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民生家盈A : 關于以通訊開會方式召開民生加銀家盈理財7天債券型證券投資基金基金份額持有人大會的第一次提示性公告

時間:2019年12月26日 14:15:53 中財網
原標題:A : 關于以通訊開會方式召開民生加銀家盈理財7天債券型證券投資基金基金份額持有人大會的第一次提示性公告


民生加銀基金管理有限公司關于以通訊開會方式召開民生加銀家盈

理財
7天債券型證券投資基金基金份額持有人大會的第一次提示性

公告

一、召開會議基本情況
民生加銀基金管理有限公司(以下簡稱“基金管理人”)依據中國證監會證監許可[2013]29號
文核準募集的民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金
(以下簡稱“本基金”)于
2013年
2月
7日成立。

根據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公開募集證券
投資基金運作管理辦法》和《民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金基金合同》的有
關規定,本基金的基金管理人經與本基金的基金托管人中國股份有限公司協商一
致,決定以通訊開會方式召開本基金的基金份額持有人大會,審議《關于民生加銀家盈理

7天債券型證券投資基金轉型有關事項的議案》。會議的具體安排如下:
  
1、會議召開方式:通訊方式。

  
2、會議投票表決起止時間:自
2020年
1月
3日起,至
2020年
1月
30日
17:00止
(以表決票收件人收到表決票時間為準)。

3、會議通訊表決票的寄達地點
本基金管理人:民生加銀基金管理有限公司
辦公地址:北京市海淀區南大街
1號友誼賓館貴賓樓北側
聯系人:張磊
電話:(010)88566576
郵政編碼:1000873
請在信封表面注明:“民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金基金份額持有人大會表
決專用”。

投資者如有任何疑問,可致電本基金管理人客戶服務電話
400-8888-388咨詢。

二、會議審議事項
《關于民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金轉型有關事項的議案》(以下簡稱
“議
案”),議案內容見附件一。

三、基金份額持有人大會的權益登記日
  本次大會的權益登記日為
2020年
1月
2日,即在
2020年
1月
2日下午交易時間結束
后,在本基金登記機構——民生加銀基金管理有限公司登記在冊的本基金全體基金份額持
有人均有權參加本次基金份額持有人大會并投票表決。

四、會議的議事程序和表決方式
1、本次會議表決票詳見附件二。基金份額持有人可從相關報紙上剪裁、復印、登錄本基金
管理人網站(www.msjyfund.com.cn)下載并打印或按以上格式自制表決票。

2、基金份額持有人應當按照表決票的要求填寫相關內容,其中:

(1)個人投資者自行投票的,需在表決票上簽字,并提供本人身份證件正反面復印件;
(2)機構投資者自行投票的,需在表決票上加蓋本單位公章(或基金管理人認可的其他印
章,下同),并提供加蓋公章的企業法人營業執照復印件(事業單位、社會團體或其他單
位可使用加蓋公章的有權部門的批文、開戶證明或登記證書復印件等);
(3)合格境外機構投資者自行投票的,需在表決票上加蓋本機構公章(如有)或由授權代
表在表決票上簽字(如無公章),并提供該授權代表的有效身份證件正反面復印件,該合

格境外機構投資者所簽署的授權委托書或者證明該授權代表有權代表該合格境外機構投資
者簽署表決票的其他證明文件,以及該合格境外機構投資者的營業執照、商業登記證或者
其他有效注冊登記證明復印件和取得合格境外機構投資者資格的證明文件的復印件;

(4)個人投資者委托他人投票的,應由代理人在表決票上簽字或蓋章,并提供個人投資者
身份證件正反面復印件,以及填妥的授權委托書原件(詳見附件三)。如代理人為個人,
還需提供代理人的身份證件正反面復印件;如代理人為機構,還需提供代理人的加蓋公章
的企業法人營業執照復印件(事業單位、社會團體或其他單位可使用加蓋公章的有權部門
的批文、開戶證明或登記證書復印件等);
(5)機構投資者委托他人投票的,應由代理人在表決票上簽字或蓋章,并提供機構投資者
的加蓋公章的企業法人營業執照復印件(事業單位、社會團體或其他單位可使用加蓋公章
的有權部門的批文、開戶證明或登記證書復印件等),以及填妥的授權委托書原件(詳見
附件三)。如代理人為個人,還需提供代理人的身份證件正反面復印件;如代理人為機構,
還需提供代理人的加蓋公章的企業法人營業執照復印件(事業單位、社會團體或其他單位
可使用加蓋公章的有權部門的批文、開戶證明或登記證書復印件等);
(6)合格境外機構投資者委托他人投票的,應由代理人在表決票上簽字或蓋章,并提供該
合格境外機構投資者的營業執照、商業登記證或者其他有效注冊登記證明復印件,以及取
得合格境外機構投資者資格的證明文件的復印件和填妥的授權委托書原件。如代理人為個
人,還需提供代理人的身份證件正反面復印件;如代理人為機構,還需提供代理人的加蓋
公章的企業法人營業執照復印件(事業單位、社會團體或其他單位可使用加蓋公章的有權
部門的批文、開戶證明或登記證書復印件等);
(7)以上各項中的公章、批文、開戶證明及登記證書,以基金管理人的認可為準。

3、基金份額持有人或其代理人需將填妥的表決票和所需的相關文件自
2020年
1月
3日起,

2020年
1月
30日
17:00以前(以基金管理人收到表決票時間為準)通過專人送交或
郵寄的方式送達至本次持有人大會基金管理人的辦公地址,并請在信封表面注明:“民生
加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金基金份額持有人大會表決專用”。

4、投資者如有任何疑問,可致電本基金管理人客戶服務電話
400-8888-388咨詢。

五、計票
  
1、本次通訊會議的計票方式為:由基金管理人授權的兩名監票人在基金托管人(中國
股份有限公司)授權代表的監督下于本次通訊會議的表決截止日期后第
2個工作
日進行計票,并由公證機關對其計票過程予以公證。

  
2、基金份額持有人所持每份基金份額享有一票表決權。

  
3、表決票效力的認定規則如下:
(1)表決票填寫完整清晰,所提供文件符合本會議通知規定,且在截止時間之前送達指定
聯系地址的,為有效表決票;有效表決票按表決意見計入相應的表決結果,其所代表的基
金份額計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。如表決票上的表決意
見未選、多選、模糊不清或相互矛盾的,視為棄權表決,但應當計入出具書面意見的基金
份額持有人所代表的基金份額總數。

(2)表決票上的簽字或蓋章部分填寫不完整、不清晰的,或未能提供有效證明基金份額持
有人身份或代理人經有效授權的證明文件的,或未能在截止時間之前送達指定聯系地址的,
均為無效表決票;無效表決票不計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總
數。

(3)基金份額持有人重復提交表決票的,如各表決票表決意見相同,則視為同一表決票;
如各表決票表決意見不相同,則按如下原則處理:
1)送達時間不是同一天的,以最后送達的填寫有效的表決票為準,先送達的表決票視為被

撤回;


2)送達時間為同一天的,視為在同一表決票上作出了不同表決意見,視為棄權表決票,但
計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數;
3)送達時間按如下原則確定:專人送達的以實際遞交時間為準,郵寄的以基金管理人收到
的時間為準。

六、決議生效條件
  
1、本人直接出具書面意見和授權他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代表的基
金份額占權益登記日基金總份額的
50%以上;
2、《關于民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金轉型有關事項的議案》應當由提交有
效表決意見的本基金基金份額持有人或其代理人所持表決權的三分之二以上(含三分之二)
通過方為有效;
  
3、本次基金份額持有人大會的決議,本基金管理人自通過之日起
5日內報中國證監會
備案,基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效。法律法規另有規定的,從其規定。

七、二次召集基金份額持有人大會及二次授權
根據《中華人民共和國證券投資基金法》及《民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金
基金合同》的規定,本次持有人大會需要本人直接出具書面意見和授權他人代表出具書面
意見的基金份額持有人所代表的本基金基金份額占權益登記日基金總份額
50%以上方可舉
行。如果本次基金份額持有人大會不符合前述要求而不能夠成功召開,本基金管理人可在
規定時間內就同一議案重新召集基金份額持有人大會。重新召開基金份額持有人大會時,
除非授權文件另有載明,本次基金份額持有人大會授權期間基金份額持有人作出的各類授
權依然有效,但如果授權方式發生變化或者基金份額持有人重新作出授權,則以最新方式
或最新授權為準,詳細說明見屆時發布的重新召集基金份額持有人大會的公告。

八、本次大會相關機構
1、召集人:民生加銀基金管理有限公司
持有人大會專線/客服電話:400-8888-388
會務常設聯系人:張磊
聯系電話:(010)88566576
電子郵件:services@msjyfund.com.cn
網址:www.msjyfund.com.cn
2、監督人
基金托管人:中國股份有限公司(簡稱:中國)
住所:北京市西城區金融大街
25號
辦公地址:北京市西城區鬧市口大街
1號院
1號樓
法定代表人:田國立
聯系人:田青
電話:010-67595096
3、公證機構:北京市方圓公證處
地址:北京市東城區朝陽門內大街東水井胡同
5號
郵政編碼:100010
聯系人:崔軍
聯系電話:010-85197622
4、見證機構:上海市通力律師事務所
地址:上海市銀城中路
68號時代金融中心
19樓


聯系電話:021-31358666
九、重要提示
  
1、請基金份額持有人在提交表決票時,充分考慮郵寄在途時間,提前寄出表決票。

2、本次基金份額持有人大會有關公告可通過基金管理人網站查閱,投資者如有任何疑問,
可致電基金管理人客戶服務電話
400-698-8888咨詢。

3、本通知的有關內容由民生加銀基金管理有限公司負責解釋。

4、民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金轉型后,將在《民生加銀豐鑫債券型證券投
資基金基金合同》合同轉型生效日進行基金份額變更登記,即原民生加銀家盈理財
7天債
券型證券投資基金的
A、B兩類基金份額均變更為民生加銀豐鑫債券型證券投資基金基金
份額,民生加銀豐鑫債券型證券投資基金基金代碼為
690012,暫不設置分級。

5、若本次基金份額持有人大會表決通過本基金的轉型事宜,則基金管理人將在轉型實施前
預留不少于二十個開放日供持有人選擇贖回或轉出。

6、民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金轉型后的費率設置情況將按照更新后的《民
生加銀豐鑫債券型證券投資基金基金合同》、《民生加銀豐鑫債券型證券投資基金招募說
明書》的規定執行,并在《民生加銀豐鑫債券型證券投資基金基金合同》生效日執行。

附件一:《關于民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金轉型有關事項的議案》
附件二:《民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金基金份額持有人大會表決票》
  附件三:《授權委托書》
附件四:《關于民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金轉型有關事項的議案的說明》
 民生加銀基金管理有限公司
  
2019年
12月
26日
附件一:關于民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金轉型有關事項的議案
民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金基金份額持有人:
為更好地滿足投資者的理財需求,保護基金份額持有人利益,根據《中華人民共和國證券
投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》和
《民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金基金合同》(以下簡稱“《基金合同》”)
的有關規定,民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金的基金管理人——民生加銀基金
管理有限公司經與基金托管人——中國股份有限公司協商一致,提議對民生加銀
家盈理財
7天債券型證券投資基金進行轉型,主要內容包括調整基金運作方式、基金份額
的申購與贖回、基金的投資、份額分類、基金資產的估值、基金的收益與分配、基金的信
息披露等以及修訂《基金合同》,并更名為
“民生加銀豐鑫債券型證券投資基金”。本次
基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效。基金管理人將在本次基金份額持有人大
會通過之后預留不少于
20個開放日的選擇期供投資人選擇贖回。修改后的《民生加銀豐鑫
債券型證券投資基金基金合同》及相關法律文件將自上述選擇期結束后正式生效,提議基
金份額持有人大會授權基金管理人根據轉型方案實施具體的轉型操作。具體說明見附件四。


本議案如獲得基金份額持有人大會審議通過,基金管理人將根據基金份額持有人大會決議
對《基金合同》進行修改。本基金的托管協議、招募說明書也將進行相應的修改或補充。

以上議案,請予審議。

基金管理人:民生加銀基金管理有限公司
2019年
12月
26日
附件二:民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金基金份額持有人大會表決票
基金份額持有人姓名或名稱:
證件號碼


(身份證件號/營業執照號)民生加銀基金賬戶號

審議事項同意反對棄權
關于民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金轉型有關事項的議案
基金份額持有人/受托人(代理人)簽字或蓋章
年月日
說明:
1、請以打“√”方式在審議事項后注明表決意見。持有人必須選擇一種且只能選擇一種表
決意見。表決意見代表基金份額持有人所填基金賬戶號下的全部基金份額(以權益登記日所
登記的基金份額為準)的表決意見。

2、表決意見未選、多選、模糊不清或相互矛盾的,視為棄權表決;簽字/蓋章部分填寫不
完整、不清晰的,或未能提供有效證明持有人身份或代理人經有效授權的證明文件的,或
未能在截止時間之前送達指定聯系地址的,視為無效表決。

3、本表決票中“證件號碼”,僅指基金份額持有人認購/申購民生加銀家盈理財
7天債券
型證券投資基金時所使用的證件號碼或該證件號碼的更新。

4、本表決票中“基金賬戶號”,指持有民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金基金份
額的民生加銀基金賬戶號。同一基金份額持有人擁有多個此類基金賬戶且需要按照不同賬
戶持有基金份額分別行使表決權的,應當填寫基金賬戶卡號,其他情況可不必填寫。此處
空白、多填、錯填、無法識別等情況的,將被默認為代表此基金份額持有人所持有的民生
加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金所有份額。

(本表決票可剪報、復印或登錄本基金管理人網站(www.msjyfund.com.cn)下載并打印,
在填寫完整并簽字蓋章后均為有效。)
附件三:授權委托書
茲全權委托【】先生
/女士/公司單位代表本人或本機構參加投票截止日為
2020年
1月
30日
17:00止以通訊方式召開的民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金基金份額持
有人大會,并代為全權行使所有議案的表決權。表決意見以受托人的表決意見為準。

若在法定時間內就同一議案重新召開民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金基金份額
持有人大會,除本人(或本機構)重新作出授權外,本授權繼續有效。

委托人姓名或名稱:
委托人證件號碼(身份證件/營業執照):
委托人基金賬戶號:
受托人姓名或名稱:
受托人證件號碼(身份證件/營業執照):
委托人簽字/蓋章:
簽署日期:年月日
說明:
1、頁末簽字欄中委托人為機構的應當于名稱后加蓋公章,個人則為本人簽字。

2、以上授權是持有人就其持有的本基金全部份額向受托人所做授權。

3、其他簽字欄請視情形選擇填寫,凡適合的欄目均請準確完整填寫。

4、持有人多次授權,且能夠區分先后次序的,以最后一次授權為準;持有人多次授權,無
法區分授權次序的,視為同意其授權的機構之一為受托人。

5、授權委托書可剪報、復印或按以上格式自制,在填寫完整并簽字蓋章后均為有效。

附件四:關于民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金轉型有關事項的議案的說明
一、聲明


1、為更好地滿足投資者的理財需求,保護基金份額持有人利益,根據《中華人民共和國證
券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》
(以下簡稱“《運作辦法》”)和《民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金基金合同》
(以下簡稱“《基金合同》”)的有關規定,民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金
的基金管理人民生加銀基金管理有限公司經與基金托管人中國股份有限公司協商
一致,決定召開基金份額持有人大會,討論并審議《關于民生加銀家盈理財
7天債券型證
券投資基金轉型有關事項的議案》。

2、本次民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金轉型事宜屬于民生加銀家盈理財
7天債
券型證券投資基金原注冊事項的實質性調整,經基金管理人向中國證監會申請,已經中國
證監會準予變更注冊。

3、本次基金份額持有人大會需由持有有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份
額的
50%的持有人出席方可召開,且《關于民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金轉
型有關事項的議案》需經參加本次持有人大會表決的基金份額持有人(或代理人)所持表
決權的三分之二以上(含三分之二)通過,存在未能達到開會條件或無法獲得相關持有人
大會表決通過的可能。

4、基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。中國證監會對持有人大會表決通過
的事項所作的任何決定或意見,均不表明其對本基金的投資價值、市場前景或者投資人的
收益做出實質性判斷或保證。

5、根據《運作辦法》,基金管理人將在修訂后的《民生加銀豐鑫債券型證券投資基金基金
合同》正式生效前預留不少于二十個開放日供持有人選擇贖回或轉出。在前述選擇期內,
基金份額持有人的贖回不受《基金合同》約定的運作期到期日方可進行贖回的限制。

