效期限等
)

送達時間和地點;


(7)
表決方式;


(8)
會務常設聯系人姓名、電話;


(9)
出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;


(10)
召集人需要通知的其他事項。



2.
采用通訊方式開會并進行表決的情況下,由召集人決定通訊方式和書面表
決方式,并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、
委托的公證機關及其聯系方式和聯系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方
式。



3.
如召集人為基金管理人,還應另行書
面通知基金托管人到指定地點對書面
表決意見的計票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理
人到指定地點對書面表決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則
應另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對書面表決意見的計票進行
監督
。基金管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監督的,
不影響計票和表決結果




(

)
基金份額持有人出席會議的方式



1.
會議方式


(1)
基金份額持有人大會的召開方式包括現場開會和通訊方式開會




(2)
現場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權委托書委派其代理人出
席,現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當出席
,如基金
管理人

基金托管人
拒不派代表
出席
的,不影響表決效力。



(3)
通訊方式開會指按照本基金合同的
相關規定以通訊的書面方式進行表決。



(4)
會議的召開方式由召集人確定。



2.
召開基金份額持有人大會的條件


(1)
現場開會方式


在同時符合以下條件時,現場
會議方可舉行



1)
對到會者在權益登記日持有基金份額的統計顯示,
全部
有效
憑證所對應

基金份額應占權益登記日基金總份額的
50%
以上
(

50%
,下同
)



2)
到會的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份證明、
委托人持有基金份額的憑證及授權委托代理手續完備,到會者出具的相關文件符
合有關法律法規和基金合同及會議通知的規定,并且持有基金份額的憑證與基金
管理人持有的
注冊
登記資料相符。



(2)
通訊開會方式


在同時符合以下條件時,
通訊會議方可舉行



1)
召集人按本基金合同規定公布會議通知后,在
2
個工作日內連續公布相關
提示性公告;


2)
召集人按基金合同規定通知基金托管人或
/
和基金管理人
(
分別或共同稱為
“監督人”

)
到指定地點對書面表決意見的計票進行監督;


3)
召集人在監督人和公證機關的監督下按照會議通知規定的方式收取和統計
基金份額持有人的書面表決意見,如基金
管理人

基金托管人
經通知拒不到場監
督的,不影響表決效力;


4)
本人直接出具書面意見和授權他人代表出具書面意見的基金份額持有人

代表的基金份額占權益登記日基金總份額的
50%
以上



5)
直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理
人提交的持有基金份額的憑證、授權委托書等文件符合法律法規、基金合同和會
議通知的規定,并與注冊登記機構記錄相符。




(

)
議事內容與程序


1.
議事內容及提案權


(1
)
議事內容為本基金合同規定的召開基金份額持有人大會事由所涉及的內
容。



(2)
基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權益登記日本基金總份額
10%
以上的基金份額持有人可以在大會召集人發出會議通知前就召開事由向大會召集
人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案;也可在會議通知發出后,向大
會召集人提交臨時提案,臨時提案應該在大會召開
35
日前提交召集人并由召集人
公告。



(3)
大會召集人應當按照以下原則對提案進行審核:


關聯性。大會召集人對于提案涉及事項與基金有直接關系,并且不超出法律
法規和基金合同規定的基金份額持有人
大會職權范圍的,應提交大會審議;對于
不符合上述要求的,不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將提案
提交大會表決,應當在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說明。



程序性。大會召集人可以對提案涉及的程序性問題做出決定。如將其提案進
行分拆或合并表決,需征得原提案人同意;原提案人不同意變更的,大會主持人
可以就程序性問題提請基金份額持有人大會做出決定,并按照基金份額持有人大
會決定的程序進行審議。



(4)
單獨或合并持有權益登記日基金總份額
10
%以上的基金份額持有人提交
基金份額持有人大會審議表決的提案,基金管理人
或基金托管人提交基金份額持
有人大會審議表決的提案,未獲基金份額持有人大會審議通過,就同一提案再次
提請基金份額持有人大會審議,其時間間隔不少于
6
個月。法律法規另有規定的
除外。



(5)
基金份額持有人大會的召集人發出召

會議的通知后,如果需要對原有提
案進行修改,應當在基金份額持有人大會召開前
30
日及時
公告。否則,會議的召
開日期應當順延并保證至少與公告日期有
30
日的間隔期。



2.
議事程序


(1)
現場開會


在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照規定程序宣布會議議事程序及
注意事項,確定和公布監票人,然后由大會主持人宣
讀提案,經討論后進行表決,



經合法執業的律師見證后形成大會決議。



大會由
召集
人授權代表主持。基金管理人
為召集人的,其
授權代表未能主持
大會的情況下,由基金托管人授權代表主持;如果基金管理人和基金托管人授權
代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有人和代理人以所代表的基金
份額
50%
以上選舉產生一名代表作為該次基金份額持有人大會的主持人。



召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
(
或單
位名稱
)
、身份證號碼、持有或代表有表決權的基金份額
數量
、委托人姓名
(
或單
位名稱
)
等事項。



(2)
通訊方式開會


在通訊表決開會的方式下,首先由召集人提前
3
0
日公布提案,在所通知的表
決截止日期后第
2
個工作日在公證機關及監督人的監督下由召集人統計全部有效
表決并形成決議。如監督人經通知但拒絕到場監督,則在公證機關監督下形成的
決議有效。



3.
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。



(

)
決議形成的條件

表決方式、程序


1.
基金份額持有人所持每一基金份額享有平等的表決權。



2.
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:


(1)
一般決議


一般決議須經出席會議的基金份額持有人
(
或其代理人
)
所持表決
權的
50%


通過方為有效,除下列
(2)
所規定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以
一般決議的方式通過;


(2)
特別決議


特別決議須經出席會議的基金份額持有人
(
或其
代理人
)
所持表決權的三分之
二以上
(
含三分之二
)
通過方
為有效;涉及更換基金管理人、更換基金托管人、

換基金運作方式
、終止基金合同必須以特別決議通過方為有效。



3.
基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會核準或者備案,
并予以公告。



4
.
采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則表面
符合法律法規和會議通知規定的書面表決意
見即視為有效的表決,表決意見模糊
不清或相互矛盾的視為棄權表決,
但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所



代表的基金份額總數




5.
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。



6.
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。



(

)
計票


1.
現場開會


(1)
如基金份額持有人大會由基金管理人或基金托管人召集,則基金份額持有
人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中
推舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;
如大會由基金份額持有人自行召集,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開
始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額持有人代表
與基金管理人、基金托管人授權的一名監督員共同擔任監票人;但如果基金管理
人和基金托管人的授權代表未出席,則大會主持人可自行選舉三名基金份額持有
人代表擔任監票人。



(2)

票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點,由大會主持人當場公
布計票結果。



(3)
如大會主持人對于提交的表決結果有異議,可以對投票數進行重新清點;
如大會主持人未進行重新清點,而出席大會的基金份額持有人或代理人對大會主
持人宣布的表決結果有異議,其有權在宣布表決結果后立即要求重新清點,大會
主持人應當立即重新清點并公布重新清點結果。重新清點僅限一次。



2.
通訊方式開會


在通訊方式開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監票人在
監督人派出的授權代表的監督下進行計票,并由公證機關對其計票過程予以公證;
如監督人
經通知但拒絕到場監督,則大會召集人可自行授權
3
名監票人進行計票,
并由公證機關對其計票過程予以公證。



(

)
基金份額持有人大會決議報中國證監會核準或備案后的公告時間、方式


1.
基金份額持有人大會通過的一般決議和特別決議,召集人應當自通過之日

5
日內報中國證監會核準或者備案。基金份額持有人大會
決定的事項
自中國證
監會依法核準或者
出具無異議意見
之日起生效。



2.
生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基



金托管人均有約束力。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效
的基金份額持有人大會決





3.
基金份額持有人大會決議應自生效之日起按規定在指定媒介公告。

如果采
用通訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書全文、
公證機構、公證員姓名等一同公告。




(

)
法律法規或監管部門對基金份額持有人大會另有規定的,從其規定。





















九、基金管理人、基金托管人的更換條件和程序




(

)
基金管理人的更換


1.
基金管理人的更換條件


有下列情形之一的,基金管理人職責終止:


(1)
基金管理人被依法取消基金管理資格



(2)
基金管理人被基金份額持有人大會解任;


(3)
基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產;


(4)
法律法規和基金合同規定的其他情形




2.
基金管理人的更換程序


更換基金管理人必須依照如下程序進行:


(1)
提名:新任基金管理人由基金托管人或者單獨或合計持有基金總份額
10%
以上的基金份額持有人提名;


(2)
決議:基金份額持有人大會在原基金管理人職責終止后
6
個月內對被提名
的新任基金管理人形成決議,新任基金管理人應當符合法律法規及中國證監會規
定的資格條件;


(3)
核準:新任基金管理人產生之前,由中國證監會指定臨時基金管理人;更
換基金管理人的基金份額持有人
大會決議應經中國證監會核準生效后方可執行;



(4)
交接:原基金管理人職責終止的,應當妥善保管基金管理業務資料,及時
辦理基金管理業務的移交手續,新任基金管理人或臨時基金管理人應當及時接收,
并與基金托管人核對基金資產總值;


(5)
審計:原基金管理人職責終止的,應當按照法律法規規定聘請會計師事務
所對基金財產進行審計,并將審計結果予以公告,同時報中國證監會備案,審計
費用在基金財產中列支;


(6)
公告:基金管理人更換后,由基金托管人在
新任基金管理人
獲得中國證監
會核準后按規定公告;


(7)
基金名稱變更:基金管理人更換后
,如果原任或新任基金管理人要求,應
按其要求替換或刪除基金名稱中與原任基金管理人有關的名稱字樣。



(

)
基金托管人的更換


1.
基金托管人的更換條件


有下列情形之一的,基金托管人職責終止:


(1)
基金托管人被依法取消基金托管資格



(2)
基金托管人被基金份額持有人大會解任;


(3)
基金托管人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣布破產;


(4)
法律法規和基金合同規定的其他情形




2.
基金托管人的更換程序


(1)
提名:新任基金托管人由基金管理人或者單獨或合計持有基金總份額
10%
以上的基金份額持有人提名;


(2)
決議:基金份額持有人大會在原基金托管人職責終止后
6
個月內對被提名
的新任基金托管人形成決議,新任基金托管人應當符合法律法規及中國證監會規
定的資格條件;


(3)
核準:新任基金托管人產生之前,由中國證監會指定臨時基金托管人,更
換基金托管人的基金份額持有人大會決議應經中國證監會核準生效后方可執行;


(4)
交接:原基金托管人職責終止的,應當妥善保管基金財產和基金托管業務
資料,及時辦理基金財產和托管業務移交手續,新任基金托管人或臨時基金托管
人應當及時接收,并與基金管理人核對基金資產總值;


(5)
審計:原基金托管人職責終
止的,應當按照法律法規規定聘請會計師事務
所對基金財產進行審計,并將審計結果予以公告,同時報中國證監會備案,審計



費用從基金財產中列支;


(6)
公告:基金托管人更換后,由基金管理人在
新任基金托管人
獲得中國證監
會核準后按規定公告。



(

)
基金管理人與基金托管人同時更換


1.
提名:如果基金管理人和基金托管人同時更換,由單獨或合計持有基金總
份額
10%
以上的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管人;