6、投資者選擇期內,本基金的收益分配為“每日分配、按日支付”。投資者當日收益分配
的計算保留到小數點后
2位,小數點后第
3位采取去尾原則,因去尾形成的余額進行再次
分配,直到分完為止。

7、投資者選擇期內,本基金每個開放日公告前一個開放日各類基金份額每萬份基金凈收益
及七日年化收益率。

8、投資者選擇期內,本基金
A類與
B類基金份額間的升級和降級規則仍按照《基金合同》
的約定執行。

二、調整方案要點
民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金轉型方案的主要內容如下:
(一)調整基金的名稱
調整基金的名稱為“民生加銀豐鑫債券型證券投資基金”

(二)調整基金的份額類別
調整原民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金的
A、B兩類基金份額變更為民生加銀
豐鑫債券型證券投資基金基金份額,民生加銀豐鑫債券型證券投資基金基金代碼為
690012,暫不設置分級。

(三)調整基金的運作方式
調整基金的運作方式為“契約型開放式”,在開放日辦理申購贖回。

(四)調整基金的投資范圍
調整基金的投資范圍為“本基金的投資范圍包括債券(國債、地方政府債、金融債、企業
債、、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券、公開發行的次級債)、
資產支持證券、債券回購、銀行存款(協議存款、通知存款以及定期存款等)、同業存單、
現金以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會的相
關規定)。



本基金不投資于股票等權益類資產,也不投資于可轉換債券、可交換債券。

基金的投資組合比例為:本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%,保持現金
或者到期日在一年以內的政府債券投資比例合計不低于基金資產凈值的
5%,其中現金不包
括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。

如果法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制,基金管理人、基金托管人書面
協商一致并履行適當程序后,可以調整上述投資品種的投資比例。

如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以
將其納入投資范圍。”

(五)調整基金的投資策略
調整基金的投資策略為“本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相結合的主動式投資管
理理念,采用價值分析方法,在分析和判斷財政、貨幣、利率、通貨膨脹等宏觀經濟運行
指標的基礎上,自上而下確定和動態調整大類資產比例和債券的組合目標久期、期限結構
配置及類屬配置;同時,采用“自下而上”的投資理念,在研究分析信用風險、流動性風
險、供求關系、收益率水平、稅收水平等因素基礎上,自下而上的精選個券,把握固定收
益類金融工具投資機會。

1、資產配置策略
本基金將結合國內外宏觀經濟環境、貨幣財政政策形勢、證券市場走勢的綜合分析,主動
判斷市場時機,著重分析進行積極的資產配置,確定在不同時期和階段基金在各類固定收
益類證券的投資比例,以最大限度地降低投資組合的風險、提高投資組合的收益。

2、債券投資策略
本基金的債券投資策略主要包括債券投資組合策略和個券選擇策略。


(1)債券投資組合策略
本基金的投資組合策略采用自上而下進行分析,從宏觀經濟和貨幣政策等方面,判斷未來
的利率走勢,從而確定債券資產的配置策略;同時,在日常的操作中綜合運用久期管理、
收益率曲線形變預測等組合管理手段進行債券日常管理。

1)久期管理
本基金通過宏觀經濟及政策形勢分析,對未來利率走勢進行判斷,在充分保證流動性的前
提下,確定債券組合久期以及可以調整的范圍。

2)收益率曲線形變預測收益率曲線形狀的變化將直接影響本基金債券組合的收益情況。本
基金將根據宏觀面、貨幣政策面等綜合因素,對收益率曲線變化進行預測,在保證債券流
動性的前提下,適時采用子彈、杠鈴或梯形策略構造組合。

(2)個券選擇策略
在個券選擇上,本基金重點考慮個券的流動性,包括是否可以進行質押融資回購等要素,
還將根據對未來利率走勢的判斷,綜合運用收益率曲線估值、信用風險分析等方法來評估
個券的投資價值。

本基金將重點關注具有以下一項或者多項特征的債券:
1)信用等級高、流動性好;
2)資信狀況良好、未來信用評級趨于穩定或有明顯改善的企業發行的債券;
3)在剩余期限和信用等級等因素基本一致的前提下,運用收益率曲線模型或其他相關估值
模型進行估值后,市場交易價格被低估的債券;
4)公司基本面良好,具備良好的成長空間與潛力。

3、資產支持證券投資策略
在有效控制風險的前提下,本基金對資產支持證券從以下方面綜合定價,選擇低估的品種
進行投資。主要包括信用因素、流動性因素、利率因素、稅收因素和提前還款因素。”

(六)調整基金的業績比較基準
調整基金的業績比較基準為“中國債券收益率”

(七)調整基金的風險收益特征
調整基金的風險收益特征為“本基金為債券型基金,其預期風險與預期收益高于貨幣市場
基金,低于混合型基金和股票型基金。”

(八)調整基金的投資限制
調整基金的投資限制為“(1)本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%;

(2)保持不低于基金資產凈值
5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券,其中現金不
包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等;
(3)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的
10%;
(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的
10%,完
全按照有關指數的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規定的比例限制;
(5)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金資產凈值的
10%;
(6)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%;
(7)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產支持證券
規模的
10%;
(8)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券,不得超過
其各類資產支持證券合計規模的
10%;
(9)本基金應投資于信用級別評級為
BBB以上(含
BBB)的資產支持證券。基金持有資產支
持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發布之日起
3個月
內予以全部賣出;
(10)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值的
40%,進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為
1年,債券回購到期后不得展
期;
(11)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
15%;因證
券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的,基金
管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;
(12)本基金資產總值不超過基金資產凈值的
140%;
(13)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的,可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投資范圍保持一致;
(14)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

因證券市場波動、證券發行人合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資
比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在
10個交易日內進行調整(除(2)、
(9)、(11)、(13)外),但中國證監會規定的特殊情形除外。法律法規另有規定的,
從其規定。

基金管理人應當自基金合同生效之日起
6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有
關約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金托
管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同生效之日起開始。

法律法規或監管部門取消或調整上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當程序
后,則本基金投資不再受相關限制或按調整后的規定執行。

2.禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:
(1)承銷證券;

(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;
(3)從事承擔無限責任的投資;
(4)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出資;
(6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
(7)依照法律法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他活動;
(8)法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,則本基金投資不再受相關限制。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與
其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大關聯交
易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持有人利益優先原則,防范利
益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公平合理價格執行。相關交易必須
事先得到基金托管人的同意,并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董
事會審議,并經過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯
交易事項進行審查。”

(九)調整基金的費用與稅收
調整基金的費用與稅收為“1.基金管理人的管理費
在通常情況下,基金管理費按前一日基金資產凈值的
0.27%年費率計提。計算方法如下:
H=E×年管理費率÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日基金資產凈值
基金管理費每日計提,按月支付。由基金托管人根據與基金管理人核對一致的財務數據,
自動在月初
5個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付,基金管理人無需再出具資
金劃撥指令。若遇法定節假日、休息日等,支付日期順延。費用自動扣劃后,基金管理人
應進行核對,如發現數據不符,及時聯系基金托管人協商解決。

2.基金托管人的托管費
在通常情況下,基金托管費按前一日基金資產凈值的
0.08%年費率計提。計算方法如下:
H=E×年托管費率÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日基金資產凈值
基金托管費每日計提,按月支付。由基金托管人根據與基金管理人核對一致的財務數據,
自動在月初
5個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付,基金管理人無需再出具資
金劃撥指令。若遇法定節假日、休息日等,支付日期順延。費用自動扣劃后,基金管理人
應進行核對,如發現數據不符,及時聯系基金托管人協商解決。

3.除管理費、托管費之外的基金費用,由基金托管人根據其他有關法規及相應協議的規定,
按費用支出金額支付,列入或攤入當期基金費用。”

(十)調整基金的申購、贖回的費用
調整后的基金申購、贖回費用見下表:
基金費率費用類別費率(設申購金額為
M)費率
申購費(通過基金管理人的直銷機構申購本基金的養老金客戶)
M<100萬
0.08%
100萬≤
M<200萬
0.05%
200萬≤
M<500萬
0.03%
M≥500萬每筆
1000元
申購費(其他客戶)
M<100萬
0.8%
100萬≤
M<200萬
0.5%

200萬≤
M<500萬
0.3%

M≥500萬每筆
1000元
贖回費率持有基金時間
T費率
T<7天
1.5%
7天≤
T<30天
0.05%
30天≤
T 0%
管理費率
0.27%/年
托管費率
0.08%/年
(十一)調整基金的收益與分配
調整基金的收益與分配為:“1.在符合有關基金分紅條件的前提下,基金管理人可以根據
實際情況進行收益分配,具體分配方案以公告為準,若《基金合同》生效不滿
3個月可不
進行收益分配;


2.本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現金紅利或將現金
紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金
分紅;
3.基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準日的基金份額凈值減
去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值;
4.每份基金份額享有同等分配權;
5.法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。”

(十二)調整基金的信息披露
調整基金的信息披露為:“《基金合同》生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,
基金管理人應當至少每周在指定網站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。

基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日,通過指定網站、基金銷售機構網站或者營業
網點披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定網站披露半年度和年度最
后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。”

(十三)其他對基金合同的必要調整
除上述內容的調整需要修改《基金合同》以外,基金管理人需要根據法律法規及轉型后的
民生加銀豐鑫債券型證券投資基金的產品特征修訂《基金合同》的相關內容。修改后的基
金合同(即《民生加銀豐鑫債券型證券投資基金基金合同》)、托管協議(即《民生加銀
豐鑫債券型證券投資基金托管協議》)已經中國證監會變更注冊。

(十四)基金合同修訂前后對照表
基金合同具體修訂內容,詳見本公告“附:基金合同修訂前后對照表”。

三、基金管理人就方案相關事項的說明
(一)基金的歷史沿革
民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金經中國證監會《關于核準民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金募集的批復》(證監許可
[2013]29號文)準予募集。基金管理人
為民生加銀基金管理有限公司,基金托管人為中國股份有限公司。

原民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金于
2013年
1月
30日至
2013年
2月
4日公
開募集,募集結束后基金管理人向中國證監會辦理備案手續。經中國證監會書面確認,原
《民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金基金合同》于
2013年
2月
7日生效。

(二)基金轉型的可行性
1、本基金轉型不存在法律障礙
《基金法》第四十七條規定,
“基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成,行使下

列職權:(二)決定修改基金合同的重要內容……”。

《基金法》第八十六條規定,
“……基金份額持有人大會就審議事項作出決定,應當經參
加大會的基金份額持有人所持表決權的二分之一以上通過;但是,轉換基金的運作方式、
更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并,應當經參加大會
的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上通過。基金份額持有人大會決定的事項,應
當依法報國務院證券監督管理機構備案,并予以公告。”

依據民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金的基金合同規定,基金轉型需召開基金份
額持有人大會,且本次基金份額持有人大會決議屬于特別決議,經出席會議的基金份額持
有人或其代理人所持表決權的三分之二以上(含三分之二)通過為有效,基金份額持有人
大會的決議自表決通過之日起生效。

因此,民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金轉型不存在法律方面的障礙。

2、基金轉型不存在技術障礙
民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金轉型后,將進行基金份額變更登記,即原民生
加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金的
A、B兩類基金份額均變更為民生加銀豐鑫債券
型證券投資基金基金份額,民生加銀豐鑫債券型證券投資基金基金代碼為
690012。民生加
銀基金管理有限公司已就變更登記有關事項進行了充分準備,技術可行。基金轉型不存在
技術障礙。

四、基金轉型的主要風險及預備措施
本基金基金轉型調整方案存在被基金份額持有人大會否決的風險。

基金管理人已對主要持有人進行了走訪,認真聽取了持有人意見,擬定議案綜合考慮了持
有人的要求。議案公告后,我們還將再次征詢意見。如有必要,基金管理人將根據持有人
意見,對修改方案進行適當的修訂并重新公告。基金管理人可在必要情況下,預留出足夠
的時間,以做二次召開或推遲基金份額持有人大會的召開的充分準備。

如果本方案未獲得持有人大會批準,基金管理人計劃按照有關規定重新向持有人大會提交
議案。

基金管理人:民生加銀基金管理有限公司
2019年
12月
26日
附:基金合同修訂前后對照表
《民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金基金合同》(
“變更注冊前的《基金合同》
”)與《民生加銀豐鑫債券型證券投資基金基金合同(草案)》(
“變更注冊后的《基金
合同》”)修改前后對照表
章節變更注冊前的《基金合同》條款變更注冊后的《基金合同》條款
一、前言
(一)訂立本基金合同的目的、依據和原則


1.訂立本基金合同的目的是保護投資人合法權益,明確基金合同當事人的權利義務,規范
基金運作。

2.訂立本基金合同的依據是《中華人民共和國合同法》
(以下簡稱“《合同法》”
)、《中華
人民共和國證券投資基金法》
(以下簡稱“《基金法》”
)、《證券投資基金運作管理辦法》
(以下簡稱“《運作辦法》”
)、《證券投資基金銷售管理辦法》
(以下簡稱“《銷售辦法》
”)、《證券投資基金信息披露管理辦法》
(以下簡稱“《信息披露辦法》”
)、《公開募集
開放式證券投資基金流動性風險管理規定》(以下簡稱“《流動性風險管理規定》”)和
其他有關法律法規。

3.訂立本基金合同的原則是平等自愿、誠實信用、充分保護投資人合法權益。

(二)基金合同是規定基金合同當事人之間權利義務關系的基本法律文件,其他與基金相關
的涉及基金合同當事人之間權利義務關系的任何文件或表述,如與基金合同有沖突,均以

基金合同為準。基金合同當事人按照《基金法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承
擔義務。

基金合同的當事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。基金投資人自依本基
金合同取得基金份額,即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人,其持有基金份額的
行為本身即表明其對基金合同的承認和接受。

(三)民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同
及其他有關規定募集,并經中國證券監督管理委員會(以下簡稱“中國證監會”)核準。

中國證監會對本基金募集的核準,并不表明其對本基金的價值和收益做出實質性判斷或保
證,也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證投
資于本基金一定盈利,也不保證最低收益。

(四)基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息,其內容涉及界定
基金合同當事人之間權利義務關系的,如與基金合同有沖突,以基金合同為準。基金合同
生效后,若因法律法規的修改或新法律法規的頒布施行導致基金合同的內容與屆時有效的
法律法規的強制性規定不一致,應當以屆時有效的法律法規的規定為準。

(五)本基金單一投資者持有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的
50%,但在基金
運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過
50%的除外。

(一)訂立本基金合同
的目的、依據和原則


1.訂立本基金合同的目的是保護投資人合法權益,明確基金合同當事人的權利義務,規范
基金運作。

2.訂立本基金合同的依據是《中華人民共和國合同法》
(以下簡稱“《合同法》”
)、《中華
人民共和國證券投資基金法》
(以下簡稱“《基金法》”
)、《公開募集證券投資基金運作
管理辦法》
(以下簡稱“《運作辦法》”
)、《證券投資基金銷售管理辦法》
(以下簡稱
“《銷售辦法》”
)、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》
(以下簡稱“《信息披
露辦法》”
)、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》(以下簡稱“《流動
性風險管理規定》”)和其他有關法律法規。

3.訂立本基金合同的原則是平等自愿、誠實信用、充分保護投資人合法權益。

(二)基金合同是規定基金合同當事人之間權利義務關系的基本法律文件,其他與基金相關
的涉及基金合同當事人之間權利義務關系的任何文件或表述,如與基金合同有沖突,均以
基金合同為準。基金合同當事人按照《基金法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承
擔義務。

基金合同的當事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。基金投資人自依本基
金合同取得基金份額,即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人,其持有基金份額的
行為本身即表明其對基金合同的承認和接受。

(三)民生加銀豐鑫債券型證券投資基金由民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金轉型
而來。民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金由基金管理人依照《基金法》、基金合
同及其他有關規定募集,并經中國證券監督管理委員會(以下簡稱“中國證監會”)核準,
其轉型后的民生加銀豐鑫債券型證券投資基金(以下簡稱“本基金”)已經中國證監會變
更注冊。

中國證監會對民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金募集的核準以及其轉型為本基金
的變更注冊,并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實質性判斷或保證,也不表
明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證投
資于本基金一定盈利,也不保證最低收益。