2.
基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進行;


3.
公告:新任基金管理人和新任基金托管人
應在更換基金管理人和基金托管
人的基金份額持有人大會決議
獲得中國證監會核準后
按規定
在指定媒介上聯合公
告。



(

)
新基金管理人接收基金管理業務或新基金托管人接收基金財產和基金托
管業務前,原基金管理人或原基金托管人應繼續履行相關職責,并保證不做出對
基金份額持有人的利益造成損害的行為。






十、基金的托管

基金財產由基金托管人保管。基金管理人應與基金托管人按照《基金法》、基
金合同及有關規定訂立《
精選靈活配置混合型證券投資基金
托管協議》。

訂立托管協議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金份額持有人名冊
登記
、基金財產的保管、基金財產的管理和運作及相互監督等相關事宜中的權利
義務及職責,確保基金財產的安全,保護基金份額持有人的合法權益。






十一、基金份額的登記

(

)
本基金的注冊登記業務指基金登記、存管、清算和交收業務,具體內容
包括投資人基金賬戶建立和管理、基金份額注冊登記、
基金銷售業務的
確認、清
算和交收、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等。



(

)
本基金的注冊登記業務由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件



的機構負責辦理。基金管理人委托其他機構辦理本基金注冊登記業務的,應與代
理人簽訂委托代理協議,以
明確基金管理人和代理機構在注冊登記業務中的權利
義務,保護基金份額持有人的合法權益。



(

)
注冊登記機構享有如下權利:


1.
建立和管理投資人基金賬戶



2.
取得注冊登記費;


3.
保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等;


4.
在法律法規允許的范圍內,
制定和調整
注冊登記業務的
相關規則



5.
法律法規規定的其他權利。



(

)
注冊登記機構承擔如下義務:


1.
配備足夠的專業人員辦理本基金的注冊登記業務;


2.
嚴格按照法律法規和基金合同規定的條件辦理基金的注冊登記業務;


3.
保存基金份額持有人名冊及相關的申購、贖回業務記錄
15
年以上;


4.
對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務,因違反該保密義務對投
資人或基金帶來的損失,須承擔相應的賠償責任,但司法強制檢查情形除外;


5.
按基金合同和招募說明書規定為投資人辦理非交易過戶等業務,并提供其
他必要服務;


6.
接受基金管理人的監督;


7.
法律法規規定的其他義務。






十二、基金的投資

(

)
投資目標



緊密跟蹤中國經濟動向,把握中國經濟的長期發展趨勢和周期變動特征,挖
掘不同發展階段下的優勢資產及行業投資機會,
綜合運用主題投資、行
業輪動等
投資策略
,追求基金資產的長期、持續增值。



(

)
投資范圍


本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的



股票、債券、貨幣市場工具、權證、資產支持證券以及法律法規或中國證監會允
許基金投資的其他金融工具。



如法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適
當程序后,可以將其納入投資范圍。



本基金的投資組合比例為:
股票投資比例為基金資產的
3
0


80
%;債券投
資比例為基金資產的
15


65


權證投資比例

基金資產
凈值

0

3%
;并保
持不低于基金資產凈值
5%
的現金或到期日在一年以內的政府債券,其中現金不包
括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。



(

)
投資策略


本基金的股票投資組合管理在財務指標定量分析和行業研究員公司調研分析
基礎上,堅持以價值投資的理念構建具有投資安全邊際的股票備選庫;基金經理
在股票備選庫的基礎上,根據經濟景氣和市場環境狀況,靈活運用主題投資、行
業輪動等多種投資策略從股票備選庫中精選個股,動態構造投資組合。



1
.大類資產的配置


大類資產的配置在股票、債券、現金等大類資產的配置層面,本基金將從長
期、中期、短期三個視角綜合考慮各類資產的配置時機和比例,具體考慮因素如
下:




1
)長期的宏觀經濟周期及經濟政策影響。本基金的長期資產配置將參考美
林公司的理論,在經濟衰退階段重點配置債券資產;在復蘇和繁榮發展
階段主要配置股票類資產;在經濟陷入滯脹階段增加現金的持有比例。此外,由
于國家宏觀經濟政策對經濟周期有一定的影響,市場對政策的預期的變化也會帶
來市場的波動風險,因此本基金在評估資產配置時機也將考慮到宏觀政策的變化
對經濟周期的影
響。







圖:經濟周期與長期資產配置









2
)中期的市場流動性及估值。在股票市場估值較低且流動性比較充足的時
候,本基金將股票資產的配置比例保持在較高的水平;在股票市場估值較高,流
動性充裕的時候,本基金將提高債券資產的配置比例;在股票市場估值較高,流
動性較差的情況下,本基金將維持較高的現金資產配置。本基金將通過對全市場
平均
PE

PB
等指標來測算市場的估值水平;通過對
M1

M2
及基金平均倉位水平
等指標評估市場的流動。




3
)短期的市場情
緒變化。本基金將通過對股市的周收益率及股票投資者開
戶數、市場量等指標評估市場的情緒,力爭把握由于市場情緒變化所帶來
的資產配置調整時機。




2
.股票投資組合管理



本基金的股票投資組合管理在財務指標定量分析和行業研究員公司調研分析
基礎上,堅持以價值投資的理念構建股票備選庫;基金經理在備選庫的基礎之上,
根據經濟景氣和市場環境狀況,靈活運用多種投資策略從股票備選庫中精選個股,
動態構造投資組合。因此本基金的投資組合構建分為堅持價值投資理念的自下而
上的股票備選庫構建和靈活策略指導下的自上而下投資組合
管理兩部分。





1
)股票備選庫管理


本基金備選股票庫采取自下而上的個股精選策略
,
具體策略上為先進行定量
指標初選
,
然后進行定性分析精選,最后結合估值情況構造股票備選庫。



1
)定量初選



從上市公司的盈利能力、增長趨勢、運營能力、償債能力和現金流指標等
5
個方面對
A
股全部上市公司進行量化篩選,挖掘財務健康度高,數據可以信賴的
上市公司,這些公司作為進一步選擇的目標。主要指標包括有:


①盈利能力指標


a,
毛利率


b
,
凈資產收益率(
ROE




c
,
總資產收益率(
ROA



②增長趨勢指標


a,
主營業務收入增長率


b,
息稅折舊攤銷前利潤(
EBITDA
)增長率


c,
凈利潤增長率


③運營能力指標


營運資金周轉天數


④償債能力指標


a,
流動率


b,
凈負債
/
息稅折舊及攤銷前利潤指標(
NET DEBT/EBITDA



⑤現金流指標


凈利潤現金含量


2
)定性分析


①公司所處的行業具有良好的長期發展前景


主要從人口結構、社會生產能力等角度分析各行業面臨的發展機遇,同時關
注政府的經濟及產業升級等產業政策可能給公司帶來的發展機遇。此外,
公司所處行業的周期特征、行業景氣度和行業集中度等內容
也是分析公司所屬行
業長期發展前景的重要考量因素。



②公司的核心競爭力


本基金對公司核心競爭力的考察主要分析公司是否在經營許可、規模、資源、
技術、品牌、創新能力和成本控制等方面具有競爭對手在中長期時間內難以模仿
的顯著優勢,并重點關注公司的中長期持續增長能力或階段性高速增長的能力,
內容包括上市公司的主營產品或服務是否具有良好的市場前景,在產品或服務提
供方面是否具有成本優勢,是否擁有出色的銷售機制、體系及團隊,是否具備較
強的技術創新能力并保持足夠的研發投入以推動企業的持續發展等。




③公司的管理能力和治理結構


本基金關注公司是否具有誠信、優秀的公司管理層和良好的公司治理結構。

誠信、優秀的公司管理層能率領公司不斷制定和調整發展戰略,把握住正確的發
展方向,以保證企業資源的最佳配置和自身優勢的充分發揮;同時良好的治理結
構能促使公司管理層誠信盡職、融洽穩定、重視股東利益并使得管理水平能充分
適應企業規模的不斷擴大。



④公司的歷史表現


本基金關注有良好歷史盈利記錄和管理能力的公司,同時也關注和歷史表現
相比,各方面情況正在得到改善的上市公司。



3
)估值分析


對通過定量分析和定性分析篩選出的上市公司進行投資前的估值分析,主要
分析方法包括對市場中同類企業的估值水平進行橫向比較和對擬投資上市公司的
歷史業績和發展趨勢進行縱向比較兩種方法。公司估值指標。估值是否具有吸引
力是投資決策的重要因素,本基金將綜合使用
DCF

P/E

P/B

PEG

P/S
以及利

/
營運現金流等估值指標。




2
)靈活策略驅動下的投資組合管理


本基金將靈活運用多種投資策略,充分挖掘和利用市場中潛在的投資機會,
實現基金投資目標。其中,基金將綜合運用主題和行業輪動兩個主要策略,在自
上而下的投資主題分析框架下,結合對行業和企業成長性的基本面研究,追求有
遠見地、準確地把握經濟發展和變更中的投資機會。




1)
主題策略


投資主題是影響經濟發展或企業盈利前景的關鍵性和趨勢性因素,具有動態、
前瞻、跨行業或跨地區等特征。主題策略是基于自上而下的投資主題分析框架,
綜合運用定量和定性分析方法,通過對經濟發展過程中的制度性、結構性或周期
性趨勢的研究和分析,深入挖掘上述趨
勢得以產生和持續的內在驅動因素以及潛
在的投資主題,并選擇那些受惠于投資主題的公司進行投資。主題策略的關鍵步
驟如下:



主題挖掘:遵循自上而下的分析模式,從人口結構變化、經濟體制變革、產
業、技術發展創新等多個角度出發,分析經濟結構、產業結構或企業商
業運作模式變化的根本性趨勢以及導致上述根本性變化的關鍵性驅動因素,從而
前瞻性地發掘經濟發展過程中的投資主題。最終確定的投資主題必須具有以下特



性:
主題反映了經濟的中、長期趨勢,具有穩定、持續發展的特性

通過發展趨
勢預測以及國際經驗
比較,主題應具備持續增長的潛力

在證券市場中必須有足
夠的行業和上市公司能夠充分受益于主題的發展,并且反應出主題的成長

主題
的代表行業應有足夠的流通市值,
并且可以反映主題可能帶來的投資機會。




②主題投資:通過對投資主題的全面分析和評估,明確投資主題所對應的主
題行業或主題板塊,從而確定受惠于相關主題的企業。在股票備選庫中精選符合
此主題的個股。主題敏感程度高又有一定投資安全邊際的企業將是本基金的投資
重點。



③主題轉換:經濟發展呈現多元化動態發展特征,而投資主題可能會隨著社
會和經濟的發展而有所變化。本基金
將通過緊密跟蹤經濟發展趨勢及其內在驅動
因素的變化,不斷地挖掘和研究新的投資主題,并對主題投資方向做出適時調整,
從而準確把握新舊投資主題的轉換時機,充分分享不同投資主題興起所帶來的投
資機遇。



2)
行業輪動策略


A
股市場長期以來一直存在行業輪動現象,本基金將從業績驅動和市場動量反
轉現象來把握行業輪動策略。



業績驅動型行業輪動:行業內個股的基本面信息仍然是決定行業整體表現的
重要因素。基金經理根據
EPS
增長率、
ROE
等公司財務指標和研究部門提供的公司
基本面信息對行業整體的景氣程度和業績表現進行總體把握,識別不同時期
的強
勢行業,把握業績驅動下的行業輪動特征。



動量反轉型行業輪動:盡管
A
股市場在個股層面不存在顯著的動量效應和反
轉效應,但根據歷史數據的實證分析卻發現,行業層面在一個月的周期內表現出
顯著的動量效應,即前期收益率較高的行業組合在一個月內繼續表現強勁。行業
層面在六個月的周期內表現出顯著的反轉效應,即前期收益率高的行業組合在六
個月后開始走弱。基金經理可根據金融工程研究員對動量組合和反轉組合的測算,
把握動量和反轉型行業輪動。



3
.債券投資策略


本基金的債券資產配置是在大類資產配置策略指導下完成的。基金經理在組
合管理
員幫助下,將自己對未來一段時間資本市場的預期風險收益特征體現到債
券資產組合與股票資產組合配置比例中,并在債券研究員的幫助下完成債券組合
的構建。債券組合是一個低風險、低收益的組合。




本基金債券投資綜合考慮了各類固定收益產品的收益率、流動性、信用風險、
久期、稅收敏感性分析等因素,在計算各類特定產品投資價值基礎上,通過對宏
觀經濟運行中央行貨幣供給與利率政策、價格指數等因素研判,為債券資產配置
提供具有前瞻性的決策依據,并確定債券組合中各類固定收益品種的配置比例。

在具體投資標的選擇方面,基金管理人將根據對利率期限結構
的深入研究來選擇
國債投資品種;通過重點分析市場風險和信用風險以及與國債收益率之差的變化
情況選擇金融債和企業債等品種。



本基金在債券組合構建過程中,具體的投資策略主要包括:利率策略、信用
策略、相對價值策略、債券組合構建及調整策略、投資策略、資產支持證
券等投資策略等。在明確具有較高投資價值債券資產的基礎上,
遵循以下原則構

債券
投資組合:


A

確保
債券
投資策略

執行,
確保
組合久期保持在規定的范圍之內。



B

保持組合分散化,減少非系統風險。



C

保持組合適當的流動性。



D

將下行風險控制在一定的范圍之內。



券策略小組將定期討論債券投資策略,從風險管理的角度,綜合評估
組合績效。



4.
其他投資品種投資策略


權證投資策略:本基金將在嚴格控制風險的前提下,進行權證投資。基金權
證投資將以價值分析為基礎,在采用數量化模型分析其合理定價的基礎上,追求
在風險可控的前提下實現穩健的超額收益。



資產支持證券投資策略:在控制風險的前提下,本基金對資產支持證券從五
個方面綜合定價,選擇低估的品種進行投資。五個方面包括信用因素、流動性因
素、利率因素、稅收因素和提前還款因素。



(

)
業績比較基準


本基金的業績比較基準是:


滬深
300
指數收益率×
55%
+上證收益率×
45%


本基金為混合型證券投資基金,股票投資比例為
3
0
%
-
80
%
,因此在業績比較基
準中股票投資部分權重為
55
%,其余為債券投資部分。滬深
300
指數由中國
A

各行業上市公司中最具流動性的
300
家公司編制而成,能夠全面反映股票市場的



波動,是股票市場中風險收益特征較好的指數之一。

上證樣本涵蓋了上
海證券交易所所有的國債品種,交易所的國債交易市場具有參與主體豐富、競價
交易連續的特性,能反映出市場利率的瞬息變化,也使得
上證
能真實地
標示出利率市場整體的收益風險度。


此本基金選取的基準具有較好的代表性。

如果今后市場中出現更適用于本基金的指數,本基金可以在征得基金托管人同意
后報中國證監會備案變更業績比較基準,并及時公告。



(

)
風險收益特征


本基金是混合型證券投資基金,其預期收益和風險水平高于債券型基金產品和
貨幣市場基金、低于股票型基金產品,屬于中高風險、中高收益的基金產品。



(

)
投資限制


1
.
組合限制


本基金在投資策略上兼顧投資原則以及開放式基金的固有特點,通過分散投
資降低基金財產的非系統性風險,保持基金組合良好的流動性。基金的投資組合
將遵循以下限制:


(1)
本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超過基金資產凈值的
10




(2)
本基金持有的全部權證,其市值不得超過基金資產凈值的
3
%;


(3)

基金管理人管理的
全部
基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的
10




(4)
本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證,不得超過該權證的
10
%;


(
5
)
本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產凈值的
40
%;


(6)
本基金的投資組合比例為:
股票投資比例為基金資產的
3
0


80


債券
投資比例為基金資產的
15


65


權證投資比例

基金資產
凈值

0

3%




7
)本基金保持不低于基金資產凈值
5%
的現金或到期日在一年以內的政府債
券,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等



(
8
)
本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金
資產凈值的
10
%;


(
9
)
本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20
%;



(
10
)
本基金持有的同一
(
指同一信用級別
)
資產支持證券的比例,不得超過該
資產支持證券規模的
10
%;


(1
1
)
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證
券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10
%;


(
1
2)
本基金應投資于信用級別評級為
BBB
以上
(

BBB)
的資產支持證券。基金
持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報
告發布之日起
3
個月內予以全部賣出;


(
1
3)
基金財產參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的總資
產,本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;


(1
4
)
本基
金在任何交易日買入權證的總金額,不得超過上一交易日基金資產
凈值的
0.5
%;


(
1
5)
本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放期
的定期開放基金)持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司可
流通股票的
15%
;本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行的可流
通股票,不得超過該上市公司可流通股票的
30%



(1
6
)
本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
15%
,因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前述比例限制的
,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的
投資;


(1
7
)
本基金持有的所有流通受限證券,其公允價值不得超過本基金資產凈值

15
%
;本基金持有的同一流通受限證券,其公允價值不得超過本基金資產凈值的
10%



(1
8
)
本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投資范圍
保持一致。



如果法律法規對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的,以變更后的
規定為準。

法律法規或
監管部門取消
上述限制,
如適用于本基金,則本基金投資
不再受相關限制





除上述第
(
7
)

(
1
2)

(1
6
)

(1
8
)
項外,
因證券市場波動、上市公司合并、基
金規模變動
、股權分置改革中支付對價
等基金管理人之外的因素致使基金投資比
例不符合上述
規定
投資比例的,基金管理人應當在
10
個交易日內進行調整。



基金管理人應當自基金合同生效之日起
6
個月內使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關約定。

基金托管人對基金投資的監督與檢查自本基金合同生效之
日起開始。



2
.
禁止行為


為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:


(1)
承銷證券;


(2)
向他人貸款或者提供擔保;


(3)
從事承擔無限責任的投資;


(4)
買賣其他基金份額,但是國務院另有規定的除外;


(5)
向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發
行的股票或者債券;


(6)
買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與其基金管理
人、基金托管人有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券;


(7)
從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;


(8)
依照法律法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他活動



(9)
法律法規或
監管部門取消
上述限制,
如適用于本基金,則本基金投資不再
受相關限制




(七)基金管理人代表基金行使股東權利的處理原則及方法


1.
基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使股東權利,保護基金份額
持有人的利益;


2.
不謀求對上市公司的控股,不參與所投資上市公司的經營管理;


3.
有利于基金財產的安全與增值;


4.
不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人
牟取任何不當利益。




(

)
基金的融資
、融券


本基金可以按照
屆時有效的法律法規或證監會規定
進行融資
、融券







十三、基金的財產

(

)
基金資產總值


基金資產總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購
款以及其他資產的價值總和。



(

)
基金資產凈值


基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。



(

)
基金財產的賬戶


本基金財產以基金名義開立銀行存款賬戶,以基金托管人的名義開立證券交
易清算資金的結算備付金賬戶,以基金托管人和本基金聯名的方式開立基金證券
賬戶,以本基金的名義開立銀行間債券托管賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管
理人、基金托管人、基金銷售機構和注冊登記機構自有的財產賬戶以及其他基金
財產賬戶相獨立。



(

)
基金財產的處分


基金財產獨立
于基金管理人、基金托管人和代銷機構的固有財產,并由基金
托管人保管。基金管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而
取得的財產和收益歸入基金財產。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的約
定收取管理費、托管費以及其他基金合同約定的費用。

基金財產的債權、不得與
基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷,不同基金財產的債權債務,不
得相互抵銷。

基金管理人、基金托管人以其自有資產承擔法律責任,其債權人不
得對基金
財產
行使請求凍結、扣押和其他權利。



基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等

因進行清算的,基金財產不屬于其清算財產。



除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定處分外,基金
財產
不得被處分。

非因基金財產本身承擔的債務,不得對基金財產強制執行。




十四、基金資產的估值

(

)
估值日


本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的正常營業日以及國家法律法
規規定需要對外披露基金凈值的非營業日。



(

)
估值方法


1
、證券交易所上市的有價證券的估值



1
)上市流通的股票,以其估值日在證券交易所掛牌的收盤價估值;估值日
無交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化,以最近交易日的市價(收
盤價)估值;如最近交易日后經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種
的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格。




2
)在證券交易所市場流通的債券,按如下估值方式處理:


A
、實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值,估值日沒有交易的,且最近交
易日后經濟環境未發生重大變化,按最近交易日的收盤價估值。如最近交易日后
經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價
及重大變化因素,
調整最近交易市價,確定公允價格;


B
、未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收
利息得到的凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近交易日后經濟環境未發生
重大變化,按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息得到
的凈價進行估值。如最近交易日后經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資
品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格;



3
)已上市流通的權證,以其估值日在證券交易所掛牌的收盤價估值。估值
日無交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化,以
最近交易日的市價(收
盤價)估值;如最近交易日后經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種
的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格。



2
、處于未上市期間的有價證券應區分如下情況處理:



1
)送股、轉增股、配股和公開增發的新股,按估值日在證券交易所掛牌的
同一股票的市價(收盤價)估值;該日無交易的,以最近一日的市價(收盤價)
估值;




2
)首次公開發行未上市的股票、債券和權證,采用估值技術確定公允價值,
在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。




3
)首次公開發行有明確鎖定期的股票,同一
股票在交易所上市后,按交易
所上市的同一股票的市價(收盤價)估值;非公開發行有明確鎖定期的股票,按
監管機構或行業協會有關規定確定公允價值。



3
、全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種,采用估
值技術確定公允價值。



4
、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估值。



5
、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金
管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。

即使存在上述情況,基金管理人若采用上述
1
-
4
規定的方法對基金資產進行了估

,仍應被認為采用了適當的估值方法。



6
、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按
國家最新規定估值。



如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知
對方,共同查明原因,雙方協商解決。



根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會
計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照
基金管理人
對基金凈值的計算結果對外予以公布。



(

)
估值對象


基金所擁有的股票、
權證、
債券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資
產。



(

)
估值程序


1
.
基金份額凈值是按照每個
工作
日閉市后,基金資產凈值除以當日基金份額
的余額數量計算,精確到
0.001
元,小數點后第

位四舍五入。國家另有規定的,
從其規定。



每個
工作日
計算基金資產凈值及基金份額凈值,并按規定公告。



2
.
基金管理人應每個
工作

對基金資產估值。

基金管理人每個
工作
日對基金



資產估值后,將基金份額凈值結果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,
由基金管理人對外公布。