投資者應當認真閱讀基金招募說明書、基金合同、基金產品資料概要等信息披露文件,自
主判斷基金的投資價值,自主做出投資決策,自行承擔投資風險。

(四)基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息,其內容涉及界定
基金合同當事人之間權利義務關系的,如與基金合同有沖突,以基金合同為準。基金合同
生效后,若因法律法規的修改或新法律法規的頒布施行導致基金合同的內容與屆時有效的
法律法規的強制性規定不一致,應當以屆時有效的法律法規的規定為準。

(五)本基金單一投資者持有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的
50%,但在基金
運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過
50%的除外。法律法規或監管機構
另有規定的,從其規定。

(六)本基金合同關于基金產品資料概要的編制、披露及更新等內容,將不晚于
2020年
9月
1日起執行。


二、釋義在本基金合同中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義:


1.基金或本基金:指民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金
2.基金管理人:指民生加銀基金管理有限公司
3.基金托管人:指中國股份有限公司
4.基金合同或本基金合同:指《民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金基金合同》及
對本基金合同的任何有效修訂和補充
5.托管協議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《民生加銀家盈理財
7天債券型
證券投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充
6.招募說明書:指《民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金招募說明書》及其定期的
更新
7.基金份額發售公告:指《民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金份額發售公告》
8.法律法規:指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、司法解釋、行
政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
9.《基金法》:指
2003年
10月
28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通
過,自
2004年
6月
1日起實施的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時
做出的修訂
10.《銷售辦法》:指中國證監會
2011年
6月
9日頒布、同年
10月
1日實施的《證券投資
基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11.《信息披露辦法》:指中國證監會
2004年
6月
8日頒布、同年
7月
1日實施的《證券
投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12.《運作辦法》:指中國證監會
2004年
6月
29日頒布、同年
7月
1日實施的《證券投資
基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
13.《流動性風險管理規定》:指中國證監會
2017年
8月
31日頒布、同年
10月
1日實施
的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關對其不時作出的修訂
14.中國證監會:指中國證券監督管理委員會
15.監督管理機構:指中國人民銀行和/或業監督管理委員會
16.基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔義務的法律主體,
包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17.個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人
18.機構投資者:指依法可以投資開放式證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法注冊
登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會團體或其他組


19.合格境外機構投資者:指符合現實有效的相關法律法規規定可以投資于中國境內證券市
場的中國境外的機構投資者
20.投資人:指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法規或中國證監會
允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21.基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
22.基金銷售業務:指基金管理人或代銷機構宣傳推介基金,發售基金份額,辦理基金份額
的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務
23.銷售機構:指直銷機構和代銷機構
24.直銷機構:指民生加銀基金管理有限公司
25.代銷機構:指符合《銷售辦法》和中國證監會規定的其他條件,取得基金銷售業務資格
并與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理協議,代為辦理基金銷售業務的機構
26.基金銷售網點:指直銷機構的直銷中心及代銷機構的代銷網點
27.注冊登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、代理發放紅
利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
28.注冊登記機構:指辦理注冊登記業務的機構。基金的注冊登記機構為民生加銀基金管理
有限公司或接受民生加銀基金管理有限公司委托代為辦理注冊登記業務的機構
29.基金賬戶:指注冊登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金
份額余額及其變動情況的賬戶
30.基金交易賬戶:指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦理認購、申
購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務導致的基金份額變動及結余情況的賬戶
31.基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,基金管理人向
中國證監會辦理基金備案手續完畢,并獲得中國證監會書面確認的日期
32.基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金財產清算完畢,清
算結果報中國證監會備案并予以公告的日期
33.基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最長不得超過
3個月
34.存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限
35、運作期起始日:對于每份認購份額的第一個運作期起始日,指基金合同生效日;對于
每份申購份額的第一個運作期起始日,指該基金份額申購確認日;對于上一運作期到期日
未贖回的每份基金份額的下一運作期起始日,指該基金份額上一運作期到期日后的下一工
作日
36、運作期到期日:對于每份基金份額,第一個運作期到期日指基金合同生效日(對認購
份額而言,下同)或基金份額申購申請日(對申購份額而言,下同)對應的次一周對日
(如該日為非工作日,則順延至下一工作日),第二個運作期到期日為基金合同生效日或
基金份額申購申請日對應的次兩周對日(如該日為非工作日,則順延至下一工作日),以
此類推
37.周對日:指基金合同生效日或基金份額申購申請日在后續日歷周中的對應日期
38.工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
39.T日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的工作日
40.T+n日:指自
T日起第
n個工作日(不包含
T日)
41.開放日:指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日
42.交易時間、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
43.《業務規則》:指《民生加銀基金管理有限公司開放式基金業務規則》,是規范基金管
理人所管理的開放式證券投資基金注冊登記方面的業務規則,由基金管理人和投資人共同

遵守


44.認購:指在基金募集期內,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請購買基金份額
的行為
45.申購:指基金合同生效后,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請購買基金份額
的行為
46.贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同和招募說明書規定的條件要求將
基金份額兌換為現金的行為
47.基金轉換:指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告規定的條件,
申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的其他基金
基金份額的行為
48.轉托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份額銷售
機構的操作
49.定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期申購日、申購金額
及扣款方式,由銷售機構于每期約定申購日在投資人指定銀行賬戶內自動完成扣款及受理
基金申購申請的一種投資方式
50.巨額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中
轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)超過
上一開放日基金總份額的
10%
51.元:指人民幣元
52.基金收益:指基金投資所得債券利息、票據投資收益、買賣證券價差、銀行存款利息以
及其他收入,因運用基金財產帶來的成本和費用的節約計入收益
53.基金資產總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款及其他資
產的價值總和
54.基金資產凈值:指基金資產總值減去基金負債后的價值
55.基金資產估值:指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產凈值、各類基金份
額每萬份基金凈收益、七日年化收益率的過程
56.攤余成本法:指估值對象以買入成本列示,按照票面利率或協議利率并考慮其買入時的
溢價與折價,在剩余存續期內按實際利率法攤銷,每日計提損益
57.每萬份基金凈收益:指按照相關法規計算的每萬份基金份額的日收益
58.七日年化收益率:指最近七個自然日(含節假日)的每萬份基金凈收益折算出的年收益

59.流動性受限資產:指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格予以
變現的資產,包括但不限于到期日在
10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款(含協議約
定有條件提前支取的銀行存款)、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或交易
的債券等
60.指定媒體:指中國證監會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯網網站及其他媒體
61.銷售服務費:指從基金資產中計提的,用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額持有人
服務的費用
62.基金份額類別:指本基金根據認購/申購金額的不同,將基金份額分為不同的類別。本
基金將設
A類和
B類兩類基金份額,兩類基金份額單獨設置基金代碼,并分別公布每萬份
基金凈收益、七日年化收益率
63.升級:指當投資人在單個基金賬戶保留的
A類基金份額達到
B類基金份額的最低份額要
求時,基金的注冊登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的
A類基金份額全部升級為
B類基金份額

64.降級:指當投資人在單個基金賬戶保留的
B類基金份額不能滿足該類基金份額的最低份
額要求時,基金的注冊登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的
B類基金份額全部降級

A類基金份額
65.不可抗力:指本基金合同當事人無法預見、無法避免、無法克服且在本基金合同由基金
管理人、基金托管人簽署之日后發生的,使本基金合同當事人無法全部或部分履行本基金
合同的任何事件在本基金合同中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義:
1.基金或本基金:指民生加銀豐鑫債券型證券投資基金,由民生加銀家盈理財
7天債券型
證券投資基金轉型而來
2.基金管理人:指民生加銀基金管理有限公司
3.基金托管人:指中國股份有限公司
4.基金合同或本基金合同:指《民生加銀豐鑫債券型證券投資基金基金合同》及對本基金
合同的任何有效修訂和補充
5.托管協議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《民生加銀豐鑫債券型證券投資
基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充
6.招募說明書:指《民生加銀豐鑫債券型證券投資基金招募說明書》及其更新
7.基金產品資料概要:指《民生加銀豐鑫債券型證券投資基金基金產品資料概要》及其更

8.法律法規:指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、司法解釋、行
政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
9.《基金法》:指
2003年
10月
28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通
過,經
2012年
12月
28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修訂,自
2013年
6月
1日起實施,并經
2015年
4月
24日第十二屆全國人民代表大會常務委員會第
十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改<中華人民共和國港口法>等七部法
律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
10.《銷售辦法》:指中國證監會
2013年
3月
15日頒布、同年
10月
1日實施的《證券投
資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11.《信息披露辦法》:指中國證監會
2019年
7月
26日頒布、同年
9月
1日實施的《公開
募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12.《運作辦法》:指中國證監會
2014年
7月
7日頒布、同年
8月
8日實施的《公開募集
證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
13.《流動性風險管理規定》:指中國證監會
2017年
8月
31日頒布、同年
10月
1日實施
的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關對其不時作出的修訂
14.中國證監會:指中國證券監督管理委員會
15.監督管理機構:指中國人民銀行和/或保險監督管理委員會
16.基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔義務的法律主體,
包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17.個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人
18.機構投資者:指依法可以投資開放式證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法登記
并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會團體或其他組織
19.合格境外機構投資者:指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》及相關法
律法規規定可以投資于在中國境內依法募集的證券投資基金的中國境外的機構投資者
20.人民幣合格境外機構投資者:指按照《人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點辦
法》及相關法律法規規定,運用來自境外的人民幣資金進行境內證券投資的境外法人
21.投資人、投資者:指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和人民幣合格境外

機構投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱


22.基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
23.基金銷售業務:指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,辦理基金份額的申購、贖回、
轉換、轉托管及定期定額投資等業務
24.銷售機構:指直銷機構和代銷機構
25.直銷機構:指民生加銀基金管理有限公司
26.代銷機構:指符合《銷售辦法》和中國證監會規定的其他條件,取得基金銷售業務資格
并與基金管理人簽訂了基金銷售服務協議,辦理基金銷售業務的機構
27.基金銷售網點:指直銷機構的直銷中心及代銷機構的代銷網點
28.登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括投資人基金賬戶
的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、代理發放紅利、建立
并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
29.登記機構:指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為民生加銀基金管理有限公司或接
受民生加銀基金管理有限公司委托代為辦理注冊登記業務的機構
30.基金賬戶:指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額
余額及其變動情況的賬戶
31.基金交易賬戶:指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦理申購、贖
回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務導致的基金份額變動及結余情況的賬戶
32.基金合同生效日:指《民生加銀豐鑫債券型證券投資基金基金合同》生效日,原《民生
加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金基金合同》自同一日終止
33.基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金財產清算完畢,清
算結果報中國證監會備案并予以公告的日期
34.存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限
35.工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
36.T日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的工作日
37.T+n日:指自
T日起第
n個工作日(不包含
T日)
38.開放日:指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日
39.交易時間、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
40.《業務規則》:指《民生加銀基金管理有限公司開放式基金業務規則》,是規范基金管
理人所管理的開放式證券投資基金注冊登記方面的業務規則,由基金管理人和投資人共同
遵守
41.申購:指基金合同生效后,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請購買基金份額
的行為
42.贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同和招募說明書規定的條件要求將
基金份額兌換為現金的行為
43.基金轉換:指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告規定的條件,
申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的其他基金
基金份額的行為
44.轉托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份額銷售
機構的操作
45.定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期申購日、申購金額
及扣款方式,由銷售機構于每期約定申購日在投資人指定銀行賬戶內自動完成扣款及受理
基金申購申請的一種投資方式
46.巨額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中

轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)超過
上一開放日基金總份額的
10%

47.元:指人民幣元
48.基金收益:指基金投資所得債券利息、票據投資收益、買賣證券價差、銀行存款利息以
及其他收入,因運用基金財產帶來的成本和費用的節約計入收益
49.基金資產總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款及其他資
產的價值總和
50.基金資產凈值:指基金資產總值減去基金負債后的價值
51.基金資產估值:指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產凈值和基金份額凈
值的過程
52.基金份額凈值:指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數
53.流動性受限資產:指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格予以
變現的資產,包括但不限于到期日在
10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款(含協議約
定有條件提前支取的銀行存款)、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或交易
的債券等
54.擺動定價機制:指當開放式基金遭遇大額申購贖回時,通過調整基金份額凈值的方式,
將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者,從而減少對存量基
金份額持有人利益的不利影響,確保投資人的合法權益不受損害并得到公平對待
55.指定媒介:指中國證監會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互聯網網站(包
括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監會基金電子披露網站)等媒介
56.不可抗力:指本基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
三、基金的基本情況
(一)基金的名稱
民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金
(二)基金的類別
債券型證券投資基金
(三)基金的運作方式
契約型開放式
1.每個運作期到期日前,基金份額持有人不能提出贖回申請
對于每份基金份額,第一個運作期指基金合同生效日(對認購份額而言,下同)或基金份
額申購確認日(對申購份額而言,下同)起(即第一個運作起始日)至基金合同生效日或
基金份額申購申請日次一周的對日(即第一個運作期到期日。如該對應日為非工作日,則
順延到下一工作日)止。第二個運作期指第一個運作期到期日的次一工作日起,至基金合
同生效日或基金份額申購申請日對應的次兩周對日(如該日為非工作日,則順延至下一工
作日)止。以此類推。

2.每個運作期到期日,基金份額持有人可提出贖回申請
每個運作期到期日,基金份額持有人可提出贖回申請。如果基金份額持有人在當期運作期
到期日未申請贖回,則自該運作期到期日下一工作日起該基金份額進入下一個運作期。在
基金份額對應的每個運作期期滿,基金管理人辦理該基金份額對應的未支付收益的結轉。

例如:如果基金合同生效日是周四,以后每周四可以申請贖回認購份額(如該對應日為非
工作日,則順延到下一工作日);本周四未贖回的部分或全部認購份額進入下一個運作期,
下周四可以申請贖回(如該對應日為非工作日,則順延到下一工作日)。

又如:基金份額申購申請日是周一,以后每周一可以申請贖回申購份額(如該對應日為非
工作日,則順延到下一工作日);本周一未贖回的部分或全部申購份額進入下一個運作期,
下周一可以申請贖回(如該對應日為非工作日,則順延到下一工作日)。


基金份額持有人在運作期到期日申請贖回的,基金管理人按照招募說明書“九、基金份額
的申購、贖回”的約定為基金份額持有人辦理贖回事宜。

(四)基金的投資目標
在綜合考慮基金資產收益性、安全性和流動性的基礎上,通過積極主動的投資管理,力爭
實現超過業績比較基準的投資收益。

(五)基金的最低募集份額總額和金額
基金募集份額總額不少于
2億份,基金募集金額不少于
2億元。

(六)基金份額初始面值和認購費用
基金份額的初始面值為人民幣
1.00元。

本基金不收取認購費。

(七)基金存續期限
不定期
(八)基金份額類別設置


1.基金份額分類
本基金根據投資者認購、申購本基金的金額,對投資者持有的基金份額按照不同的費率計
提銷售服務費用,因此形成不同的基金份額類別。本基金將設
A類和
B類兩類基金份額,
兩類基金份額單獨設置基金代碼,并分別公布每萬份基金凈收益、七日年化收益率。根據
基金實際運作情況,在履行適當程序后,基金管理人可對基金份額分類進行調整并公告。

2.基金份額類別的限制
投資者可自行選擇認購、申購的基金份額類別,不同基金份額類別之間不得互相轉換,但
依據招募說明書約定因認購、申購、贖回、基金轉換等交易而發生基金份額自動升級或者
降級的除外。本基金
A類基金份額和
B類基金份額的金額限制具體見招募說明書。

基金管理人可以與基金托管人協商一致并在履行相關程序后,調整認(申)購各類基金份
額的最低金額限制及規則,基金管理人必須至少在開始調整之日前
2日在指定媒體上刊登
公告。

3、基金份額的自動升降級
本基金各類基金份額升降級的數量限制及規則,由基金管理人在招募說明書中規定。

(一)
基金的名稱
民生加銀豐鑫債券型證券投資基金
(二)基金的類別
債券型證券投資基金
(三)基金的運作方式
契約型開放式
(四)基金的投資目標
在綜合考慮基金資產收益性、安全性和流動性的基礎上,通過積極主動的投資管理,力爭
實現超過業績比較基準的投資收益。

(五)基金存續期限
不定期
四、基金的歷史沿革四、基金份額的發售
(一)基金份額的發售時間、發售方式、發售對象


1.發售時間
自基金份額發售之日起最長不得超過
3個月,具體發售時間見基金份額發售公告。

2.發售方式

通過基金銷售網點(包括基金管理人的直銷中心及代銷機構的代銷網點,具體名單見基金份
額發售公告)公開發售。



3.發售對象
符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合格境外機構投
資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人。