月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時
進行。



(

)
估值錯誤的處理


基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值
的準確性、及時性。

當基金份額凈值小數點后
3
位以內
(
含第
3

)
發生差錯時,
視為基金份額凈值錯誤。



本基金合同的當事人應按照以下約定處理:


1.
差錯類型


本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊登記機構、
或代銷機構、或投資人自身的過錯造成差錯,導致其他當事人遭受損失的,過錯
的責任人應當對由于該差錯遭受損失當事人
(
“受損方”

)
的直接損失按下述“差
錯處理原則”給予賠償,承擔賠償責任。



上述差錯的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計
算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等;對于因技術原因引起的差錯,若系同
行業現有技術水平不能預見、不能避免、不能克服,則屬不可抗力,按照下述規
定執行。



由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差
錯,因不可抗力原因出現差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任,但因該差
錯取得不當得利的當事人仍應負有返還不當得利的義務。



2.
差錯處理原則


(1)
差錯已發生,但尚未給當事人造成損失時,差錯責任方應及時協調各方,
及時進行更正,因更正差錯發生的費用由差錯責任方承擔;由于差錯責任方未及
時更正已產生的差錯,給當事人造成損失的,由差錯責任方對直接損失承擔賠償
責任;若差錯責任方已經積極協調,并且有協助義務的當事人有足夠的時間進行
更正而未更正,則其應當承擔相
應賠償責任。差錯責任方應對更正的情況向有關
當事人進行確認,確保差錯已得到更正。



(2)
差錯的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,并且僅
對差錯的有關直接當事人負責,不對第三方負責。



(3)
因差錯而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但差錯責



任方仍應對差錯負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還不當
得利造成其他當事人的利益損失
(
“受損方”

)
,則差錯責任方應賠償受損方的損
失,并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付不當
得利的權利;如果獲得不當得利的當事
人已經將此部分不當得利返還給受損方,
則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其
實際損失的差額部分支付給差錯責任方。



(4)
差錯調整采用盡量恢復至假設未發生差錯的正確情形的方式。



(5)
差錯責任方拒絕進行賠償時,如果因基金管理人過錯造成基金財產損失
時,基金托管人應為基金的利益向基金管理人追償,如果因基金托管人過錯造成
基金財產損失時,基金管理人應為基金的利益向基金托管人追償。基金管理人和
托管人之外的第三方造成基金財產的損失,并拒絕進行賠償時,由基金管理人負
責向差錯方追償;追償過程中產
生的有關費用,應列入基金費用,從基金資產中
支付。



(6)
如果出現差錯的當事人未按規定對受損方進行賠償,并且依據法律法規、
基金合同或其他規定,基金管理人自行或依據法院判決、仲裁裁決對受損方承擔
了賠償責任,則基金管理人有權向出現過錯的當事人進行追索,并有權要求其賠
償或補償由此發生的費用和遭受的直接損失。



(7)
按法律法規規定的其他原則處理差錯。



3.
差錯處理程序


差錯被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:


(1)
查明差錯發生的原因,列明所有的當事人,并根據差錯發生的原因確定差
錯的責任方;


(2
)
根據差錯處理原則或當事人協商的方法對因差錯造成的損失進行評估;


(3)
根據差錯處理原則或當事人協商的方法由差錯的責任方進行更正和賠償
損失;


(4)
根據差錯處理的方法,需要修改基金注冊登記機構交易數據的,由基金注
冊登記機構進行更正,并就差錯的更正向有關當事人進行確認。



4.
基金份額凈值差錯處理的原則和方法如下:


(1)
基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基金
托管人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大。




(2)
錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.25%
時,基金管理人應當通報基金托管人
并報中國
證監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.5%
時,基金管理人應當公





(3)
因基金份額凈值計算錯誤,給基金或基金份額持有人造成損失的,
應由基
金管理人先行賠付,基金管理人按差錯情形,有權向其他當事人追償。



(4)
基金管理人和基金托管人由于各自技術系統設置而產生的凈值計算尾差,
以基金管理人計算結果為準。



(5)
前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。



(

)
暫停估值的情形


1.
基金投資所涉及的證券交易
市場
遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;


2
.
因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資
產價值時;


3
.
占基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變,而基金管理人為保障投
資人的利益,已決定延遲估值;


4.
如出現會導致基金管理人不能出售或評估基金資產的
緊急情況



5.
當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的資產出現無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認
后,基金管理人應當暫停基金估值;


6.
中國證監會和基金合同認定的其它情形。



(

)
基金凈值的確認


基金資產凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算,基金托管人負責進行
復核。基金管理人應于每個開放日交易結束后計算當日的基金資產凈值并發送給
基金托管人。基金托管人對凈值計算結果復核確認后發送給基金管理人,由基金
管理人對基金凈值予以公布。



(

)
特殊情況的處理


1.
基金管理人或基金托管人按估值方法的第
5
項進行估值時,所造成的誤差
不作為
基金資產估值
錯誤處理。



2.
由于不可抗力原因,或由于證券交易所及登記
結算
公司發送的數據錯誤,
或國家會計政策變更、市場規則變更等,
基金管理人和基金托管人雖然已經采取
必要、適當、合理的措
施進行檢查,但未能發現錯誤的,由此造成的基金資產估



值錯誤,基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人應當積極采取必
要的措施消除由此造成的影響。






十五、基金的費用與稅收

(

)
基金費用的種類


1.
基金管理人的管理費;


2.
基金托管人的托管費;


3.
基金財產撥劃支付的銀行費用;


4.
基金合同生效后的基金信息披露費用,但法律法規或中國證監會另有規定
的除外;


5.
基金份額持有人大會費用;


6.
基金合同生效后與基金有關的會計師費和律師費;


7.
基金的證券交易費用;


8.
依法可以
在基金財產中列支的
其他費用。



(

)
上述基金費用由基金管理人在法律規定的范圍內參照公允的市場價格確
定,法律法規另有規定時從其規定。



(

)
基金費用計提方法、計提標準和支付方式


1
.
基金管理人的管理費


在通常情況下,基金管理費按前一日基金資產凈值的
1.5%
年費率計提。計算
方法如下:


H

E
×年管理費率÷當年天數


H
為每日應計提的基金管理費


E
為前一日基金資產凈值


基金管理費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金管理
費劃付指令,經基金托管人復核后于次月首日起
5
個工作日內從基金財產中一次
性支付給基金管理人,若遇法定節假日、休息日,
支付日期順延。




2.
基金托管人的托管費


在通常情況下,基金托管費按前一日基金資產凈值的
0.25%
年費率計提。計算
方法如下:


H

E
×年托管費率÷當年天數


H
為每日應計提的基金托管費


E
為前一日基金資產凈值


基金托管費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金托管
費劃付指令,經基金托管人復核后于次月首日起
5
個工作日內從基金財產中一次
性支付給基金托管人,若遇法定節假日、休息日,支付日期順延。



3.
除管理費和托管費之外的基金費用,由基金托管人根據其他有關法規及相
應協議的規定,按費用支出金額支付,列入或攤入當期基金費用。



(

)
不列入基金費用的項目


基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金
財產的損失,以及處理與基金運作無關的事項發生的費用等不列入基金費用。



合同生效前
所發生的信息披露費、律師費和會計師費以及其他費用不從基金財
產中支付。



(

)
基金管理人和基金托管人協商一致后,可根據基金發展情況,酌情調低
基金管理費率、基金托管費率等相關費率,無須召開基金份額持有人大會。基金
管理人必須最遲于新的費率實施日
2
日前在指定媒介上刊登公告。提高上述費率
需經基金份額持有人大會決議通過。



(

)
基金稅收


基金運作過程中涉及的各納稅主體
根據
國家法律法規的規定,履行納稅義務。






十六、基金的收益與分配

(

)
基金
利潤
的構成


基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關費用后的余額;基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。



(

)
基金
可供分配利潤



基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已
實現收益的孰低數。



(

)
收益分配原則



基金收益分配應遵循下列原則:


1.
本基金的每一基金份額享有同等收益分配權;


2.
本基金收益每年最多分配
4
次,
每次基金收益分配比例不低于可

分配



80
%
,若《基金合同》生效不滿
3
個月可不進行收益分配;


3.
本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現金
紅利或將現金紅利按除權日的基金份額凈值自動轉為基金份額進行再投資;若投
資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金
分紅;


4.
基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后
不能低于面值;


5.
基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時
間不得超過
15
個工作日。



6.
法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。



7.
收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資人自行承擔。當投資
人的現金紅利小于一定金額,不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金注冊
登記機構可將投資人的現金紅利按除息日的基金份額凈值自動轉為基金份額。




法律、法規或監管機構另有規定的,基金管理人在履行適當程序后,將對上
述基金收益分配政策進行調整。



(

)
收益分配方案


基金收益分配方案中應載明
收益分配基準日以及該日的可供分配利潤、
基金
收益分配對象、分配原則、分配時間、分配數額及比例、分配方式、支付方式等
內容。



(

)
收益分配的時間和程序


1
.
基金收益分配方案由基金管理人擬訂,由基金托管人
復核

依照《信息披
露辦法》的有關規定在指定媒介上公告



2
.

收益
分配方案公布后,基金管理人
依據具體方案的規定
就支付的現金紅
利向基金托管人發送劃款指令,基金托管人按照基金管理人的指令及時進行分紅
資金的劃付。




十七、基金的會計和審計

(

)
基金的會計政策


1.
基金管理人為本基金的會計責任方;


2.
本基金的會計年度為公歷每年的
1

1
日至
12

31
日;


3.

基金的會計核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;


4.
會計制度執行國家有關的會計制度;


5.
本基金獨立建賬、獨立核算;


6.
基金管理人保留完整的會計

目、憑證并進行日常的會計核算,按照有關
規定編制基金會計報表



7.
基金托管人定期與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對

書面確認。



(

)
基金的審計


1.
基金管理人聘請具有從事證券、期貨相關業務資格的會計師事務所及其注
冊會計師對本基金年度財務報表
及其他規定事項
進行審計。會計師事務所及其注
冊會計師與基金管理人、基金托管人相互獨立。



2.
會計師事務所更換經辦注冊會計師

,應事先征得基金管理人同意。



3.
基金管理人
(
或基金托管人
)
認為有充足理由更換會計師事務所,經基金托
管人
(
或基金管理人
)
同意后可以更換。就更換會計師事務所,基金管理人應當

照《信息披露辦法》的有關規定
在指定媒介上公告







十八、基金的信息披露

基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同
及其他有關規定。

基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當以保
護基金份額持有人利益為根本出發點,依法披露基金信息,并保證所披露信息的
真實性、準確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。



本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人



大會的基金份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和非法人組
織。

基金管理人、基金托管人
和其他基金信息披露義務人
應按規定將
應予披露的
基金信息披露事項在規定時間內通過中國證監會指定的
全國性報刊(以下簡稱“指
定報刊”)和指定互聯網網站(以下簡稱“指定網站”,包括基金管理人網站、基
金托管人網站、中國證監會基金電子披露網站)
等媒介披露。



本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:


1.
虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;


2.
對證券投資業績進行預測;


3.
違規承諾收益或者承擔損失;


4.
詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發售機構;


5.
登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;


6.
中國證監會禁止的其他行為。



本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,基金信息
披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發生歧義的,以中文文本
為準。



本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣
元。



公開披露的基金信息包括:


(

)
招募說明書
、基金產品資料概要


招募說明書是基金向社會公開發售時對基金情況進行說明的法律文件。



基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件,用于向投資者提供簡明的
基金概要信息。基金管理人應當依照法律法規和中國證監會的規定編制、披露與
更新基
金產品資料概要。



基金合同生效后,基金招募說明書、基金產品資料概要的信息發生重大變更
的,基金管理人應當在三個工作日內,更新基金招募說明書和基金產品資料概要,
并登載在指定網站上,其中基金產品資料概要還應當登載在基金銷售機構網站或
營業網點。其他情況下,基金管理人至少每年更新一次基金招募說明書、基金產
品資料概要。



基金終止運作后,基金管理人可以不再更新基金招募說明書和基金產品資料
概要。




(

)
基金合同、托管協議


《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系,明確基金
份額持有人大會召開的規則及具體程序,
說明基金產品的特性等涉及基金投資者
重大利益的事項的法律文件。



基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作監
督等活動中的權利、義務關系的法律文件。



(

)
基金份額發售公告


基金管理人將按照《基金法》、《信息披露辦法》的有關規定,就基金份額發
售的具體事宜編制基金份額發售公告,并在披露招募說明書的當日登載于指定報
刊和網站上。



(

)
基金合同生效公告


基金管理人將在基金合同生效的次日在指定報刊和網站上登載基金合同生效
公告。

基金合同生效公告中將說明基金募集情況。



(

)
基金凈值信息


1
.
本基金的
基金合同生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管
理人
應當
至少每周
在指定網站披露
一次基金
份額
凈值和基金份額
累計
凈值;


2
.
在開始辦理基金份額申購或者贖回

,基金管理人
應當在不晚于每個開放
日的次日,通過指定網站、基金銷售機構網站或者營業網點披露開放日的基金份
額凈值和基金份額累計凈值



3
.
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定網站披露
半年度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。



(

)
基金份額申購、贖回價格公告


基金管理人應當在本基金的基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明

金份額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,并保證投資人能夠在
基金份額
銷售機構網站或營業網點
查閱或者復制前述信息資料。



(

)
基金年度報告、基金
中期
報告、基金季度報告
(含資產組合季度報告)


1
.
基金管理人應當在每年結束之日起
三個月
內,編制完成基金年度報告,并
將年度報告登載于
指定
網站上,

將年度報告
提示性公告
登載在指定報刊上。基
金年度報告
中的財務會計報告
需經具有證券
、期貨
相關業務資格的會計師事務所
審計后,方可披露;



2
.
基金管理人應當在上半年結束之日起
兩個月
內,編制完成基金
中期
報告,

中期
報告登載在
指定
網站上,


中期
報告
提示性公告登載在指定報刊上



3
.
基金管理人應當在每個季度結束之日起
15
個工作日內,編制完成基金季度
報告,并將季度報告登載在指定
網站上,并將季度報告提示性公告登載在指定報
刊上;


4.
基金合同生效不足
2
個月的,本基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。



5
.
基金持續運作過程中,應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資
產情況及其流動性風險分析等。



6.
報告期內出現單一投資者持有基金份額比例達到或者超過基金總份額
20%
的情形,為保障其他投資者的權益,基金管理人至少應當在
基金定期報告“影響
投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占
比、報告期內持有份額變化情況及產品的特有風險,中國證監會認定的特殊情形
除外。



(

)
臨時報告與公告


在基金運作過程中發生如下可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格
產生重大影響的事件時,有關信息披露義務人應當
按規定
編制臨時報告書,
并登
載在指定報刊和指定網站上



1
.
基金份額持有人大會的召開
及決定的事項



2
.
基金合同
終止、基金清算



3
.
轉換基金運作方式
、基金合并



4
.
更換基金管理人、基金托管人
、基金份額登記機構,基金改聘會計師事務




5
.
基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;


6.
基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項,基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項;


7.
基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、變更基金管理人的實際控
制人;


8
.
基金管理人高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門負責
人發生變動;



9
.
基金管理人的董事在最近
12
個月內變更超過百分之五十;


1
0
.
基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業務人員在
最近
12

月內變動超過百分之三十;


11
.
涉及基金管理
業務
、基金財產、基金托管業務的訴訟
或仲裁



1
2
.
基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受到重
大行政處罰、刑事處罰,基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業
務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰;


1
3
.
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,
或者從事其他重大關聯交易事項,中國證監會另有規定的情形除外



14
.
基金收益分配事項;


15
.
管理費、托管費
、申購費、贖回費
等費用計提標準、計提方式和費率發生
變更;


16
.
基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值
0.5%



1
7
.
本基金開始辦理申購、贖回;


1
8
.
本基金發生巨額贖回并延期
辦理



19
.
本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請
或延緩支付贖回款項



20
.
本基金暫停接受申購、贖回申請

重新接受申購、贖回
申請



2
1
.
本基金發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大
事項時;


2
2
.
基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價
格產生重大影響的其他事項或
中國證監會
或本基金合同
規定的其他事項。



(

)
澄清公告


在本基金合同存續期限內,任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息
可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動的,以及可能損害基金份
額持有人權益的,相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清,
并將有關情況立即報告中國證監會。



(

)
基金份額持有人大會決議


基金份額持有人大會決議應自生效之日起按規定在指定媒介公告。如果采用
通訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書全文、公



證機構、公證員姓名等一同公告。



(十一)清算報告


《基金合同
》出現終止情形的,基金管理人應當依法組織基金財產清算小組
對基金財產進行清算并作出清算報告。基金財產清算小組應當將清算報告登載在
指定網站上,并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。




(


)
中國證監會規定的其他信息


(十三)信息披露事務管理


基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務。



基金管理人、基金托管人及相關從業人員不得泄露未公開披露的基金信息。



基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關信息披露
內容與格式準則等法規的規定。



基金
托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和基金合同的約定,
對上述公開披露的相關基金信息中應由基金托管人復核的事項進行復核、審查,
并向基金管理人進行書面或電子確認。



基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家披露信息的報刊。



基金管理人、基金托管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的
基金信息,并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。



為強化投資者保護,提升信息披露服務質量,基金管理人應當自中國證監會
規定之日起,按照中國證監會規定向投資者及時提供對其投資決策有重大影響的
信息。



基金管理人、基
金托管人除按法律法規要求披露信息外,也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度,在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下,自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中
國證監會相關規定。前述自主披露如產生信息披露費用,該費用不得從基金財產
中列支。



基金管理人、基金托管人除依法在指定報刊和網站上披露信息外,還可根據
需要在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定報刊和網站披露
信息,并且在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。



為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、
法律意見書的專



業機構,應當制作工作底稿,并將相關檔案至少保存到基金合同終止后
10
年。




(


)
信息披露文件的存放與查閱


基金合同、托管協議、招募說明書或更新后的招募說明書、年度報告、
中期
報告、季度報告和基金份額凈值公告等文本文件在編制完成后,將存放于基金管
理人所在地、基金托管人所在地,供公眾查閱。投資人在支付工本費后,可在合
理時間內取得上述文件復制件或復印件。



投資人也可在基金管理人指定的網站上進行查閱。

本基金的信息披露事項將
在指定媒介上公告。



本基金的信息披露將嚴格按照法律法規和基金合同的規定進行。



十九、基金合同的變更、終止與基金財產的清算

(

)
基金合同的變更


1.
基金合同
變更內容對基金合同當事人權利、義務產生重大影響的,
應召開
基金份額持有人大會,基金合同變更的內容應經基金份額持有人大會決議同意。



(1)
轉換基金運作方式;


(2)
變更基金類別;


(3)
變更基金投資目標、
投資
范圍或
投資
策略;


(4)
變更基金份額持有人大會程序;


(5)
更換基金管理人

基金托管人;


(6)
提高基金管理人、基金托管人的報酬標準。但根據
適用

相關規定
提高該
等報酬標準的除外



(7)
本基金與其他基金的合并



(8)
對基金合同當事人權利、義務產生重大影響的其他事項;


(9)
法律法規

基金合同或中國證監會規定的其他情形。



但出現下列情況時,可不經基金份額持有人大會決議,由基金管理人和基金
托管人同意變更后公布,并報中國證監會備案:


(1)
調低基金管理費、基金托管費和其他應由基金承擔的費用;


(2)

法律法規和
本基金合同規定的范圍內變更基金的申購費率、贖回費率或
收費方式;



(
3
)
因相應的法律法規發生變動
必須對
基金合同進行
修改



(
4
)

基金合同的
修改
不涉及本基金合同當事人權利義務關系發生
重大
變化;


(5)
基金合同的修改對基金
份額持有人利益無實質性不利影響;


(6)
按照法律法規或本基金合同規定不需召開基金份額持有人大會的其他情
形。



2
.
關于變更
基金合同
的基金份額持有人大會決議應報
中國證監會
核準或備
案,并于中國證監會核準或出具無異議意見后生效執行,

自生效之日起按規定
在至少一種指定媒介
公告。



(

)
本基金合同的終止


有下列情形之一的,本基金合同經中國證監會核準后將終止:


1.
基金份額持有人大會決定終止的;


2.
基金管理人因解散、破產、撤銷等事由,不能繼續擔任基金管理人的職務,


6
個月內
無其他適當的基金管理公司承

其原有權利義務;


3.
基金托管人因解散、破產、撤銷等事由,不能繼續擔任基金托管人的職務,
而在
6
個月內無其他適當的托管機構承接其原有權利義務;


4.
中國證監會規定的其他情況。



(

)
基金財產的清算


1.
基金財產清算組


(1)
基金合同終止
30
日內,成立基金財產清算組,基金財產清算組在中國證
監會的監督下進行基金清算。



(2)
基金財產清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券、期貨相
關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財產清算
組可以聘用必要的工作人員。



(3)
基金財產清算組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財
產清算組可以依法進行必要的民事活動。



2.
基金財產清算程序


基金合同終止,應當按法律法規和本基金合同的有關規定對基金財產進行清
算。基金財產清算程序主要包括:


(1)
基金合同終止時,由基金財產清算組統一接管基金財產;


(2)
對基金財產進行清理和確認;



(3)
對基金財產進行估價和變現;


(4)
基金清算組制作清算報告;


(5)
聘請會計師事務所對清算報告進行審計;


(6)
聘請律師事務所出具法律意見書;


(7)
將基金清算結果報告中國證監會;


(8)
參加與基金
財產
有關的民事訴訟



(9)
公布基金清算公告;


(10)
對基金剩余財產進行分配;


3.
清算費用


清算費用是指基金財產清算組在進行基金財產清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財產清算組優先從基金財產中支付。



4.
基金財產按下列順序清償:


(1)
支付清算費用;


(2)
交納所欠稅款;


(3)
清償基金債務;


(4)
按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。



基金財產未按前款
(1)