(二)基金份額的認購
1.認購費用
本基金不收取認購費。

2.募集期利息的處理方式
有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有。利息轉份
額的具體的數額以注冊登記機構的記錄為準。

3.基金認購份額的計算
基金認購份額具體的計算方法在招募說明書中列示。

4.認購份額余額的處理方式
認購份額的計算保留到小數點后
2位,小數點
2位以后的部分四舍五入,由此誤差產生的
收益或損失由基金財產承擔。

5.認購申請的確認
基金銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表銷售機構確實接收到
認購申請。認購的確認以注冊登記機構或基金管理人的確認結果為準。對于認購申請及認
購份額的確認情況,投資人應及時查詢并妥善行使合法權利,否則,由此產生的投資者任
何損失由投資者自行承擔。

(三)基金份額認購金額的限制
1.投資人認購時,需按銷售機構規定的方式全額繳款。

2.投資人在募集期內可以多次認購基金份額,但已受理的認購申請不允許撤銷。

3.基金管理人可以對每個基金交易賬戶的單筆最低認購金額進行限制,具體限制請參看招
募說明書。

4.基金管理人可以對募集期間的單個投資人的累計認購金額進行限制,具體限制和處理方
法請參看招募說明書。四、基金的歷史沿革
民生加銀豐鑫債券型證券投資基金由民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金轉型而來,
民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金經中國證監會《關于核準民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金募集的批復》(證監許可
[2013]29號文)準予募集。基金管理人
為民生加銀基金管理有限公司,基金托管人為中國股份有限公司。

原民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金于
2013年
1月
30日至
2013年
2月
4日公
開募集,募集結束后基金管理人向中國證監會辦理備案手續。經中國證監會書面確認,原
《民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金基金合同》于
2013年
2月
7日生效。

經中國證監會
X年
X月
X日《關于準予民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金變更注
冊的批復》,民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金就基金變更事宜進行變更注冊,
并自
X年
X月
X日至
X年
X月
X日民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金以通訊方式
召開基金份額持有人大會,會議審議通過了《關于民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資
基金轉型有關事項的議案》,內容包括民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金調整基
金運作方式、基金份額的申購與贖回、基金的投資、份額分類、基金資產的估值、基金的
收益與分配、基金的信息披露以及修訂基金合同。上述基金份額持有人大會決議事項自表
決通過之日起生效。自
X年
X月
X日起,由原《民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基
金基金合同》修訂而成的《民生加銀豐鑫債券型證券投資基金基金合同》生效,原《民生

加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金基金合同》同日起失效。


五、基金的存續五、基金備案
(一)基金備案的條件


1.本基金自基金份額發售之日起
3個月內,在基金募集份額總額不少于
2億份,基金募集
金額不少于
2億元,并且基金份額持有人的人數不少于
200人的條件下,基金募集期屆滿
或基金管理人依據法律法規及招募說明書決定停止基金發售,基金管理人應當自基金募集
結束之日起
10日內聘請法定驗資機構驗資,自收到驗資報告之日起
10日內,向中國證監會
提交驗資報告,辦理基金備案手續。自中國證監會書面確認之日起,基金備案手續辦理完
畢,基金合同生效。

2.基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日對基金合同生效事宜予以公告。

3.本基金合同生效前,投資人的認購款項只能存入專用賬戶,任何人不得動用。有效認購
款項在募集期形成的利息將折成投資人認購的基金份額,歸基金份額持有人所有。利息轉
份額的具體數額以注冊登記機構的記錄為準。

(二)基金募集失敗
1.基金募集期屆滿,未達到基金備案條件,則基金募集失敗。

2.如基金募集失敗,基金管理人應以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用,在
基金募集期屆滿后
30日內返還投資人已繳納的認購款項,并加計銀行同期存款利息。

3.如基金募集失敗,基金管理人、基金托管人及代銷機構不得請求報酬。基金管理人、基
金托管人和代銷機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承擔。

(三)基金存續期內的基金份額持有人數量和資金數額
基金合同生效后的存續期內,基金份額持有人數量不滿
200人或者基金資產凈值低于
5000萬元,基金管理人應當及時報告中國證監會;基金份額持有人數量連續
20個工作日
達不到
200人,或連續
20個工作日基金資產凈值低于
5000萬元,基金管理人應當向中國
證監會說明出現上述情況的原因并提出解決方案。

法律法規另有規定時,從其規定。

五、基金的存續
《基金合同》生效后,連續
20個工作日出現基金份額持有人數量不滿
200人或者基金資產
凈值低于
5000萬元情形的,基金管理人應當在定期報告中予以披露;連續
50個工作日出
現前述情形的,在履行適當程序后,基金管理人應當終止本《基金合同》,對本基金進行
清算,無需召開基金份額持有人大會進行表決。法律法規或中國證監會另有規定時,從其
規定。

六、基金份額的申購與贖回
(一)申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售網點將由基金管理人在招募說明書
或其他相關公告中列明。基金管理人可根據情況變更或增減代銷機構,并予以公告。若基
金管理人或其指定的代銷機構開通電話、傳真或網上等交易方式,投資人可以通過上述方
式進行申購與贖回,具體辦法由基金管理人另行公告。

(二)申購和贖回的開放日及時間
1.開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購,在每個運作期到期日辦理基金份額贖回。具體辦理
時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人根據法
律法規、中國證監會的要求或本基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。開放日的具
體業務辦理時間在招募說明書中載明。

基金合同生效后,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況,

基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,但應在實施日前依照《信
息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。



2.申購、贖回開始日及業務辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日次一周對日起開始辦理申購,如該日為非工作日,則順延
至下一工作日,具體業務辦理時間在申購開始公告中規定。

基金份額每個運作期到期日,基金份額持有人方可就該基金份額提出贖回申請。基金管理
人自基金合同生效之日次一周對日起開始辦理贖回,具體業務辦理時間在贖回開始公告中
規定。

在確定申購開始與贖回開始時間后,基金管理人應在申購、贖回開放日前依照《信息披露
辦法》的有關規定在指定媒體上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換。

投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購申請且注冊登記機構確認接受的,視為
下一開放日的申請。在銷售機構支持預約功能的情況下,本基金可以辦理申購預約和贖回
預約,詳情請咨詢各銷售機構。

(三)申購與贖回的原則
1.“確定價”原則,即申購、贖回價格為每份基金份額人民幣
1.00元;
2.“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;
3.贖回遵循“先進先出”原則,即注冊登記機構按照基金份額持有人在該銷售機構因認購、
申購的先后次序持有的基金份額進行順序贖回;注冊登記機構只辦理在贖回申請提交當日
即運作期到期日對應的到期份額。若提交贖回申請的份額超出到期份額,注冊登記機構對
超出到期份額的部分將確認為失敗;
4.基金份額持有人贖回其持有的本基金基金份額時,基金管理人在結算該基金份額對應的
待支付收益后,向該基金份額持有人支付贖回款項;
5.當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷。

基金管理人可根據基金運作的實際情況依法對上述原則進行調整。基金管理人必須在新規
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。

(四)申購與贖回的程序
1.申購和贖回的申請方式
投資人必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出申購或贖回的
申請。

投資人在提交申購申請時須按銷售機構規定的方式備足申購資金,投資人在提交贖回申請
時須持有足夠的基金份額余額,否則所提交的申購、贖回申請無效。

2.申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T日),
在正常情況下,本基金注冊登記機構在
T+1日內對該交易的有效性進行確認。T日提交的
有效申請,投資人應在
T+2日后(包括該日)到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式
查詢申請的確認情況。基金銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功,而
僅代表銷售機構確實接收到申請。申購、贖回的確認以注冊登記機構或基金管理人的確認
結果為準。因投資人怠于履行該項查詢等各項義務,致使其相關權益受損的,基金管理人、
基金托管人、基金銷售機構不承擔由此造成的損失或不利后果。

3.申購和贖回的款項支付
申購采用全額繳款方式,若申購資金在規定時間內未全額到賬則申購不成功。若申購不成
功或無效,基金管理人或基金管理人指定的代銷機構將投資人已繳付的申購款項退還給投
資人,由此產生的利息或損失由投資人自行承擔。


投資人贖回申請成功后,基金管理人將在
T+7日(包括該日)內支付贖回款項。在發生巨額
贖回時,款項的支付辦法參照本基金合同有關條款處理。

如遇交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交換系統故障或其他非基
金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業務處理流程,則贖回款在該等故障消除后及
時劃往投資人銀行賬戶。

(五)申購和贖回的金額


1.基金管理人可以規定投資人首次申購和每次申購的最低金額以及每次贖回的最低份額,
具體規定請參見招募說明書。

2.基金管理人可以規定投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額,具體規定請參見招
募說明書。

3.基金管理人可以規定單個投資人累計持有的基金份額上限,具體規定請參見招募說明書。

4.當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,基金管理人應當
采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基金
申購等措施,切實保護存量基金份額持有人的合法權益。基金管理人基于投資運作與風險
控制的需要,可采取上述措施對基金規模予以控制。具體規定請參見招募說明書或相關公
告。

5.基金管理人可以根據市場情況,在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖
回份額的數量限制。基金管理人必須在調整前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒
體上公告并報中國證監會備案。

(六)申購和贖回的價格、費用及其用途
1.本基金的基金份額凈值保持為人民幣
1.00元。

2.本基金不收取申購費用與贖回費用。

3.申購份額的計算及余額的處理方式:本基金申購份額的計算詳見招募說明書。申購份額
計算結果均按四舍五入方法,保留到小數點后兩位,由此產生的收益或損失由基金財產承
擔。

4.贖回金額的計算及處理方式:本基金贖回金額的計算詳見招募說明書,贖回金額單位為
元。贖回金額計算結果均按四舍五入方法,保留到小數點后兩位,由此產生的收益或損失
由基金財產承擔。

(七)申購與贖回的注冊登記
1.投資者
T日申購基金成功后,正常情況下,基金注冊登記機構在
T+1日為投資者增加
權益并辦理注冊登記手續。

2.投資者
T日贖回基金成功后,正常情況下,基金注冊登記機構在
T+1日為投資者扣除
權益并辦理相應的注冊登記手續。

3.基金管理人可在法律法規允許的范圍內,對上述注冊登記辦理時間進行調整,并最遲于
開始實施前按照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。

(八)拒絕或暫停申購的情形
發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請:
1.因不可抗力導致基金無法正常運作。

2.證券交易所交易時間臨時停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值。

3.發生本基金合同規定的暫停基金資產估值情況。

4.基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。

5.基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可能對基金業績產

生負面影響,從而損害現有基金份額持有人利益的情形。



6.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或注冊登記機構的異常情況導致基金銷售系統、
基金注冊登記系統或基金會計系統無法正常運行。

7.基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例達到
或者超過
50%,或者變相規避
50%集中度的情形時。

8.申購申請超過基金管理人設定的單日凈申購比例上限、單一投資者單日或單筆申購金額
上限的。

9.當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值技
術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認后,基金管理人應當暫
停接受申購申請。

10.法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述除第
4、7、8項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停申購時,基金管理人應
當根據有關規定在指定媒體上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒
絕的,被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時,基金管理人應及時
恢復申購業務的辦理。

(九)暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項:
1.因不可抗力導致基金無法正常運作。

2.證券交易所交易時間臨時停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值。

3.連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。

4.發生本基金合同規定的暫停基金資產估值情況。

5.當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值技
術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認后,基金管理人應當延
緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

6.法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回時,基金管理人應在當日報中國證監會備案,
已接受的贖回申請,基金管理人應足額支付;如暫時不能足額支付,應將可支付部分按單
個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人,未支付部分可延期支付。若連續兩個
或兩個以上開放日發生巨額贖回,延期支付最長不得超過
20個工作日,并在指定媒體上公
告。投資人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情
況消除時,基金管理人應及時恢復贖回業務的辦理并予以公告。

(十)巨額贖回的情形及處理方式
1.巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出申請
份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)超過前一開放
日的基金總份額的
10%,即認為是發生了巨額贖回。

2.巨額贖回的處理方式
當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全額贖回或部
分延期贖回。

(1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,按正常贖回程序執
行。

(2)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投資人的
贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時,基金管理人在當日接
受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的
10%的前提下,可對其余贖回申請延期辦理。


對于當日的贖回申請,應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例,確定當日受理
的贖回份額;對于未能贖回部分,投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。

選擇延期贖回的,將自動轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回
的,當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并
處理,無優先權,以此類推,直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選
擇,投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。



(3)如本基金發生巨額贖回,在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總份額
30%以上的
贖回申請等情形下,基金管理人可以采取以下措施對其進行延期辦理贖回。即:若本基金
發生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日基金總份額的
30%,基金
管理人有權先行對該單個基金份額持有人超出
30%的贖回申請實施延期辦理,而對該單個
基金份額持有人
30%以內(含
30%)的贖回申請與其他投資者的贖回申請按前述條款處理,
具體見招募說明書或相關公告。

(4)暫停贖回:連續
2日以上(含本數)發生巨額贖回,如基金管理人認為有必要,可暫停接
受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項,但不得超過
20個工作日,
并應當在指定媒體上進行公告。

3.巨額贖回的公告
當發生上述延期贖回并延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規定
的其他方式在
3個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方法,同時在指定媒體上
刊登公告。

(十一)暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1.發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人當日應立即向中國證監會備案,并在規定
期限內在指定媒體上刊登暫停公告。

2.上述暫停申購或贖回情況消除的,基金管理人應于重新開放日公布最近
1個開放日的各
類基金份額的每萬份基金凈收益、七日年化收益率。

3.基金管理人可以根據暫停申購或贖回的時間,依照《信息披露辦法》的有關規定,最遲
于重新開放日在指定媒體上刊登重新開放申購或贖回的公告;也可以根據實際情況在暫停
公告中明確重新開放申購或贖回的時間,屆時不再另行發布重新開放的公告。

(十二)基金轉換
基金管理人可以根據相關法律法規以及本基金合同的規定決定開辦本基金與基金管理人管
理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,相關規則由基金管理人
屆時根據相關法律法規及本基金合同的規定制定并公告,并提前告知基金托管人與相關機
構。

(十三)基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金注冊登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行而產生的非交易
過戶以及注冊登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下,
接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;捐贈指基金份
額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體;司法強制執行是
指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、
法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金注冊登記機構要求提供的相關資料,對于
符合條件的非交易過戶申請按基金注冊登記機構的規定辦理,并按基金注冊登記機構規定
的標準收費。

(十四)基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金銷售機構可以

按照規定的標準收取轉托管費。

(十五)定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人在屆時發布公告
或更新的招募說明書中確定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,
每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定額
投資計劃最低申購金額。

(十六)基金的凍結和解凍
基金注冊登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及注冊登記
機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。基金份額被凍結的,被凍結基金份
額所產生的權益一并凍結,被凍結部分仍然參與收益分配,法律法規或監管部門另有規定
的除外。

(一)申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售網點將由基金管理人在招募說明書
或其他相關公告中列明。基金管理人可根據情況變更或增減銷售機構,并在基金管理人網
站公示。若基金管理人或其指定的代銷機構開通電話、傳真或網上等交易方式,投資人可
以通過上述方式進行申購與贖回,具體辦法由基金管理人另行公告。

(二)申購和贖回的開放日及時間


1.開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券
交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人根據法律法規、中國證監會的要求或本基
金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況,
基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,但應在實施日前依照《信
息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

2.申購、贖回開始日及業務辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過
3個月開始辦理申購,具體業務辦理時間在申購
開始公告中規定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過
3個月開始辦理贖回,具體業務辦理時間在贖回
開始公告中規定。在確定申購開始與贖回開始時間后,基金管理人應在申購、贖回開放日
前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換。

投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機構確認接受
的,其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。

(三)申購與贖回的原則
1.“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行
計算;
2.“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;
3.贖回遵循“先進先出”原則,即按照登記機構基金份額登記的先后次序進行順序贖回;
4.投資者辦理申購、贖回等業務時應提交的文件和辦理手續、辦理時間、處理規則等在遵
守基金合同和招募說明書規定的前提下,以各銷售機構的具體規定為準;
5.當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;
6.辦理申購、贖回業務時,應當遵循基金份額持有人利益優先原則,確保投資者的合法權
益不受損害并得到公平對待。

基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整。基金管理人必須在新規則
開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。


(四)申購與贖回的程序


1.申購和贖回的申請方式
投資人必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出申購或贖回的
申請。

投資人在提交申購申請時須按銷售機構規定的方式備足申購資金,投資人在提交贖回申請
時須持有足夠的基金份額余額,否則所提交的申購、贖回申請無效。

2.申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T日),
在正常情況下,本基金登記機構在
T+1日內對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效
申請,投資人應在
T+2日后(包括該日)到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢
申請的確認情況。基金銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功,而僅代
表銷售機構確實接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構或基金管理人的確認結果為準。

因投資人怠于履行該項查詢等各項義務,致使其相關權益受損的,基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構不承擔由此造成的損失或不利后果。

3.申購和贖回的款項支付
申購采用全額繳款方式,若申購資金在規定時間內未全額到賬則申購不成功。若申購不成
功或無效,基金管理人或基金管理人指定的代銷機構將投資人已繳付的申購款項退還給投
資人,由此產生的利息或損失由投資人自行承擔。

投資人贖回申請成功后,基金管理人將在
T+7日(包括該日)內支付贖回款項。在發生巨額
贖回時,款項的支付辦法參照本基金合同有關條款處理。

如遇交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交換系統故障或其他非基
金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業務處理流程,則贖回款在該等故障消除后及
時劃往投資人銀行賬戶。

(五)申購和贖回的數量限制
1.基金管理人可以規定投資人首次申購和每次申購的最低金額以及每次贖回的最低份額,
具體規定請參見招募說明書或相關公告。

2.基金管理人可以規定投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額,具體規定請參見招
募說明書或相關公告。

3.基金管理人可以規定單個投資人累計持有的基金份額上限,具體規定請參見招募說明書
或相關公告。

4.當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,基金管理人應當
采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基金
申購等措施,切實保護存量基金份額持有人的合法權益。基金管理人基于投資運作與風險
控制的需要,可采取上述措施對基金規模予以控制。具體規定請參見招募說明書或相關公
告。

5.基金管理人可以根據市場情況,在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖
回份額的數量限制。基金管理人必須在調整前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒
介上公告。

(六)申購和贖回的價格、費用及其用途
1.本基金份額凈值的計算,保留到小數點后
4位,小數點后第
5位四舍五入,由此產生的
收益或損失由基金財產承擔。T日的基金份額凈值在當天收市后計算,并在
T+1日內公告。

遇特殊情況,經履行適當程序,可以適當延遲計算或公告。

2.申購份額的計算及余額的處理方式:本基金申購份額的計算詳見招募說明書。申購份額
計算結果均按四舍五入方法,保留到小數點后兩位,由此產生的收益或損失由基金財產承

擔。



3.贖回金額的計算及處理方式:本基金贖回金額的計算詳見招募說明書,本基金的贖回費
率由基金管理人決定,并在招募說明書及基金產品資料概要中列示。贖回金額單位為元。

贖回金額計算結果均按四舍五入方法,保留到小數點后兩位,由此產生的收益或損失由基
金財產承擔。

4.申購費用由投資人承擔,不列入基金財產。

5.贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖回基金份額時收
取。贖回費用歸入基金財產的比例依照相關法律法規設定,具體見招募說明書的規定,未
歸入基金財產的部分用于支付登記費和其他必要的手續費。其中,對持續持有期少于
7日
的投資者收取不低于
1.5%的贖回費,并全額計入基金財產。

6.本基金的申購費率、申購份額具體的計算方法、贖回費率、贖回金額具體的計算方法和
收費方式由基金管理人根據基金合同的規定確定,并在招募說明書中列示。基金管理人可
以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式,并最遲應于新的費率或收費方式實施日
前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

7.當本基金發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以確保基金
估值的公平性。具體處理原則與操作規范遵循相關法律法規以及監管部門、自律規則的規
定。

(七)申購與贖回的注冊登記
1.投資者
T日申購基金成功后,正常情況下,基金登記機構在
T+1日為投資者增加權益
并辦理注冊登記手續。

2.投資者
T日贖回基金成功后,正常情況下,基金登記機構在
T+1日為投資者扣除權益
并辦理相應的注冊登記手續。

3.基金管理人可在法律法規允許的范圍內,對上述注冊登記辦理時間進行調整,并最遲于
開始實施前按照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

(八)拒絕或暫停申購的情形
發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請:
1.因不可抗力導致基金無法正常運作。

2.證券交易所交易時間臨時停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值。

3.發生本基金合同規定的暫停基金資產估值情況。

4.接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。

5.基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可能對基金業績產
生負面影響,從而損害現有基金份額持有人利益的情形。

6.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構的異常情況導致基金銷售系統、基
金注冊登記系統或基金會計系統無法正常運行。

7.基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例達到
或者超過
50%,或者變相規避
50%集中度的情形時。

8.申購申請超過基金管理人設定的單日凈申購比例上限、單一投資者單日或單筆申購金額
上限的。

9.當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值技
術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認后,基金管理人應當暫
停接受申購申請。

10.法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述除第
4、7、8項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停申購時,基金管理人應
當根據有關規定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒

絕的,被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時,基金管理人應及時
恢復申購業務的辦理。

(九)暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項:


1.因不可抗力導致基金無法正常運作。

2.證券交易所交易時間臨時停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值。

3.連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。

4.發生本基金合同規定的暫停基金資產估值情況。

5.發生繼續接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時,基金管理人可暫停接
受基金份額持有人的贖回申請。

6.當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值技
術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認后,基金管理人應當延
緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

7.法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時,基金管理人應在當
日報中國證監會備案,已確認的贖回申請,基金管理人應足額支付;如暫時不能足額支付,
應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人,未支付部分可延
期支付。若連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回,按基金合同的相關條款處理。投資
人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時,
基金管理人應及時恢復贖回業務的辦理并予以公告。

(十)巨額贖回的情形及處理方式
1.巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出申請
份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)超過前一開放
日的基金總份額的
10%,即認為是發生了巨額贖回。

2.巨額贖回的處理方式
當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全額贖回或部
分延期贖回。

(1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,按正常贖回程序執
行。

(2)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投資人的
贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時,基金管理人在當日接
受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的
10%的前提下,可對其余贖回申請延期辦理。

對于當日的贖回申請,應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例,確定當日受理
的贖回份額;對于未能贖回部分,投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。

選擇延期贖回的,將自動轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回
的,當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并
處理,無優先權,以此類推,直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選
擇,投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

(3)如本基金發生巨額贖回,在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總份額
30%以上的
贖回申請等情形下,基金管理人可以采取以下措施對其進行延期辦理贖回。即:若本基金
發生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日基金總份額的
30%,基金
管理人有權先行對該單個基金份額持有人超出
30%的贖回申請實施延期辦理,而對該單個
基金份額持有人
30%以內(含
30%)的贖回申請與其他投資者的贖回申請按前述條款處理,

具體見招募說明書或相關公告。



(4)暫停贖回:連續
2日以上(含本數)發生巨額贖回,如基金管理人認為有必要,可暫停接
受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項,但不得超過
20個工作日,
并應當在指定媒介上進行公告。

3.巨額贖回的公告
當發生上述巨額贖回并延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規定
的其他方式在
3個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方法,并在兩日內在指定
媒介上刊登公告。

(十一)暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1.發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人應在規定期限內在指定媒介上刊登暫停公
告。

2.上述暫停申購或贖回情況消除的,基金管理人應于重新開放日公布最近
1個開放日的基
金份額凈值和基金份額累計凈值。

3.基金管理人可以根據暫停申購或贖回的時間,依照《信息披露辦法》的有關規定,最遲
于重新開放日在指定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告;也可以根據實際情況在暫停
公告中明確重新開放申購或贖回的時間,屆時不再另行發布重新開放的公告。

(十二)基金轉換
基金管理人可以根據相關法律法規以及本基金合同的規定決定開辦本基金與基金管理人管
理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,相關規則由基金管理人
屆時根據相關法律法規及本基金合同的規定制定并公告,并提前告知基金托管人與相關機
構。

(十三)基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行而產生的非交易過戶
以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下,接受劃轉
的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;捐贈指基金份
額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體;司法強制執行是
指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、
法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料,對于符合
條件的非交易過戶申請按基金登記機構的規定辦理,并按基金登記機構規定的標準收費。

(十四)基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金銷售機構可以
按照規定的標準收取轉托管費。

(十五)定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人在屆時發布公告
或更新的招募說明書中確定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,
每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定額
投資計劃最低申購金額。

(十六)基金的凍結和解凍
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及登記機構認可、
符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。基金份額被凍結的,被凍結基金份額所產生的
權益一并凍結,被凍結部分仍然參與收益分配,法律法規或監管部門另有規定的除外。

七、基金合同當事人及權利義務
(二)基金托管人
名稱:中國股份有限公司(簡稱:中國)

住所:北京市西城區金融大街
25號
辦公地址:北京市西城區鬧市口大街
1號院
1號樓
郵政編碼:100033
法定代表人:王洪章
成立時間:2004年
9月
17日
基金托管業務批準文號:中國證監會證監基字[1998]12號
組織形式:股份有限公司
注冊資本:貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續期間:持續經營
(二)基金托管人
名稱:中國股份有限公司(簡稱:中國)
住所:北京市西城區金融大街
25號
辦公地址:北京市西城區鬧市口大街
1號院
1號樓
郵政編碼:100033
法定代表人:田國立
成立時間:2004年
9月
17日
基金托管業務批準文號:中國證監會證監基字[1998]12號
組織形式:股份有限公司
注冊資本:貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續期間:持續經營
七、基金合同當事人及權利義務
(四)基金管理人的權利
根據《基金法》及其他有關法律法規,基金管理人的權利包括但不限于:

(1)依法募集基金;
(2)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用并管理基金財產;
(3)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的其他費用;
(4)銷售基金份額;
(5)召集基金份額持有人大會;
(6)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管人違反了《基金
合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,并采取必要措施保護基
金投資者的利益;
(7)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;
(8)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處理;
(9)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務并獲得《基金合
同》規定的費用;
(10)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;
(11)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購與贖回申請;
(12)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資;
(13)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法律
行為;
(14)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供服務的外部
機構;
(15)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、轉換和
非交易過戶的業務規則;
(16)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。


(五)基金管理人的義務
根據《基金法》及其他有關法律法規,基金管理人的義務包括但不限于:

(1)依法募集基金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發售、
申購、贖回和登記事宜;
(2)辦理基金備案手續;
(3)自《基金合同》生效之日起
,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產;
(4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經營方式管理
和運作基金財產;
(5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證所管理的基
金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,分別記賬,進行證券
投資;
(6)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外
,不得利用基金財產為自己及任
何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;
(7)依法接受基金托管人的監督;
(8)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基金
合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金資產凈值,各類基金份額的每萬份
基金已實現收益和七日年化收益率;
(9)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
(10)編制季度、半年度和年度基金報告;
(11)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及報告義務;
(12)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不向他人泄露;
(13)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配基金收
益;
(14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;
(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
(16)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料
15年以
上;
(17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且保證投資者能
夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公開資料,并在支付合
理成本的條件下得到有關資料的復印件;
(18)組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配;
(19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會并通知基金托
管人;
(20)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時,應當
承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;
(21)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金托管人違反
《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追
償;
(22)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基金事務的行為
承擔責任;
(23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為;
(24)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能生效,基金管

理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結束后
30日
內退還基金認購人;

(25)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
(26)建立并保存基金份額持有人名冊;
(27)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

(六)基金托管人的權利
根據《基金法》及其他有關法律法規,基金托管人的權利包括但不限于:
(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全保管基金財產;
(2)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準的其他費用;
(3)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基金合同》及國家
法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形,應呈報中國證監會,
并采取必要措施保護基金投資者的利益;
(4)根據相關市場規則,為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算。

(5)提議召開或召集基金份額持有人大會;
(6)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;
(7)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

(七)基金托管人的義務
根據《基金法》及其他有關法律法規,基金托管人的義務包括但不限于:
(1)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;
(2)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合格的熟悉基金
托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;
(3)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,確保基金財產的
安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金財產相互獨立;對所
托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,保證不同基金之間在賬戶設置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;
(4)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產為自己及任
何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;
(5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;
(6)按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約定,根據基金管
理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;
(7)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基
金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;
(8)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益
和七日年化收益率;
(9)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;
(10)對基金財務會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見,說明基金管理人在
各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如果基金管理人有未執行《基
金合同》規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了適當的措施;
(11)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料
15年以上;
(12)建立并保存基金份額持有人名冊;
(13)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;
(14)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項;
(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人大會或配合
基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;

(16)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作;
(17)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配;
(18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會和銀行監管機
構,并通知基金管理人;
(19)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償責任不因其退
任而免除;
(20)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金管理
人因違反《基金合同》造成基金財產損失時,應為基金份額持有人利益向基金管理人追償;
(21)執行生效的基金份額持有人大會的決定;
(22)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

(八)基金份額持有人的權利
根據《基金法》及其他有關法律法規,基金份額持有人的權利包括但不限于:
(1)分享基金財產收益;
(2)參與分配清算后的剩余基金財產;
(3)依法申請贖回其持有的基金份額;
(4)按照規定要求召開基金份額持有人大會;
(5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審議事項行使表
決權;
(6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;
(7)監督基金管理人的投資運作;
(8)對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;
(9)法律法規和基金合同規定的其他權利。

除基金合同另有約定外,每份基金份額具有同等的合法權益。

(九)基金份額持有人的義務
根據《基金法》及其他有關法律法規,基金份額持有人的義務包括但不限于:
(1)認真閱讀并遵守《基金合同》;
(2)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,自行承擔投資風險;
(3)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;
(4)繳納基金認購、申購、贖回款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用;
(5)在其持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任;
(6)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動;
(7)執行生效的基金份額持有人大會的決定;
(8)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;
(9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

(十)本基金合同當事各方的權利義務以本基金合同為依據,不因基金財產賬戶名稱而有所
改變。

(四)基金管理人的權利
根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關法律法規,基金管理人的權利包括但不限于:
(1)依法募集資金;
(2)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用并管理基金財產;
(3)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的其他費用;
(4)銷售基金份額;

(5)按照規定召集基金份額持有人大會;
(6)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管人違反了《基金
合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,并采取必要措施保護基
金投資者的利益;
(7)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;
(8)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處理;
(9)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務并獲得《基金合
同》規定的費用;
(10)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;
(11)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購與贖回申請;
(12)依照法律法規為基金的利益行使因基金財產投資于證券所產生的權利;
(13)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資;
(14)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法律
行為;
(15)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供服務的外部
機構;
(16)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金申購、贖回、轉換和非交易
過戶的業務規則;
(17)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

(五)基金管理人的義務
根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關法律法規,基金管理人的義務包括但不限于:
(1)依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的申購、
贖回和登記事宜;
(2)辦理基金備案手續;
(3)自《基金合同》生效之日起
,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產;
(4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經營方式管理
和運作基金財產;
(5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證所管理的基
金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,分別記賬,進行證券
投資;
(6)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外
,不得利用基金財產為自己及任
何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;
(7)依法接受基金托管人的監督;
(8)采取適當合理的措施使計算基金份額申購、贖回和注銷價格的方法符合《基金合同》
等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金凈值信息,確定基金份額申購、贖回的價
格;
(9)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
(10)編制季度報告、中期報告和年度報告;
(11)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及報告義務;
(12)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不向他人泄露;
(13)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配基金收
益;
(14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;

(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
(16)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料
15年以
上;
(17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且保證投資者能
夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公開資料,并在支付合
理成本的條件下得到有關資料的復印件;
(18)組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配;
(19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會并通知基金托
管人;
(20)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時,應當
承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;
(21)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金托管人違反
《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追
償;
(22)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基金事務的行為
承擔責任;
(23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為;
(24)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
(25)建立并保存基金份額持有人名冊;
(26)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

(六)基金托管人的權利
根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關法律法規,基金托管人的權利包括但不限于:
(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全保管基金財產;
(2)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準的其他費用;
(3)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基金合同》及國家
法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形,應呈報中國證監會,
并采取必要措施保護基金投資者的利益;
(4)根據相關市場規則,為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算。

(5)提議召開或召集基金份額持有人大會;
(6)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;
(7)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

(七)基金托管人的義務
根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關法律法規,基金托管人的義務包括但不限于:
(1)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;
(2)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合格的熟悉基金
托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;
(3)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,確保基金財產的
安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金財產相互獨立;對所
托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,保證不同基金之間在賬戶設置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;
(4)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產為自己及任
何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;
(5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;

(6)按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約定,根據基金管
理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;
(7)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基
金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;
(8)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份額申購、贖回價
格;
(9)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;
(10)對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見,說明基金管理人
在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如果基金管理人有未執行
《基金合同》規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了適當的措施;
(11)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料
15年以上;
(12)建立并保存基金份額持有人名冊;
(13)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;
(14)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項;
(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人大會或配合
基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
(16)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作;
(17)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配;
(18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會和銀行監管機
構,并通知基金管理人;
(19)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償責任不因其退
任而免除;
(20)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金管理
人因違反《基金合同》造成基金財產損失時,應為基金份額持有人利益向基金管理人追償;
(21)執行生效的基金份額持有人大會的決定;
(22)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