(
3
)
項規定清償前,不分配給基金份額持有人。



5.
基金財產清算的公告


基金財產清算公告于
基金合同終止并報中國證監會備案后
5
個工作日內由基
金財產清算組公告;清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算結果
經會計師事務所審計,律師事務所出具法律意見書后,由基金財產清算組報中國
證監會備案并公告。



6.
基金財產清算賬冊及文件的保存


基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15
年以上。






二十、違約責任

(

)
基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過程中,違反
《基金法》

定或者

基金合同約定,給基金財產或者基金份額持有人造成損害的,應當分別



對各自的行為依法承擔賠償責任;因共同行為給基金財產或者基金份額持有人造
成損害的,應當承擔連帶
賠償責任
。但是發生下列情況的,當事人可以免責:


1
.
不可抗力
。不可抗力事件是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況,
該等不可抗力事件包括但不限于自然災害、地震、臺風、水災、火災、戰爭、暴
亂、流行病、政府行為、罷工、停工、停電、通訊失敗、聯網系統故障或失靈、
非因各方自身原因導致的技術系統異常事故等。

任何一方因不可抗力不能履行本
合同時,應及時通知
其他兩
方并在合理期限內提供受到不可抗力影響的證明,并
采取適當措施防止對方損失的擴大







2.
基金管理人和
/
或基金托管人按照當時有效的法律法規或中國證監會的規
定作為或不作為而造成的損失等;


3.
基金管理人由于按照基金合同規定的投資原則行使或不行使其投資權而造
成的損失等。



(

)
基金合同當事人違反基金合同,給其他當事人造成經濟損失的,應當

直接損失
承擔賠償責任。

在發生一方或多方違約的情況下,基金合同能繼續履行
的,應當繼續履行。



(

)
本基金合同
一方
當事

造成違約后,其他當事

應當采取適當措施防止
損失的擴大;沒有采取適當措施致使損失擴大的,不得就擴大的損失要求賠償。

守約方因防止損失擴大而支出的合理費用由違約方承擔。



(

)
因一方當事人違約而導致其他當事人損失的,基金份額持有人應先于其
他受損方獲得賠償。



(

)
由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素導致業務出現差錯,基金
管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查,但是未能
發現錯誤的,由此造成基金財產或投資人損失,基金管理人和基金托管人免除賠
償責任。但是基金管理人和基金托管人應積極采取必要的措施消除由此造成的影
響。







二十一、爭議的處理

對于因基金合同的訂立、內容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議,基金
合同當事人應盡量通過協商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協商、調解解決

,任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,按照中國國際經
濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。

仲裁地點為
北京

。仲裁裁決
是終局的,對各方當事人均有約束力,仲裁費用由敗訴方承擔。



爭議處理期間,基金合同當事人應恪守各自的職責,繼續忠實、勤勉、盡責
地履行基金合同規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。



本基金合同受中國法律管轄。






二十二、基金合同的效力

基金合同是約定基金當事人之間、基金與基金當事人之間權利義務關系的法
律文件。



(

)
本基金合同經基金管理人和基金托管人加蓋公章以及雙方法定代表人或
授權代表簽字,
在基金募集結束,
基金備案手續辦理完畢,
并獲中國證監會書面
確認后生效。基金合同的有效期自其生效之日起至該基金財產清算結果報中國證
監會
備案
并公告之日止。



(

)
本基金合同自生效之日起對包括基金管理人、基金托管人和基金份額持
有人在內的基金合同各方當事人具有同等的法律約束力。



(

)
本基金合同正本一式八份,除中國證監會和監督管理機構各持兩
份外,基金管理人
和基金托管人各持有兩份。每份均具有同等的法律效力。



(

)
本基金合同可印制成冊,供投資人在基金管理人、基金托管人、代銷機
構和注冊登記機構辦公場所查閱,但其效力應以基金合同正本為準。







二十三、其他事項

本基金合同如有未盡事宜,由本基金合同當事人各方按有關法律法規和規定
協商解決。



二十四、基金合同摘要

(一)基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務

1

基金份額持有人

權利
和義務



1

基金份額持有人

權利


根據《基金法》及其他有關法律法規,基金份額持有人的權利為:


1

分享基金財產收益;


2

參與分配清算后的剩余基金財產;


3

依法申請贖回其持有的基金份額;


4

按照規定要求召開基金份額持有人大會;


5

出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審議
事項行使表決權;


6

查閱或者復制公開披露的基金信息資料;


7

監督基金管理人的投資運作;


8

對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟;


9
)法律法規和基金合同規定的
其他權利。



每份基金份額具有同等的合法權益。




2

基金份額持有人

義務


根據《基金法》及其他有關法律法規,基金份額持有人的義務為:


1

遵守
法律法規、
基金合同
及其他有關規定



2

交納基金認購、申購款項及
法律法規和基金合同所
規定的費用;


3

在持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者基金合同終止的有限責任;


4

不從事任何有損基金及
其他
基金份額持有人合法權益的活動;


5

執行生效的基金份額持有人大會
決議




6
)返還在基金交易過程中因任何原因,自基金管理人及基金管理人的代理人、
基金托管人、代銷機構、其他基金份額持有人處獲得的不當得利;


7

法律法規和基金合同規定的其他義務。



2

基金
管理


權利
和義務



1

基金管理人的權利


根據《基金法
》及其他有關法律法規,基金管理人的權利為:


1
)自本基金合同生效之日起,依照有關法律法規和本基金合同的規定獨立運

基金
財產



2
)依照基金合同獲得基金管理費以及法律法規規定或監管部門批準的其他收
入;


3
)發售基金份額;


4
)依照有關規定行使因基金財產投資于證券所產生的權利;


5
)在符合有關法律法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、
轉換、非交易過戶、轉托管等業務的規則,在法律法規和本基金合同規定的范圍
內決定和調整基金的除調高托管費率、管理費率和贖回費率之外的相關費率結構
和收費方式;


6
)根據本基金合同及有關規定監督基金托管人

對于基金托管人違反了本基
金合同或有關法律法規規定的行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損
失的情形

應及時呈報中國證監會

并采取必要措施保護基金及相關當事人的利
益;


7
)在基金合同約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購和贖回申請;


8
)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資、融券;


9
)自行擔任或選擇、更換注冊登記機構,獲取基金份額持有人名冊,并對注
冊登記機構的代理行為進行必要的監督和檢查;


10
)選擇、更換代銷機構,并依據基金銷售服務代理協議和有關法律法規,
對其行為進行必要的監督和檢查;


11
)選擇、更換律師、審計師、證券經紀商或其他為基金提供服務的外部機
構;


12


基金托管
人更換時,
提名新的基金托管人;


13
)依法召集基金份額持有人大會;



14

法律法規
和基金合同
規定的其他權利





2
)基金管理人的義務


根據《基金法》及其他有關法律法規,基金管理人的義務為:


1
)依法募集基金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金
份額的發售、申購、贖回和登記事宜;


2
)辦理基金備案手續;


3

自基
金合同生效之日起,以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財
產;


4

配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經
營方式管理和運作基金財產;


5

建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證
所管理的基金財產和管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,分
別記賬,進行證券投資;


6

除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外,不得為自己及任何第三
人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;


7

依法接受基金托管人的監督;


8
)計算并公告基金凈值信息,確定基金份額申購、
贖回價格;


9

采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷
價格
的方法
符合基金合同等法律文件的規定;


10

按規定受理申購和贖回申請,及時、足額支付
贖回款項



11
)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;


12
)編制中期和年度基金報告;


13

嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規定,履行信息披露及報告義
務;


14

保守基金商業秘密,不得泄露基金投資計劃、投資意向等

除《基金法》、
基金合同及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不得向
他人泄露;


15
)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分
配收益;


16

依據《基金法》、基金合同及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配



合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;


17
)保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;


18
)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其
他法律行為;


19

組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配;


20

因違反基金合同導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益,
應當承擔賠償責
任,其賠償責任不因其退任而免除;


21

基金托管人違反基金合同造成基金財產損失時,應為基金份額持有人利
益向基金托管人追償;


22
)按規定向基金托管人提供基金份額持有人名冊資料;


23
)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會并
通知基金托管人;


24
)執行生效的基金份額持有人大會決議;


25
)不從事任何有損基金及其他基金當事人利益的活動;


26
)依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的利益
行使因基金財產投資于證券所產生的權利,不謀求對上市公司的控股和直接管理;


27
)法律
法規、中國證監會和基金合同規定的其他義務。



3

基金
托管


權利
和義務



1

基金托管人

權利


根據《基金法》及其他有關法律法規,基金托管人的權利為:


1
)依基金合同約定
獲得基金托管費
以及法律法規規定或監管部門批準的其他
收入



2

監督基金管理人對本基金的投資運作;


3
)自本基金合同生效之日起,
依法保管基金資產;


4

在基金管理人更換時,提名
新任
基金管理人;


5
)根
據本基金合同及有關規定監督基金
管理人

對于
基金
管理
人違反本基金
合同或有關
法律法規
規定
的行為,
對基金資產、其他當事人的利益造成重大損失

情形
,應及時呈報中國證監會,并采取必要措施保護基金及相關當事人的利益;


6
)依法召集基金份額持有人大會;


7
)按規定取得基金份額持有人名冊資料;


8

法律法規
和基金合同
規定的其他權利。





2

基金托管人

義務


根據《基金法》及其他有關法律法規,基金托管人的義務為:


1
)安全保管基金財產;


2

設立專門的基金托管部,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合格的
熟悉基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;


3
)對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,確保基金財產的完整與獨立;


4

除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外,不得為自己及任何第三
人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;


5

保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;


6

按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶;


7

保守基金商業秘密

除《基金法》、基金合同及其他有關規定另有規定外,
在基金信息公開披露前應予保密,不得向他人泄露;


8

對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見,說明基金管理人在
各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規定進行;如果基金管理人有未執行
基金合同規定的行為,還應當說明基金托
管人是否采取了適當的措施;


9
)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;


10
)按照基金合同的約定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交
割事宜;


11
)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;


12
)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額凈值和基金份額
申購、贖回價格;


13
)按照規定監督基金管理人的投資運作;


14

按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;


15

依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖

款項



16

按照規定召集基金份額持有人大會或配合基
金份額持有人依法自行召集
基金份額持有人大會;


17

因違反基金合同導致基金財產損失,應承擔賠償責任,其賠償責任不因
其退任而免除;


18

基金管理人因違反基金合同造成基金財產損失時,應為基金向基金管理



人追償;


19
)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分
配;


20
)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會和
監督管理機構,并通知基金管理人;


21
)執行生效的基金份額持有人大會決議;


22
)不從事任何有損基金及其他基金當事人利益的活動;


23
)建立并保存基金份額持
有人名冊;


24
)法律法規、中國證監會和基金合同規定的
其他義務。





(二)基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則

1
.基金份額持有人大會的召集


(1)
基金份額持有人大會由基金份額持有人
及其合法授權代表
組成


基金份
額持有人持有的每一基金份額具有同等的投票權。



(2)
召開事由


1

當出現或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會:


①終止
基金合同;



轉換基金運作方式;



變更基金類別;



變更基金投資目標、
投資
范圍或
投資
策略
(法律法規或中國證監會另有規
定除外)




變更基金份額持有人大會程序;



更換基金管理人

基金托管人;