(八)基金份額持有人的權利
根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關法律法規,基金份額持有人的權利包括但不限
于:
(1)分享基金財產收益;
(2)參與分配清算后的剩余基金財產;
(3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;
(4)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;
(5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審議事項行使表
決權;
(6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;
(7)監督基金管理人的投資運作;
(8)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟或仲
裁;
(9)法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他權利。

除基金合同另有約定外,每份基金份額具有同等的合法權益。

(九)基金份額持有人的義務
根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關法律法規,基金份額持有人的義務包括但不限

于:

(1)認真閱讀并遵守《基金合同》;
(2)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,自主判斷基金的投資價值,自主做出
投資決策,自行承擔投資風險;
(3)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;
(4)交納基金申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用;
(5)在其持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任;
(6)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動;
(7)執行生效的基金份額持有人大會的決定;
(8)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;
(9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

(十)本基金合同當事各方的權利義務以本基金合同為依據,不因基金財產賬戶名稱而有所
改變。

八、基金份額持有人大會
(一)基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有
人的合法授權代表有權代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一
基金份額具有同等的投票權。

(二)召開事由
1.當出現或需要決定下列事由之一的,經基金管理人、基金托管人或持有基金份額
10%以
上(含
10%,下同)的基金份額持有人(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)提
議時,應當召開基金份額持有人大會:
(1)終止基金合同;
(2)轉換基金運作方式;
(3)變更基金類別;
(4)變更基金投資目標、投資范圍或投資策略;
(5)變更基金份額持有人大會程序;
(6)更換基金管理人、基金托管人;
(7)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準和提高銷售服務費,但法律法規要求提高該等
報酬或銷售服務費標準的除外;
(8)本基金與其他基金的合并;
(9)對基金合同當事人權利、義務產生重大影響的其他事項;
(10)法律法規、基金合同或中國證監會規定的其他情形。

2.出現以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人協商后修改基金合同,不需召開基
金份額持有人大會:
(1)調低基金管理費、基金托管費和其他應由基金承擔的費用;
(2)在法律法規和本基金合同規定的范圍內變更基金的申購費率、贖回費率、銷售服務費率
或收費方式;
(3)因相應的法律法規發生變動必須對基金合同進行修改;
(4)對基金合同的修改不涉及本基金合同當事人權利義務關系發生重大變化;
(5)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響;
(6)調整基金份額類別的設置;
(7)按照法律法規或本基金合同規定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

(三)召集人和召集方式
1.除法律法規或本基金合同另有約定外,基金份額持有人大會由基金管理人召集。基金管
理人未按規定召集或者不能召集時,由基金托管人召集。


2.基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人提出書面提議。

基金管理人應當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,并書面告知基金托管人。基
金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60日內召開;基金管理人決定不召集,
基金托管人仍認為有必要召開的,應當自行召集。

3.代表基金份額
10%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當
向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,
并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的,應當
自出具書面決定之日起
60日內召開;基金管理人決定不召集,代表基金份額
10%以上的基
金份額持有人仍認為有必要召開的,應當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應當自
收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和
基金管理人;基金托管人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60日內召開。

4.代表基金份額
10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會,而
基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份額
10%以上的基金份額持有人有權自行
召集基金份額持有人大會,但應當至少提前
30日向中國證監會備案。

5.基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金管理人、基金托管人應當配
合,不得阻礙、干擾。

(四)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1.基金份額持有人大會的召集人(以下簡稱“召集人”)負責選擇確定開會時間、地點、方式
和權益登記日。召開基金份額持有人大會,召集人必須于會議召開日前
30日在指定媒體公
告。基金份額持有人大會通知須至少載明以下內容:
(1)會議召開的時間、地點和出席方式;
(2)會議擬審議的主要事項;
(3)會議形式;
(4)議事程序;
(5)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人權益登記日;
(6)代理投票的授權委托書的內容要求(包括但不限于代理人身份、代理權限和代理有效期限
等)、送達時間和地點;
(7)表決方式;
(8)會務常設聯系人姓名、電話;
(9)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;
(10)召集人需要通知的其他事項。

2.采用通訊方式開會并進行表決的情況下,由召集人決定通訊方式和書面表決方式,并在
會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯
系方式和聯系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3.如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對書面表決意見的計
票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人到指定地點對書面表
決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行書面通知基金管理人和基
金托管人到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。基金管理人或基金托管人拒不派代
表對書面表決意見的計票進行監督的,不影響計票和表決結果。

(五)基金份額持有人出席會議的方式
1.會議方式
(1)基金份額持有人大會的召開方式包括現場開會、通訊方式開會及法律法規、中國證監會
允許的其他方式開會。

(2)現場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權委托書委派其代理人出席,現場開會時

基金管理人和基金托管人的授權代表應當出席,如基金管理人或基金托管人拒不派代表出
席的,不影響表決效力。



(3)通訊方式開會指按照本基金合同的相關規定以通訊的書面方式進行表決。

(4)在法律法規或監管機構允許的情況下,經會議通知載明,基金份額持有人也可以采用網
絡、電話或其他方式進行表決,或者采用網絡、電話或其他方式授權他人代為出席會議并
表決。

(5)會議的召開方式由召集人確定。

2.召開基金份額持有人大會的條件
(1)現場開會方式
在同時符合以下條件時,現場會議方可舉行:
1)對到會者在權益登記日持有基金份額的統計顯示,全部有效憑證所對應的基金份額應占
權益登記日基金總份額的
50%以上(含
50%,下同);
2)到會的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份證明、委托人持有
基金份額的憑證及授權委托代理手續完備,到會者出具的相關文件符合有關法律法規和基
金合同及會議通知的規定,并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的注冊登記資料相
符。

(2)通訊開會方式
在同時符合以下條件時,通訊會議方可舉行:
1)召集人按本基金合同規定公布會議通知后,在
2個工作日內連續公布相關提示性公告;
2)召集人按基金合同規定通知基金托管人或/和基金管理人(分別或共同稱為“監督人”)到
指定地點對書面表決意見的計票進行監督;
3)召集人在監督人和公證機關的監督下按照會議通知規定的方式收取和統計基金份額持有
人的書面表決意見,如基金管理人或基金托管人經通知拒不到場監督的,不影響表決效力;
4)本人直接出具書面意見和授權他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份
額占權益登記日基金總份額的
50%以上;
5)直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人提交的持有
基金份額的憑證、授權委托書等文件符合法律法規、基金合同和會議通知的規定,并與注
冊登記機構記錄相符。

(六)議事內容與程序
1.議事內容及提案權
(1)議事內容為本基金合同規定的召開基金份額持有人大會事由所涉及的內容。

(2)基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權益登記日本基金總份額
10%以上的基金份
額持有人可以在大會召集人發出會議通知前就召開事由向大會召集人提交需由基金份額持
有人大會審議表決的提案。

(3)對于基金份額持有人提交的提案,大會召集人應當按照以下原則對提案進行審核:
關聯性。大會召集人對于基金份額持有人提案涉及事項與基金有直接關系,并且不超出法
律法規和基金合同規定的基金份額持有人大會職權范圍的,應提交大會審議;對于不符合
上述要求的,不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案
提交大會表決,應當在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說明。

程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題做出決定。如將其提
案進行分拆或合并表決,需征得原提案人同意;原提案人不同意變更的,大會主持人可以
就程序性問題提請基金份額持有人大會做出決定,并按照基金份額持有人大會決定的程序
進行審議。


(4)單獨或合并持有權益登記日基金總份額
10%以上的基金份額持有人提交基金份額持有人
大會審議表決的提案,基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的提案,
未獲基金份額持有人大會審議通過,就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議,其時
間間隔不少于
6個月。法律法規另有規定的除外。

(5)基金份額持有人大會的召集人發出召開會議的通知后,如果需要對原有提案進行修改,
應當在基金份額持有人大會召開前
30日及時公告。否則,會議的召開日期應當順延并保證
至少與公告日期有
30日的間隔期。

2.議事程序
(1)現場開會
在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照規定程序宣布會議議事程序及注意事項,確
定和公布監票人,然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,經合法執業的律師見
證后形成大會決議。

大會由召集人授權代表主持。基金管理人為召集人的,其授權代表未能主持大會的情況下,
由基金托管人授權代表主持;如果基金管理人和基金托管人授權代表均未能主持大會,則
由出席大會的基金份額持有人和代理人以所代表的基金份額
50%以上多數選舉產生一名代
表作為該次基金份額持有人大會的主持人。

召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單位名稱)、身
份證號碼、持有或代表有表決權的基金份額數量、委托人姓名(或單位名稱)等事項。

(2)通訊方式開會
在通訊表決開會的方式下,首先由召集人提前
30日公布提案,在所通知的表決截止日期后

2個工作日在公證機關及監督人的監督下由召集人統計全部有效表決并形成決議。如監
督人經通知但拒絕到場監督,則在公證機關監督下形成的決議有效。

3.基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。

(七)決議形成的條件、表決方式、程序
1.基金份額持有人所持每一基金份額享有平等的表決權。

2.基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:
(1)一般決議
一般決議須經出席會議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權的
50%以上通過方為有
效,除下列(2)所規定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過;
(2)特別決議
特別決議須經出席會議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權的三分之二以上(含三分
之二)通過方為有效;涉及更換基金管理人、更換基金托管人、轉換基金運作方式、終止基
金合同必須以特別決議通過方為有效。

3.基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會核準或者備案,并予以公告。

4.采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則表面符合法律法
規和會議通知規定的書面表決意見即視為有效的表決,表決意見模糊不清或相互矛盾的視
為棄權表決,但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。

5.基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

6.基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐項表
決。

(八)計票
1.現場開會
(1)如基金份額持有人大會由基金管理人或基金托管人召集,則基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額持有

人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基金份額持有人自行召
集,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和
代理人中推舉兩名基金份額持有人代表與基金管理人、基金托管人授權的一名監督員共同
擔任監票人;但如果基金管理人和基金托管人的授權代表未出席,則大會主持人可自行選
舉三名基金份額持有人代表擔任監票人。



(2)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點,由大會主持人當場公布計票結果。

(3)如大會主持人對于提交的表決結果有異議,可以對投票數進行重新清點;如大會主持人
未進行重新清點,而出席大會的基金份額持有人或代理人對大會主持人宣布的表決結果有
異議,其有權在宣布表決結果后立即要求重新清點,大會主持人應當立即重新清點并公布
重新清點結果。重新清點僅限一次。

2.通訊方式開會
在通訊方式開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監票人在監督人派出的
授權代表的監督下進行計票,并由公證機關對其計票過程予以公證;如監督人經通知但拒
絕到場監督,則大會召集人可自行授權
3名監票人進行計票,并由公證機關對其計票過程
予以公證。

(九)基金份額持有人大會決議報中國證監會核準或備案后的公告時間、方式
1.基金份額持有人大會通過的一般決議和特別決議,召集人應當自通過之日起
5日內報中
國證監會核準或者備案。基金份額持有人大會決定的事項自中國證監會依法核準或者出具
無異議意見之日起生效。

2.生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有
約束力。基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大會
決議。

3.基金份額持有人大會決議應自生效之日起
2日內在指定媒體公告。如果采用通訊方式進
行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書全文、公證機構、公證員姓名
等一同公告。

(十)法律法規或監管部門對基金份額持有人大會另有規定的,從其規定。

(一)基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代表有權代
表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額具有同等的投票
權。

(二)召開事由
1.當出現或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會:
(1)終止《基金合同》;
(2)更換基金管理人;
(3)更換基金托管人;
(4)轉換基金運作方式;
(5)調整基金管理人、基金托管人的報酬標準;
(6)變更基金類別;
(7)本基金與其他基金的合并;
(8)變更基金投資目標、范圍或策略;
(9)變更基金份額持有人大會程序;
(10)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;
(11)單獨或合計持有本基金總份額
10%以上(含
10%)基金份額的基金份額持有人(以
基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面要求召開基金份額持有
人大會;

(12)對基金當事人權利和義務產生重大影響的其他事項;
(13)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持有人大會的
事項。

2.在法律法規規定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益無實質性不利影
響的前提下,以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改,不需召開基金份額持有
人大會:
(1)法律法規要求增加的基金費用的收取;
(2)在法律法規和本基金合同規定的范圍內變更基金的申購費率、調低贖回費率或收費方式;
(3)因相應的法律法規發生變動必須對基金合同進行修改;
(4)對基金合同的修改不涉及本基金合同當事人權利義務關系發生重大變化;
(5)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響;
(6)調整基金份額類別的設置;
(7)按照法律法規或本基金合同規定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

(三)召集人和召集方式
1.除法律法規或本基金合同另有約定外,基金份額持有人大會由基金管理人召集。基金管
理人未按規定召集或者不能召集時,由基金托管人召集。

2.基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人提出書面提議。

基金管理人應當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,并書面告知基金托管人。基
金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60日內召開;基金管理人決定不召集,
基金托管人仍認為有必要召開的,應當由基金托管人自行召集,并自出具書面決定之日起
60日內召開并告知基金管理人,基金管理人應當配合。

3.代表基金份額
10%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當
向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,
并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的,應當
自出具書面決定之日起
60日內召開;基金管理人決定不召集,代表基金份額
10%以上的基
金份額持有人仍認為有必要召開的,應當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應當自
收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和
基金管理人;基金托管人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60日內召開,并告知基
金管理人,基金管理人應當配合。

4.代表基金份額
10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會,而
基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份額
10%以上的基金份額持有人有權自行
召集基金份額持有人大會,但應當至少提前
30日向中國證監會備案。

5.基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金管理人、基金托管人應當配
合,不得阻礙、干擾。

6.基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。

(四)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1.基金份額持有人大會的召集人(以下簡稱“召集人”)負責選擇確定開會時間、地點、方式
和權益登記日。召開基金份額持有人大會,召集人必須于會議召開日前
30日在指定媒介公
告。基金份額持有人大會通知須至少載明以下內容:
(1)會議召開的時間、地點和出席方式;
(2)會議擬審議的主要事項;
(3)會議形式;
(4)議事程序;

(5)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人權益登記日;
(6)代理投票的授權委托書的內容要求(包括但不限于代理人身份、代理權限和代理有效期限
等)、送達時間和地點;
(7)表決方式;
(8)會務常設聯系人姓名、電話;
(9)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;
(10)召集人需要通知的其他事項。

2.采用通訊方式開會并進行表決的情況下,由召集人決定通訊方式和書面表決方式,并在
會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯
系方式和聯系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3.如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對書面表決意見的計
票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人到指定地點對書面表
決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行書面通知基金管理人和基
金托管人到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。基金管理人或基金托管人拒不派代
表對書面表決意見的計票進行監督的,不影響計票和表決結果。

(五)基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式或法律法規、監管機構允許的其
他方式召開,會議的召開方式由會議召集人確定。(公司結合實際情況及法規要求,可補
充會議召開的其他方式或表決形式。)
1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席,現場
開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會,基金管理人或
基金托管人不派代表列席的,不影響表決效力。現場開會同時符合以下條件時,可以進行
基金份額持有人大會議程:
(1)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的
憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和會議通知的規定,
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符;
(2)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,有效的基金份額
不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之一)。若到會者在權益登記
日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一,召集人可以在
原公告的基金份額持有人大會召開時間的
3個月以后、6個月以內,就原定審議事項重新
召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有
效的基金份額應不少于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一(含三分之一)。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或基金合同
約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式或基
金合同約定的其他方式進行表決。

在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:
(1)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后,在
2個工作日內連續公布相關提示
性公告;
(2)召集人按基金合同約定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,則為基金管理人)
到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托管人(如果基金托管人
為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按照會議通知規定的方式收取基金份額
持有人的書面表決意見;基金托管人或基金管理人經通知不參加收取書面表決意見的,不
影響表決效力;
(3)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的,基金份額持有人所持有的基

金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之一);若本人直接出具書面
意見或授權他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登記日基
金總份額的二分之一,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的
3個月以后、
6個月以內,就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人
大會應當有代表三分之一以上(含三分之一)基金份額的持有人直接出具書面意見或授權
他人代表出具書面意見;

(4)上述第(3)項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見
的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和會議
通知的規定,并與基金登記機構記錄相符。

(六)議事內容與程序
1、議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修改、決定終止
《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規及《基金
合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后,對原有提案的修改應當在基金份額
持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。

2、議事程序
(1)現場開會
在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和公布監票人,然
后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,并形成大會決議。大會主持人為基金管理
人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下,由基金托管人授
權其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大
會,則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的
50%以上(含
50%)選舉產生
一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒
不出席或主持基金份額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單位名稱)
、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名(或單位名稱)和聯
系方式等事項。

(2)通訊開會
在通訊開會的情況下,首先由召集人提前
30日公布提案,在所通知的表決截止日期后
2個
工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證機關監督下形成決議。

(七)表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:
1、一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分之一
以上(含二分之一)通過方為有效;除下列第
2項所規定的須以特別決議通過事項以外的
其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三分之
二以上(含三分之二)通過方可做出。除基金合同另有約定外,轉換基金運作方式、更換
基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過
方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。


采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交符合會議通知
中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面符合會議通知規定的書
面表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權表決,但應當計入出
具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐項表決。



(八)計票
1、現場開會

(1)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開
始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會召
集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由
基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大會的,基金份額持
有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份
額持有人代表擔任監票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的,不影響計票的效力。

(2)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票結果。

(3)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑,可以在宣布
表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行重新清點,重新清點以一
次為限。重新清點后,大會主持人應當當場公布重新清點結果。

(4)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會的,不影響
計票的效力。

2、通訊開會
在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基金托管人授權代
表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進行計票,并由公證機關
對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對書面表決意見的計票進行監
督的,不影響計票和表決結果。

(九)生效與公告
基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起
5日內報中國證監會備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起
2日內在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進行
表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書全文、公證機構、公證員姓名等
一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大會的決議。

生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約
束力。

(十)法律法規或監管部門對基金份額持有人大會另有規定的,從其規定。

九、基金管理人、基金托管人的更換條件和程序
(一)基金管理人的更換
1.基金管理人的更換條件
有下列情形之一的,基金管理人職責終止:
(1)基金管理人被依法取消基金管理資格;
(2)基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產;
(3)基金管理人被基金份額持有人大會解任;
(4)法律法規和基金合同規定的其他情形。

2.基金管理人的更換程序

更換基金管理人必須依照如下程序進行:


(1)提名:新任基金管理人由基金托管人或者單獨或合計持有基金總份額
10%以上的基金份
額持有人提名;
(2)決議:基金份額持有人大會在原基金管理人職責終止后
6個月內對被提名的新任基金管
理人形成決議,新任基金管理人應當符合法律法規及中國證監會規定的資格條件;
(3)核準:新任基金管理人產生之前,由中國證監會指定臨時基金管理人;更換基金管理人
的基金份額持有人大會決議應經中國證監會核準生效后方可執行;
(4)交接:原基金管理人職責終止的,應當妥善保管基金管理業務資料,及時辦理基金管理
業務的移交手續,新任基金管理人或臨時基金管理人應當及時接收,并與基金托管人核對
基金資產總值;
(5)審計:原基金管理人職責終止的,應當按照法律法規規定聘請會計師事務所對基金財產
進行審計,并將審計結果予以公告,同時報中國證監會備案,審計費用在基金財產中列支;
(6)公告:基金管理人更換后,由基金托管人在新任基金管理人獲得中國證監會核準后
2日
內公告;
(7)基金名稱變更:基金管理人更換后,如果原任或新任基金管理人要求,應按其要求替換
或刪除基金名稱中與原任基金管理人有關的名稱字樣。

(二)基金托管人的更換
1.基金托管人的更換條件
有下列情形之一的,基金托管人職責終止:
(1)基金托管人被依法取消基金托管資格;
(2)基金托管人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣布破產;
(3)基金托管人被基金份額持有人大會解任;
(4)法律法規和基金合同規定的其他情形。

2.基金托管人的更換程序
(1)提名:新任基金托管人由基金管理人或者單獨或合計持有基金總份額
10%以上的基金份
額持有人提名;
(2)決議:基金份額持有人大會在原基金托管人職責終止后
6個月內對被提名的新任基金托
管人形成決議,新任基金托管人應當符合法律法規及中國證監會規定的資格條件;
(3)核準:新任基金托管人產生之前,由中國證監會指定臨時基金托管人,更換基金托管人
的基金份額持有人大會決議應經中國證監會核準生效后方可執行;
(4)交接:原基金托管人職責終止的,應當妥善保管基金財產和基金托管業務資料,及時辦
理基金財產和托管業務移交手續,新任基金托管人或臨時基金托管人應當及時接收,并與
基金管理人核對基金資產總值;
(5)審計:原基金托管人職責終止的,應當按照法律法規規定聘請會計師事務所對基金財產
進行審計,并將審計結果予以公告,同時報中國證監會備案,審計費用從基金財產中列支;
(6)公告:基金托管人更換后,由基金管理人在新任基金托管人獲得中國證監會核準后
2日
內公告。

(三)基金管理人與基金托管人同時更換
1.提名:如果基金管理人和基金托管人同時更換,由單獨或合計持有基金總份額
10%以上
的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管人;
2.基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進行;
3.公告:新任基金管理人和新任基金托管人應在更換基金管理人和基金托管人的基金份額

持有人大會決議獲得中國證監會核準后
2日內在指定媒體上聯合公告。

(四)新基金管理人接收基金管理業務或新基金托管人接收基金財產和基金托管業務前,原
基金管理人或原基金托管人應繼續履行相關職責,并保證不做出對基金份額持有人的利益
造成損害的行為。

(一)基金管理人的更換


1.基金管理人的更換條件
有下列情形之一的,基金管理人職責終止:
(1)基金管理人被依法取消基金管理資格;
(2)基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產;
(3)基金管理人被基金份額持有人大會解任;
(4)法律法規及中國證監會規定的和基金合同規定的其他情形。

2.基金管理人的更換程序
更換基金管理人必須依照如下程序進行:
(1)提名:新任基金管理人由基金托管人或由單獨或合計持有
10%以上(含
10%)基金份
額的基金份額持有人提名;
(2)決議:基金份額持有人大會在基金管理人職責終止后
6個月內對被提名的基金管理人
形成決議,該決議需經參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上(含三分之
二)表決通過,決議自表決通過之日起生效;
(3)臨時基金管理人:新任基金管理人產生之前,由中國證監會指定臨時基金管理人;
(4)備案:基金份額持有人大會選任基金管理人的決議須報中國證監會備案;
(5)公告:基金管理人更換后,由基金托管人在更換基金管理人的基金份額持有人大會決
議生效后
2日內在指定媒介公告。

(6)交接:基金管理人職責終止的,基金管理人應妥善保管基金管理業務資料,及時向臨
時基金管理人或新任基金管理人辦理基金管理業務的移交手續,臨時基金管理人或新任基
金管理人應及時接收。新任基金管理人應與基金托管人核對基金資產總值;
(7)審計:基金管理人職責終止的,應當按照法律法規規定聘請會計師事務所對基金財產
進行審計,并將審計結果予以公告,同時報中國證監會備案;
(8)基金名稱變更:基金管理人更換后,如果原任或新任基金管理人要求,應按其要求替
換或刪除基金名稱中與原基金管理人有關的名稱字樣。

(二)基金托管人的更換
1.基金托管人的更換條件
有下列情形之一的,基金托管人職責終止:
(1)基金托管人被依法取消基金托管資格;
(2)基金托管人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣布破產;
(3)基金托管人被基金份額持有人大會解任;
(4)法律法規及中國證監會規定的和基金合同規定的其他情形。

2.基金托管人的更換程序
(1)提名:新任基金托管人由基金管理人或由單獨或合計持有
10%以上(含
10%)基金份
額的基金份額持有人提名;
(2)決議:基金份額持有人大會在基金托管人職責終止后
6個月內對被提名的基金托管人
形成決議,該決議需經參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上(含三分之
二)表決通過,決議自表決通過之日起生效;
(3)臨時基金托管人:新任基金托管人產生之前,由中國證監會指定臨時基金托管人;
(4)備案:基金份額持有人大會更換基金托管人的決議須報中國證監會備案;

(5)公告:基金托管人更換后,由基金管理人在更換基金托管人的基金份額持有人大會決
議生效后
2日內在指定媒介公告。

(6)交接:基金托管人職責終止的,應當妥善保管基金財產和基金托管業務資料,及時辦
理基金財產和基金托管業務的移交手續,新任基金托管人或者臨時基金托管人應當及時接
收。新任基金托管人與基金管理人核對基金資產總值;
(7)審計:基金托管人職責終止的,應當按照法律法規規定聘請會計師事務所對基金財產
進行審計,并將審計結果予以公告,同時報中國證監會備案。

(三)基金管理人與基金托管人同時更換
(1)提名:如果基金管理人和基金托管人同時更換,由單獨或合計持有基金總份額
10%以
上(含
10%)的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管人;
(2)基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進行;
(3)公告:新任基金管理人和新任基金托管人應在更換基金管理人和基金托管人的基金份
額持有人大會決議生效后
2日內在指定媒介上聯合公告。

(四)新基金管理人或臨時基金管理人接收基金管理業務或新基金托管人或臨時基金托管人
接收基金財產和基金托管業務前,原基金管理人或原基金托管人應繼續履行相關職責,并
保證不做出對基金份額持有人的利益造成損害的行為。

十、基金的托管基金財產由基金托管人保管。基金管理人應與基金托管人按照《基金法》
、基金合同及有關規定訂立《民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金托管協議》。訂
立托管協議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金份額持有人名冊登記、基金
財產的保管、基金財產的管理和運作及相互監督等相關事宜中的權利義務及職責,確保基
金財產的安全,保護基金份額持有人的合法權益。

基金財產由基金托管人保管。基金管理人應與基金托管人按照《基金法》、基金合同及有
關規定訂立《民生加銀豐鑫債券型證券投資基金托管協議》。訂立托管協議的目的是明確
基金托管人與基金管理人之間在基金份額持有人名冊登記、基金財產的保管、基金財產的
管理和運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監督等相關事宜中的權利義務及職責,
確保基金財產的安全,保護基金份額持有人的合法權益。

十一、基金份額的登記
(一)本基金的注冊登記業務指基金登記、存管、清算和結算業務,
具體內容包括投資人基金賬戶建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業務的確認、清
算和結算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等。

(二)本基金的注冊登記業務由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機構負責辦
理。基金管理人委托其他機構辦理本基金注冊登記業務的,應與代理人簽訂委托代理協議,
以明確基金管理人和代理機構在注冊登記業務中的權利義務,保護基金份額持有人的合法
權益。

(三)注冊登記機構享有如下權利:
1.建立和管理投資人基金賬戶;
2.取得注冊登記費;
3.保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等;
4.在法律法規允許的范圍內,制定和調整注冊登記業務的相關規則;
5.法律法規規定的其他權利。

(四)注冊登記機構承擔如下義務:
1.配備足夠的專業人員辦理本基金的注冊登記業務;
2.嚴格按照法律法規和基金合同規定的條件辦理基金的注冊登記業務;
3.保存基金份額持有人名冊及相關的申購、贖回業務記錄
15年以上;
4.對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務,因違反該保密義務對投資人或基金帶

來的損失,須承擔相應的賠償責任,但司法強制檢查情形除外;


5.按基金合同和招募說明書規定為投資人辦理非交易過戶等業務,并提供其他必要服務;
6.接受基金管理人的監督;
7.法律法規規定的其他義務。

(一)本基金的登記業務指基金登記、存管、過戶、清算和結
算業務,具體內容包括投資人基金賬戶建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、
清算和結算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等。

(二)本基金的登記業務由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機構負責辦理。

基金管理人委托其他機構辦理本基金登記業務的,應與代理人簽訂委托代理協議,以明確
基金管理人和代理機構在注冊登記業務中的權利義務,保護基金份額持有人的合法權益。

(三)登記機構享有如下權利:
1.建立和管理投資人基金賬戶;
2.取得注冊登記費;
3.保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等;
4.在法律法規允許的范圍內,對登記業務的辦理時間進行調整,并依照有關規定于開始實
施前在指定媒介上公告;
5.法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

(四)登記機構承擔如下義務:
1.配備足夠的專業人員辦理本基金的登記業務;
2.嚴格按照法律法規和基金合同規定的條件辦理基金的注冊登記業務;
3.妥善保存登記數據,并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數據備份至
中國證監會認定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于
20年;
4.對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務,因違反該保密義務對投資人或基金帶
來的損失,須承擔相應的賠償責任,但司法強制檢查情形及法律法規及中國證監會規定的
和《基金合同》約定的其他情形除外;
5.按基金合同和招募說明書規定為投資人辦理非交易過戶等業務,并提供其他必要服務;
6.接受基金管理人的監督;
7.法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

十二、基金的投資
(一)投資目標
在綜合考慮基金資產收益性、安全性和流動性的基礎上,通過積極主動的投資管理,力爭
實現超過業績比較基準的投資收益。

(二)投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括現金、通知存款、一年以內(含一
年)的銀行定期存款和大額存單、剩余期限(或回售期限)在
397天以內(含
397天)的
債券、資產支持證券、中期票據;期限在一年以內(含一年)的債券回購、期限在一年以
內(含一年)的中央銀行票據、短期融資券,及法律法規或中國證監會允許本基金投資的
其他固定收益類金融工具(但須符合中國證監會相關規定)。

本基金不直接在二級市場上買入股票、權證等權益類資產,也不參與一級市場新股申購和
新股增發。

如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以
將其納入投資范圍。

(三)投資策略
本基金的投資將以保證資產的安全性和流動性為基本原則,在對國內外宏觀經濟走勢、財
政政策、貨幣政策變動等因素充分評估的基礎上,判斷金融市場利率的走勢,擇優篩選并


優化配置投資范圍內的各種金融工具,進行積極的投資組合管理,將組合的平均剩余期限
控制在合理的水平,提高基金的收益。

1、利率策略
通過對各種宏觀經濟指標、資金市場供求狀況等因素的分析,判斷政府宏觀經濟政策取向
和資金市場供求變化趨勢,以此為依據判斷金融市場利率變化趨勢。在對利率變動趨勢做
出充分評估的基礎上,結合歷史及經驗數據,確定資金的時間價值、流動性溢價等要素,
動態調整投資組合平均剩余期限。

2、信用策略
本基金將適時跟蹤發債主體的經營能力、償債能力、盈利能力等,運用定性與定量相結合
的內部信用評級方法,對發債主體的信用風險進行全面有效的分析,從而降低因信用風險
所帶來的投資損失。內部的信用評級將結合行業所處的生命周期、公司的發展狀況以及未
來的發展戰略等,從公司的短期償債能力、長期償債能力、營運能力、盈利能力四個方面
進行定量分析,并對公司的發展戰略、內部控制、外部支持等方面進行定性分析,對定量
分析進行補充,從而提高內部信用評級的有效性,挑選出信用風險低、具有超額收益的投
資品種。同時,本基金將結合宏觀經濟環境、行業發展來適時跟蹤發債主體的發展狀況,
對發債主體的信用風險進行適時評價,從而有效的抓住市場的交易機會。

3、個券選擇策略
選擇個券時,本基金將首先考慮安全性,優先配置央票、短期國債等高信用等級的債券品
種。此外,本基金也將配置外部信用評級等級較高(符合法規規定的級別)的企業債、短期
融資券等信用類債券。除安全性因素之外,在具體的券種選擇上,本基金將正確擬合收益
率曲線,從而找出收益率出現明顯偏高的券種,并客觀分析收益率出現偏高的原因。若出
現因市場原因所導致的收益率高于公允水平,則該券種價格出現低估,本基金將對此類低
估品種進行重點關注。

4、流動性管理策略
本基金作為現金管理工具,必須具備較高的流動性。基金管理人將在遵循流動性優先的原
則下,綜合平衡基金資產在流動性資產和收益性資產之間的配置比例,通過現金留存、持
有高流動性債券種、正向回購、降低組合久期等方式提高基金資產整體的流動性。同時,
基金管理人將密切關注投資者大額申購和贖回的需求變化,根據投資者的流動性需求提前
做好資金準備。

(四)業績比較基準
本基金的業績比較基準為:人民幣七天通知存款稅后利率。

通知存款是一種不約定存期,支取時需提前通知銀行,約定支取日期和金額方能支取的存
款,具有存期靈活、存取方便的特征,同時可獲得高于活期存款利息的收益。

如果今后法律法規發生變化,或證券市場中有其他代表性更強或者更科學客觀的業績比較
基準適用于本基金時,本基金管理人可以依據維護基金份額持有人合法權益的原則,根據
實際情況對業績比較基準進行相應調整。調整業績比較基準應經基金托管人同意,并報中
國證監會備案。基金管理人應在調整前
2個工作日在指定媒體上予以公告,而無需基金份
額持有人大會審議。