提高基金管理人、基金托管人的報酬標準

但法律法規要求提高該等報酬
標準的除外




本基金與其他基金的合并




單獨或合計
持有基金份額
10%
以上
(

10%
,下同
)
的基金份額持有人
(
以基
金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同
)
提議時



⑩對基金合同當事人權利、義務產生重大影響的其他事項;



11
法律法規

基金合同或中國證監會規定的其他情形。




2

出現以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人協商后修改
基金合同

不需召開基金份額持有人大會:


①調低基金管理費、基金托管費和其他應由基金承擔的費用;


②在
法律法規和
本基金合同規定的范圍內變更基金的申購費率、除調高贖回
費率之外的贖回費率結構或收費方式;


③因相應的法律法規發生變動必須對基金合同進行修改;


④對基金合同的修改不涉及本基金合同當事人權利義務關系發生重大變化;


⑤基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響;


⑥按照法律法規或本基金合同規定不需召開基金份額持有人大會的其他情
形。



(3)
召集人和召集方式


1
)除法律法規或本基金合同另有約定外,基金份額持有人
大會由基金管理人
召集。基金管理人未按規定召集或者不能召集時,由基金托管人召集。



2

基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人提
出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起
10
日內決定是否召集,并書
面告知基金托管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60
日內
召開;基金管理人決定不召集,基金托管人仍認為有必要召開的,自行召集




3

代表基金份額
10%
以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人
大會的,應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日

10
日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管
人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60
日內召開;基金管理
人決定不召集,代表基金份額
10%
以上的基金份額持有人仍認為有必要召開的,應
當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應當自收到書面提議之日起
10
日內決
定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人;基金托
管人決定召集的,自出具書面決定之日起
60
日內召開




4

代表基金份額
10%
以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持
有人大會,而基金管理人、基金托管人都
不召集的,代表基金份額
10%
以上的基金
份額持有人有權自行召集基金份額持有人大會,但應當至少提前
30
日向中國證監
會備案。



5

基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金管理人、基金
托管人應當配合,不得阻礙、干擾。




(4)
召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式


1
)基金
份額
持有人大會的召集人
(
以下簡稱“召集人”

)

責選擇確定開會時
間、地點、方式和權益登記日。召開基金份額持有人大會,召集人必須于會議召
開日前
30

在指定媒介公告。基金份額持有人大會通知須至少載明以下內容



①會議召開的時間、
地點;


②會議擬審議的主要事項;



會議形式;



議事程序;


⑤有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人權益登記日;


⑥代理投票的授權委托書的內容要求
(
包括但不限于代理人身份、代理權限和
代理有效期限等
)

送達時間和地點;



表決方式;


⑧會務常設聯系人姓名、電話;



出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;



召集人需要通知的其他事項。



2
)采用通訊方式開會并進行表決的情況下,由召集人決定通訊方式和書面表
決方式,并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、
委托的公證機關及其聯系方式和聯
系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方
式。



3

如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對書面
表決意見的計票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理
人到指定地點對書面表決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則
應另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對書面表決意見的計票進行
監督
。基金管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監督的,
不影響計票和表決結果




(5)
基金份額持有人出席會議的方式


1
)會議方式



基金份額持有人大會的召開方式包括現場開會和通訊方式開會





現場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權委托書委派其代理人出
席,現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當出席
,如基金
管理人




基金托管人
拒不派代表
出席
的,不影響表決效力。




通訊方式開會指按照本基金合同的
相關規定以通訊的書面方式進行表決。




會議的召開方式由召集人確定。



2
)召開基金份額持有人大會的條件


A
.現場開會方式


在同時符合以下條件時,現場
會議方可舉行




對到會者在權益登記日持有基金份額的統計顯示,
全部
有效
憑證所對應

基金份額應占權益登記日基金總份額的
50%
以上
(

50%
,下同
)




到會的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份證明、
委托人持有基金份額的憑證及授權委托代理手續完備,到會者出具的相關文件符
合有關法律法規和基金合同及會議通知的規定,并且持有基金份額的憑證與基金
管理人持有的
注冊
登記資料相符。



B
.通訊開會方式


在同時符合以下條件時,
通訊會議方可舉行



①召集人按本基金合同規定公布會議通知后,在
2
個工作日內連續公布相關
提示性公告;


②召集人按基金合同規定通知基金托管人或
/
和基金管理人
(
分別或共同
稱為
“監督人”

)
到指定地點對書面表決意見的計票進行監督;


③召集人在監督人和公證機關的監督下按照會議通知規定的方式收取和統計
基金份額持有人的書面表決意見,如基金
管理人

基金托管人
經通知拒不到場監
督的,不影響表決效力;


④本人直接出具書面意見和授權他人代表出具書面意見的基金份額持有人

代表的基金份額占權益登記日基金總份額的
50%
以上



⑤直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理
人提交的持有基金份額的憑證、授權委托書等文件符合法律法規、基金合同和會
議通知的規定,并與注冊登記機構記錄相符。



2.
基金份額持有人大會的議事


(1)
議事內容及提案權


1)
議事內容為本基金合同規定的召開基金份額持有人大會事由所涉及的內
容。




2)
基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權益登記日本基金總份額
10%
以上的基金份額持有人可以在大會召集人發出會議通知前就召開事由向大會召集
人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案;也可在會議通知發出后,向大
會召集人提交臨時提案,臨時提案應該在大會召開
35
日前提交召集人并由召集人
公告。



3)
大會召集人應當按照以下原則對提案進行審核



關聯性。大會召集人對于提案涉及事項與基金有直接關系,并且不超出法律
法規和基金合同規定的基金份額持有人大會職權范圍的,應提交大會審議;對于
不符合上述要求的,不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將提案
提交大會表決,應當在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說明。



程序性。大會召集人可以對提案涉及的程序性問題做出決定。如將其提案進
行分拆或合并表決,需征得原提案人同意;原提案人不同意變更的,大會主持人
可以就程序性問題提請基金份額持有人大會做出決定,并按照基金份額持有人大
會決定的程序進行審議。



4)
單獨或合并
持有權益登記日基金總份額
10
%以上的基金份額持有人提交基
金份額持有人大會審議表決的提案,基金管理人或基金托管人提交基金份額持有
人大會審議表決的提案,未獲基金份額持有人大會審議通過,就同一提案再次提
請基金份額持有人大會審議,其時間間隔不少于
6
個月。法律法規另有規定的除
外。



5)
基金份額持有人大會的召集人發出召

會議的通知后,如果需要對原有提
案進行修改,應當在基金份額持有人大會召開前
30
日及時
公告。否則,會議的召
開日期應當順延并保證至少與公告日期有
30
日的間隔期。



(2)
議事程序


1)
現場開會


在現場開會的方式
下,首先由大會主持人按照規定程序宣布會議議事程序及
注意事項,確定和公布監票人,然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,
經合法執業的律師見證后形成大會決議。



大會由
召集
人授權代表主持。基金管理人
為召集人的,其
授權代表未能主持
大會的情況下,由基金托管人授權代表主持;如果基金管理人和基金托管人授權
代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有人和代理人以所代表的基金



份額
50%
以上選舉產生一名代表作為該次基金份額持有人大會的主持人。



召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
(
或單
位名稱
)

身份證號碼、持有或代表有表決權的基金份額
數量
、委托人姓名
(
或單
位名稱
)
等事項。



2)
通訊方式開會


在通訊表決開會的方式下,首先由召集人提前
3
0
日公布提案,在所通知的表
決截止日期后第
2
個工作日在公證機關及監督人的監督下由召集人統計全部有效
表決并形成決議。如監督人經通知但拒絕到場監督,則在公證機關監督下形成的
決議有效。



(3)
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。



3.
基金份額持有人大會的表決


(1)
基金份額持有人所持每一基金份額享有平等的表決權。



(2)
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:


1)
一般決議


一般決議須經出席會議的基金份額持有人
(
或其代理人
)
所持表決權的
50%


通過方為有效,除下列
2)
所規定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以
一般決議的方式通過;


2)
特別決議


特別決議須經出席會議的基金份額持有人
(
或其
代理人
)
所持表決權的三分之
二以上
(
含三分之二
)
通過方
為有效;涉及更換基金管理人、更換基金托管人、

換基金運作方式
、終止基金合同必須以特別決議通過方為有效。



(3)
基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會核準或者備案,
并予以公告。



(4
)
采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則表
面符合法律法規和會議通知規定的書面表決意見即視為有效的表決,表決意見模
糊不清或相互矛盾的視為棄權表決,
但應當計入出具書面意見的基金份額持有人
所代表的基金份額總數




(5)
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。



(6)
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分
開審議、逐項表決。




4
.計票



1
)現場開會


1)
如基金份額持有人大會由基金管理
人或基金托管人召集,則基金份額持有
人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中
推舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;
如大會由基金份額持有人自行召集,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開
始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額持有人代表
與基金管理人、基金托管人授權的一名監督員共同擔任監票人;但如果基金管理
人和基金托管人的授權代表未出席,則大會主持人可自行選舉三名基金份額持有
人代表擔任監票人。



2)
監票人應當在基金份額持有人表決后立
即進行清點,由大會主持人當場公
布計票結果。



3)
如大會主持人對于提交的表決結果有異議,可以對投票數進行重新清點;
如大會主持人未進行重新清點,而出席大會的基金份額持有人或代理人對大會主
持人宣布的表決結果有異議,其有權在宣布表決結果后立即要求重新清點,大會
主持人應當立即重新清點并公布重新清點結果。重新清點僅限一次。




2
)通訊方式開會


在通訊方式開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監票人在
監督人派出的授權代表的監督下進行計票,并由公證機關對其計票過程予以公證;
如監督人經通知但拒絕到場監督,則大會召集
人可自行授權
3
名監票人進行計票,
并由公證機關對其計票過程予以公證。






(三)基金收益分配原則、執行方式

1

收益分配原則




1
)本基金的每一基金份額享有同等收益分配權;




2
)本基金收益每年最多分配
4
次,
每次基金收益分配比例不低于可

分配
利潤

80
%
,若《基金合同》生效不滿
3
個月可不進行收益分配;




3
)本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現
金紅利或將現金紅利按除權日的基金份額凈值自動轉為基金份額進行再投資;若
投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金分紅;




4
)基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額
后不能低于面值;




5
)基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的
時間不得超過
15
個工作日。




6
)法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。





7
)收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資人自行承擔。當投
資人的現金紅利小于一定金額,不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金注
冊登記機構可將投資人的現金紅利按除息日的基金份額凈值自動轉為基金份額。



法律、法規或監管機構另有規定的,基金管理人在履行適當程序后,將對上
述基金收益分配政策進行調整。



2

收益分配方案


基金收益分配方案中應載明
收益分配基準日以及該日的可供分配利潤、
基金
收益分配對象、分配原則、分配時間、分配數額及比例、分配方式、支付方式等
內容。



3

收益分配的時間和程序


(
1
)
基金收益分配方案由基金管理人擬訂,由基金托管人
復核

依照《信息披
露辦法》的有關規定在指定媒介上公告



(
2
)

收益
分配方案公布后,基金管理人
依據具體方案的規定
就支付的現金紅
利向基金托管人發送劃款指令,基金托管人按照基金管理
人的指令及時進行分紅
資金的劃付。






(四)與基金財產管理、運用有關費用的提取、支付方式與比例

1
.基金費用的種類



1
)基金管理人的管理費;



2
)基金托管人的托管費;



3

基金財產撥劃支付的銀行費用;



4
)基金合同生效后的基金信息披露費用,但法律法規或中國證監會另有規
定的除外;



5
)基金份額持有人大會費用;



6
)基金合同生效后與基金有關的會計師費和律師費;



7
)基金的證券交易費用;




8
)依法可以
在基金財產中列支的
其他費用。



2
.上述基金費用由基金管理人在法律規定的范圍內參照公允的市場價格確
定,法律法規另有規定時從其規定。



3
.基金費用計提方法、計提標準和支付方式



1
)基金管理人的管理費


在通常情況下,基金管理費按前一日基金資產凈值的
1.5%
年費率計提。計算
方法如下:


H

E
×年管理費率÷當年天數


H
為每日應計提的基金管理費


E
為前一日基金資產凈值


基金管理費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金管理
費劃付指令,經基金托管人復核后于次月首日起
5
個工作日內從基金財產中一次
性支付給基金管理人,若遇法定節假日、休息日,支付日期順延。




2
)基金托管人的托管費


在通常情況下,基金托管費按前一日基金資產凈值的
0.25%
年費率計提。計算
方法如下:


H

E
×年托管費率÷當年天數


H
為每日應計提的基金托管費


E
為前一日基金資產凈值


基金托管費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金托管
費劃付指令,經基金托管人復核后于次月首日起
5
個工作日內從基金財產中一次
性支付給基金托管人,若遇法定節假日、休息日,支付日期順延。




3
)除管理費和托管費之外的基金費用,
由基金托管人根據其他有關法規及
相應協議的規定,按費用支出金額支付,列入或攤入當期基金費用。



4
.不列入基金費用的項目


基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金
財產的損失,以及處理與基金運作無關的事項發生的費用等不列入基金費用。



合同生效前
所發生的信息披露費、律師費和會計師費以及其他費用不從基金財
產中支付。



5

基金管理人和基金托管人協商一致后,可根據基金發展情況,酌情調低基



金管理費率、基金托管費率等相關費率,無須召開基金份額持有人大會。基金管
理人必須最遲于新的費率實施日
2
日前在指定媒介上刊登公告。提高上述費率需
經基金份額持有人大會決議通過。






(五)基金財產的投資方向和投資限制

1

投資目標


緊密跟蹤中國經濟動向,把握中國經濟的長期發展趨勢和周期變動特征,挖
掘不同發展階段下的優勢資產及行業投資機會,綜合運用主題投資、行業輪動等
投資策略,追求基金資產的長期、持續增值。


2

投資范圍


本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的
股票、債券、貨幣市場工具、權證、資產支持證券以及法律法規或中國證監會允
許基金投資的其他金融工具。


如法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適
當程序后,可以將其納入投資范圍。


本基金的投資組合比例為:股票投資比例為基金資產的30%—80%;債券投
資比例為基金資產的15%—65%;權證投資比例為基金資產凈值的0—3%;并保
持不低于基金資產凈值5%的現金或到期日在一年以內的政府債券,其中現金不包
括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。



3

投資限制



1

本基金在投資策略上兼顧投資原則以及開放式基金的固有特點,通過分
散投資降低基金財產的非系統性風險,保持基金組合良好的流動性。基金的投資
組合將遵循以下限制:

1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超過基金資產凈值的10%;

2)本基金持有的全部權證,其市值不得超過基金資產凈值的3%;

3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的
10%;

4)本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證,不得超過該權證的10%;

5)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資


產凈值的40%;

6)本基金的投資組合比例為:股票投資比例為基金資產的30%—80%,債券
投資比例為基金資產的15%—65%,權證投資比例為基金資產凈值的0—3%;

7)本基金保持不低于基金資產凈值5%的現金或到期日在一年以內的政府債
券,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等;

8)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金
資產凈值的10%;

9)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的20%;

10)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資
產支持證券規模的10%;

11)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證
券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%;

12)本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券。基金持
有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告
發布之日起3個月內予以全部賣出;

13)基金財產參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的總資
產,本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;

14)本基金在任何交易日買入權證的總金額,不得超過上一交易日基金資產凈
值的0.5%;

15) 本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放期
的定期開放基金)
持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司可
流通股票的15%;本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行的可流
通股票,不得超過該上市公司可流通股票的30%;

16)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
15%,因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前述比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的
投資;

17)本基金持有的所有流通受限證券,其公允價值不得超過本基金資產凈值的


20%;本基金持有的同一流通受限證券,其公允價值不得超過本基金資產凈值的
10%;

18)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投資范圍
保持一致。


如果法律法規對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的,以變更后的
規定為準。法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,則本基金投資
不再受相關限制。


除上述第7)、12)、16)、18)項外,因證券市場波動、上市公司合并、基金規
模變動、股權分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不
符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在10個交易日內進行調整。


基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關約定。基金托管人對基金投資的監督與檢查自本基金合同生效之
日起開始。




2

禁止行為


為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:


1)
承銷證券;


2)
向他人貸款或者提供擔保;


3)
從事承擔無限責任的投資;


4)
買賣其他基金份額,但是國務院另有規定的除外;


5)
向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發
行的股票或者債券;


6)
買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與其基金管理人、
基金托管人有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券;


7)
從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;


8)
依照法律法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他活動



9)
法律法規或
監管部門取消
上述限制,
如適用于本基金,則本基金投資不再
受相關限制








(六)基金資產凈值的計算方法和公告方式

1

估值日


本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的正常營業日以及國家法律法
規規定需要對外披露基金凈值的非營業日。



2

估值方法



1
)證券交易所上市的有價證券的估值


1

上市流通的股票,以其估值日在證券交易所掛牌的收盤價估值;估值日無
交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化,以最近交易日的市價(收盤
價)估值;如最近交易日后經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的
現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格。



2

在證券交易所市場流通的債券,按如下估值方式處理:


A
、實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值,估值日沒有交易的,且最近交
易日后經濟環境未發生重大變化,按最近交易日的收盤價估值。如最近交易日后
經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,
調整最近交易市價,確定公允價格;


B
、未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收
利息得到的凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近交易日后經濟環境未發生
重大變化,按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息得到
的凈價進行估值。如最近交易日后經濟環境發生了重大變化的,可參考類
似投資
品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格;


3

已上市流通的權證,以其估值日在證券交易所掛牌的收盤價估值。估值日
無交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化,以最近交易日的市價(收
盤價)估值;如最近交易日后經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種
的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格。




2
)處于未上市期間的有價證券應區分如下情況處理:


1
)送股、轉增股、配股和公開增發的新股,按估值日在證券交易所掛牌的同
一股票的市價(收盤價)估值;該日無交易的,以最近一日的
市價(收盤價)估
值;


2
)首次公開發行未上市的股票、債券和權證,采用估值技術確定公允價值,
在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。



3
)首次公開發行有明確鎖定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所



上市的同一股票的市價(收盤價)估值;非公開發行有明確鎖定期的股票,按監
管機構或行業協會有關規定確定公允價值。




3
)全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種,采用
估值技術確定公允價值。




4
)同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估
值。




5

如有確鑿證據表明按
上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基
金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。

即使存在上述情況,基金管理人若采用上述(
1

-

4
)規定的方法對基金資產進
行了估值,仍應被認為采用了適當的估值方法。




6
)相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。



如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知
對方,共同查明原因,雙方協商解決。



根據有關法律法規
,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會
計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照
基金管理人對基金凈值的計算結果對外予以公布。



3

估值程序



1

基金份額凈值是按照每個
工作
日閉市后,基金資產凈值除以當日基金份
額的余額數量計算,精確到
0.001
元,小數點后第

位四舍五入。國家另有規定
的,從其規定。



每個
工作日
計算基金資產凈值及基金份額凈值,并按規定公告。




2

基金管理人應每個
工作

對基金資產估值。

基金管理人每個
工作
日對基
金資產估值后,將基金份額凈值結果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,
由基金管理人對外公布。

月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時
進行。






(七)基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式


1
.本基金合同的終止



有下列情形之一的,本基金合同經中國證監會核準后將終止:



1
)基金份額持有人大會決定終止的;



2

基金管理人因解散、破產、撤銷等事由,不能繼續擔任基金管理人的職
務,而

6
個月內
無其他適當的基金管理公司承

其原有權利義務;



3
)基金托管人因解散、破產、撤銷等事由,不能繼續擔任基金托管人的職
務,而在
6
個月內無其他適當的托管機構承接其原有權利義務;



4
)中國證監會規定的其他情況。



2
.基金財產的清算



1
)基金財產清算組



基金合同終止
30
日內,成立基金財產清算組,基金財產清算組在中國證監
會的監督下進行基金清算。



②基金財產清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券、期貨相
關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財產清算
組可以聘用必要的工作人員。



③基金財產清算組負責基金財產的保管、清理、估價、變現和分
配。基金財
產清算組可以依法進行必要的民事活動。




2
)基金財產清算程序


基金合同終止,應當按法律法規和本基金合同的有關規定對基金財產進行清
算。基金財產清算程序主要包括:



基金合同終止時,由基金財產清算組統一接管基金財產;



對基金財產進行清理和確認;



對基金財產進行估價和變現;



基金清算組制作清算報告;



聘請會計師事務所對清算報告進行審計;



聘請律師事務所出具法律意見書;


⑦將基金財產清算結果報告中國證監會;



參加與基金
財產
有關的民事訴訟




公布基金清算公告;


⑩對基金剩余財產進行分配。




3
)清算費用



清算費用是指基金財產清算組在進行基金財產清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財產清算組優先從基金財產中支付。




4
)基金財產按下列順序清償:


①支付清算費用;


②交納所欠稅款;


③清償基金債務;


④按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。



基金財產未按前款①-③項規定清償前,不分配給基金份額持有人。




5
)基金財產清算的公告


基金財產清算公告于
基金合同終止并報中國證監會備案后
5
個工作日內由基
金財產清算組公告;清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算結果
經會計師事務所審計,律師事務所出具法律意見書后,由基金財產清算組報中國
證監會備案并公告。




6
)基金財產清算賬冊及文件的保存


基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15
年以上。






(八)爭議解決方式

對于因基金合同的訂立、內容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議,基金
合同當事人應盡量通過協商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協商、調解解決

,任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,按照中國國際經
濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。

仲裁地點為
北京

。仲裁裁決
是終局的,對各方當事人均有約束力,仲裁費用由敗訴方承擔。



爭議處理期間,基金合同當事人應恪守各自的職責,繼續忠實、勤勉、盡責
地履行基金合同規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。



本基金合同受中國法律管轄。





(九)基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

基金合同在編制完成后,將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地,
供公眾查閱。投資人在支付工本費后,可在合理時間內
取得上述文件復制件或復
印件。




投資人也可在基金管理人指定的網站上進行查閱。

本基金的信息披露事項將
在指定媒介上公告。



基金管理人辦公場所:


北京市西城區平安里西大街
28
號中海國際中心
19



聯系電話:
010
-
58573600


基金管理人網站:
www.hsfund.com


基金托管人辦公場所:
北京市西城區復興門內大街
2







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