(五)風險收益特征
本基金為短期理財債券型基金,屬于證券投資基金中的較低風險品種,其預期收益和預期
風險水平低于混合型基金、股票型基金和普通債券型基金,高于貨幣市場基金。

(六)投資限制


1.本基金不得投資于以下金融工具:
(1)股票、權證;

(2)可轉換債券;
(3)剩余期限(或回售期限)超過
397天的債券、資產支持證券、中期票據;
(4)信用等級在
AAA級以下的企業債券;
(5)以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券,但市場條件發生變化后另有規定的,從
其規定;
(6)非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產支持證券;
(7)中國證監會禁止投資的其他金融工具。

法律法規或監管部門取消上述限制后,本基金不受上述規定的限制。

2.組合限制
本基金在投資策略上兼顧投資原則以及開放式基金的固有特點,通過分散投資降低基金財
產的非系統性風險,保持基金組合良好的流動性。基金的投資組合將遵循以下限制:
(1)本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過
127天;;
(2)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的
10%;
(3)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值的
40%;
債券回購最長期限為
1年,債券回購到期后不得展期;
(4)存款銀行僅限于有基金托管資格、基金代銷資格以及合格境外機構投資者托管人資格
的商業銀行。存放在具有基金托管資格的同一商業銀行的存款,不得超過基金資產凈值的
30%;存放在不具有基金托管資格的同一商業銀行的存款,不得超過基金資產凈值的
5%;
(5)本基金持有的剩余期限不超過
397天但剩余存續期超過
397天的浮動利率債券攤余成
本總計不得超過當日基金資產凈值的
20%;
(6)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產支持證券
規模的
10%;本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金資
產凈值的
10%;本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%,
但中國證監會規定的特殊品種除外;本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人
的各類資產支持證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10%;本基金應投資于信
用級別評級為
AAA以上(含
AAA)的資產支持證券。基金持有資產支持證券期間,如果其信
用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發布之日起
3個月內予以全部賣出;
(7)本基金投資的短期融資券的信用評級,應不低于以下標準:
1)國內信用評級機構評定的
A-1級或相當于
A-1級的短期信用級別;
2)根據有關規定予以豁免信用評級的短期融資券,其發行人最近三年的信用評級和跟蹤評
級具備下列條件之一:
i)國內信用評級機構評定的
AAA級或相當于
AAA級的長期信用級別;
ii)國際信用評級機構評定的低于中國主權評級一個級別的信用級別(例如,若中國主權評
級為
A-級,則低于中國主權評級一個級別的為
BBB+級);
3)同一發行人同時具有國內信用評級和國際信用評級的,以國內信用級別為準;
4)本基金持有短期融資券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告
發布之日起
20個交易日內予以全部減持。

(8)投資于同一公司發行的短期企業債券及短期融資券的比例,合計不得超過基金資產凈
值的
10%;
(9)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
10%,因證券
市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規定比例限制的,
基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;
(10)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致;

(11)中國證監會規定的其他比例限制。

如果法律法規對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的,以變更后的規定為準。法
律法規或監管部門變更或取消上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當程序后,
則本基金投資不再受相關限制。

除上述第(6)、(7)、(9)、(10)項另有約定外,因證券市場波動、證券發行人合并、
基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的,基
金管理人應當在
10個交易日內進行調整。

基金管理人應當自基金合同生效之日起
6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有
關約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同生效之日起開始。法律法規
另有規定的除外。

3.禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:
(1)承銷證券;
(2)向他人貸款或者提供擔保;
(3)從事承擔無限責任的投資;
(4)買賣其他基金份額,但是國務院另有規定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發行的股票或者
債券;
(6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與其基金管理人、基金托管人
有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券;
(7)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
(8)依照法律法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他活動;
(9)法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,則本基金投資不再受相關限制。

(七)投資組合平均剩余期限計算方法
1.平均剩余期限(天)的計算公式如下:
投資組合平均剩余期限=(Σ投資于金融工具產生的資產
×剩余期限-Σ投資于金融工具
產生的負債×剩余期限+債券正回購×剩余期限)/(投資于金融工具產生的資產-投資于金
融工具產生的負債+債券正回購)
其中:投資于金融工具產生的資產包括現金類資產(含銀行存款、清算備付金、交易保證金、
證券清算款、買斷式回購履約金)、一年以內(含一年)的銀行定期存款、大額存單、剩余期
限在
397天以內(含
397天)的債券、剩余期限在
397天以內(含
397天)的資產支持證券、期
限在一年以內(含一年)的逆回購、期限在一年以內(含一年)的中央銀行票據、買斷式回購產
生的待回購債券、中國證監會及中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

投資于金融工具產生的負債包括期限在一年以內(含一年)正回購、買斷式回購產生的待返
售債券等。

采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價;貼現式債券成本包括
債券投資成本和內在應收利息。



2.各類資產和負債剩余期限的確定
(1)銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為
0天;證券清算款的剩余期限以計算
日至交收日的剩余交易日天數計算;買斷式回購履約金的剩余期限以計算日至協議到期日
的實際剩余天數計算。

(2)一年以內(含一年)銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計算日至協議到期日的實際剩
余天數計算。


(3)組合中債券的剩余期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天數,以下情況除外:允
許投資的浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調整日的實際剩余天數計算。

(4)回購(包括正回購和逆回購)的剩余期限以計算日至回購協議到期日的實際剩余天數計算。

(5)中央銀行票據、資產支持證券的剩余期限以計算日至中央銀行票據、資產支持證券到期
日的實際剩余天數計算。

(6)買斷式回購產生的待回購債券的剩余期限為該基礎債券的剩余期限。

(7)買斷式回購產生的待返售債券的剩余期限以計算日至回購協議到期日的實際剩余天數計
算。

(8)短期融資券的剩余期限以計算日至短期融資券到期日所剩余的天數計算;
(9)對其它金融工具,本基金管理人將基于審慎原則,根據法律法規或中國證監會的規定、
或參照行業公認的方法計算其剩余期限。

平均剩余期限的計算結果保留至整數位,小數點后四舍五入。

如法律法規或中國證監會對剩余期限計算方法另有規定的,從其規定。

(八)基金管理人代表基金行使債權人權利的處理原則及方法
1.基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使債權人權利,保護基金份額持有人的利
益;
2.有利于基金財產的安全與增值;
3.不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人牟取任何不當
利益。

(九)基金的融資、融券
本基金可以按照國家的有關規定進行融資、融券。

(一)投資目標
在綜合考慮基金資產收益性、安全性和流動性的基礎上,通過積極主動的投資管理,力爭
實現超過業績比較基準的投資收益。

(二)投資范圍
本基金的投資范圍包括債券(國債、地方政府債、金融債、企業債、、央行票據、
中期票據、短期融資券、超短期融資券、公開發行的次級債)、資產支持證券、債券回購、
銀行存款(協議存款、通知存款以及定期存款等)、同業存單、現金以及法律法規或中國
證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會的相關規定)。

本基金不投資于股票等權益類資產,也不投資于可轉換債券、可交換債券。

基金的投資組合比例為:本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%,保持現金
或者到期日在一年以內的政府債券投資比例合計不低于基金資產凈值的
5%,其中現金不包
括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。

如果法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制,基金管理人、基金托管人書面
協商一致并履行適當程序后,可以調整上述投資品種的投資比例。

如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以
將其納入投資范圍。

(三)投資策略
本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相結合的主動式投資管理理念,采用價值分析方
法,在分析和判斷財政、貨幣、利率、通貨膨脹等宏觀經濟運行指標的基礎上,自上而下
確定和動態調整大類資產比例和債券的組合目標久期、期限結構配置及類屬配置;同時,
采用“自下而上”的投資理念,在研究分析信用風險、流動性風險、供求關系、收益率水
平、稅收水平等因素基礎上,自下而上的精選個券,把握固定收益類金融工具投資機會。

1、資產配置策略

本基金將結合國內外宏觀經濟環境、貨幣財政政策形勢、證券市場走勢的綜合分析,主動
判斷市場時機,著重分析進行積極的資產配置,確定在不同時期和階段基金在各類固定收
益類證券的投資比例,以最大限度地降低投資組合的風險、提高投資組合的收益。

2、債券投資策略
本基金的債券投資策略主要包括債券投資組合策略和個券選擇策略。


(1)債券投資組合策略
本基金的投資組合策略采用自上而下進行分析,從宏觀經濟和貨幣政策等方面,判斷未來
的利率走勢,從而確定債券資產的配置策略;同時,在日常的操作中綜合運用久期管理、
收益率曲線形變預測等組合管理手段進行債券日常管理。

1)久期管理
本基金通過宏觀經濟及政策形勢分析,對未來利率走勢進行判斷,在充分保證流動性的前
提下,確定債券組合久期以及可以調整的范圍。

2)收益率曲線形變預測收益率曲線形狀的變化將直接影響本基金債券組合的收益情況。本
基金將根據宏觀面、貨幣政策面等綜合因素,對收益率曲線變化進行預測,在保證債券流
動性的前提下,適時采用子彈、杠鈴或梯形策略構造組合。

(2)個券選擇策略
在個券選擇上,本基金重點考慮個券的流動性,包括是否可以進行質押融資回購等要素,
還將根據對未來利率走勢的判斷,綜合運用收益率曲線估值、信用風險分析等方法來評估
個券的投資價值。

本基金將重點關注具有以下一項或者多項特征的債券:
1)信用等級高、流動性好;
2)資信狀況良好、未來信用評級趨于穩定或有明顯改善的企業發行的債券;
3)在剩余期限和信用等級等因素基本一致的前提下,運用收益率曲線模型或其他相關估值
模型進行估值后,市場交易價格被低估的債券;
4)公司基本面良好,具備良好的成長空間與潛力。

3、資產支持證券投資策略
在有效控制風險的前提下,本基金對資產支持證券從以下方面綜合定價,選擇低估的品種
進行投資。主要包括信用因素、流動性因素、利率因素、稅收因素和提前還款因素。

(四)業績比較基準
本基金的業績比較基準為:中國債券收益率。

中國債券是由中央國債登記結算有限責任公司編制的中國全市場債券指數,是目
前市場上專業、權威和穩定的,且能夠較好地反映債券市場整體狀況的債券指數。由于本
基金的投資范圍與中國債券所覆蓋的市場范圍基本一致,因此該指數能夠真實反
映本基金的風險收益特征,同時也能較恰當衡量本基金的投資業績。

如果今后法律法規發生變化,或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業績比較基準推出,
或者是市場上出現更加適合用于本基金業績比較基準時,經與基金托管人協商一致,本基
金可以在報中國證監會備案后變更業績比較基準并及時公告,而無需召開基金份額持有人
大會。

(五)風險收益特征
本基金為債券型基金,其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金,低于混合型基金和股票
型基金。

(六)投資限制
1.組合限制
本基金在投資策略上兼顧投資原則以及開放式基金的固有特點,通過分散投資降低基金財

產的非系統性風險,保持基金組合良好的流動性。基金的投資組合將遵循以下限制:

(1)本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%;
(2)保持不低于基金資產凈值
5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券,其中現金不
包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等;
(3)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的
10%;
(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的
10%,完
全按照有關指數的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規定的比例限制;
(5)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金資產凈值的
10%;
(6)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%;
(7)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產支持證券
規模的
10%;
(8)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券,不得超過
其各類資產支持證券合計規模的
10%;
(9)本基金應投資于信用級別評級為
BBB以上(含
BBB)的資產支持證券。基金持有資產支
持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發布之日起
3個月
內予以全部賣出;
(10)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值的
40%,進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為
1年,債券回購到期后不得展
期;
(11)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
15%;因證
券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的,基金
管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;
(12)本基金資產總值不超過基金資產凈值的
140%;
(13)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的,可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投資范圍保持一致;
(14)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

因證券市場波動、證券發行人合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資
比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在
10個交易日內進行調整(除(2)、
(9)、(11)、(13)外),但中國證監會規定的特殊情形除外。法律法規另有規定的,
從其規定。

基金管理人應當自基金合同生效之日起
6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有
關約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金托
管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同生效之日起開始。

法律法規或監管部門取消或調整上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當程序
后,則本基金投資不再受相關限制或按調整后的規定執行。

2.禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:
(1)承銷證券;
(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;
(3)從事承擔無限責任的投資;
(4)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出資;
(6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;

(7)依照法律法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他活動;
(8)法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,則本基金投資不再受相關限制。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與
其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大關聯交
易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持有人利益優先原則,防范利
益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公平合理價格執行。相關交易必須
事先得到基金托管人的同意,并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董
事會審議,并經過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯
交易事項進行審查。

(七)基金管理人代表基金行使債權人權利的處理原則及方法
1.基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使債權人權利,保護基金份額持有人的利
益;
2.有利于基金財產的安全與增值;
3.不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人牟取任何不當
利益。

十三、基金的財產
(一)基金資產總值
基金資產總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款以及其他資
產的價值總和。

(二)基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。

(三)基金財產的賬戶
本基金財產以本基金名義開立銀行存款賬戶,以基金托管人的名義開立證券交易清算資金
的結算備付金賬戶,以基金托管人和本基金聯名的方式開立基金證券賬戶,以本基金的名
義開立銀行間債券托管賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售
機構和注冊登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。

(四)基金財產的處分
基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和代銷機構的固有財產,并由基金托管人保管。

基金管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益歸入
基金財產。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的約定收取管理費、托管費以及其他
基金合同約定的費用。基金財產的債權、不得與基金管理人、基金托管人固有財產的債務
相抵銷,不同基金財產的債權債務,不得相互抵銷。基金管理人、基金托管人以其自有資
產承擔法律責任,其債權人不得對基金財產行使請求凍結、扣押和其他權利。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算的,
基金財產不屬于其清算財產。

除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定處分外,基金財產不得被處分。非因基金財
產本身承擔的債務,不得對基金財產強制執行。

(一)基金資產總值
基金資產總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款以及其他資
產的價值總和。

(二)基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。

(三)基金財產的賬戶
本基金財產以本基金名義開立銀行存款賬戶,以基金托管人的名義開立證券交易清算資金
的結算備付金賬戶,以基金托管人和本基金聯名的方式開立基金證券賬戶,以本基金的名


義開立銀行間債券托管賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售
機構和登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。

(四)基金財產的處分
基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和代銷機構的固有財產,并由基金托管人保管。

基金管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益歸入
基金財產。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的約定收取管理費、托管費以及其他
基金合同約定的費用。基金財產的債權、不得與基金管理人、基金托管人固有財產的債務
相抵銷,不同基金財產的債權債務,不得相互抵銷。基金管理人、基金托管人以其自有資
產承擔法律責任,其債權人不得對基金財產行使請求凍結、扣押和其他權利。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算的,
基金財產不屬于其清算財產。

除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定處分外,基金財產不得被處分。非因基金財
產本身承擔的債務,不得對基金財產強制執行。


十四、基金資產的估值本基金通過每日計算基金收益并分配的方式,使基金份額凈值保持

1.00元。該基金份額凈值是計算基金申購與贖回價格的基礎。

(一)估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規規定需要對外披
露基金凈值的非交易日。

(二)估值方法


1.本基金估值采用“攤余成本法”,即估值對象以買入成本列示,按票面利率或協議利率
并考慮其買入時的溢價與折價,在剩余存續期內平均攤銷,每日計提損益。本基金不采用
市場利率和上市交易的債券和票據的市價計算基金資產凈值。

2.為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交易市價計算的基金
資產凈值發生重大偏離,從而對基金份額持有人的利益產生稀釋和不公平的結果,基金管
理人于每一估值日,采用估值技術,對基金持有的估值對象進行重新評估,即“影子定價”

。當“攤余成本法”計算的基金資產凈值與“影子定價”確定的基金資產凈值偏離達到或
超過
0.25%時,基金管理人應根據風險控制的需要調整組合,其中,對于偏離程度達到或
超過
0.5%的情形,基金管理人應與基金托管人協商一致后,參考成交價、市場利率等信息
對投資組合進行價值重估,使基金資產凈值更能公允地反映基金資產價值,并披露臨時報
告。

3、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金管理人可根據
具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。

4、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按國家最新規定
估值。

如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法律
法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知對方,共同查明原因,
雙方協商解決。

根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金
的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問題,如經相關各方
在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照基金管理人的計算結果對外予以
公布。

(三)估值對象
基金所擁有的各類有價證券和銀行存款本息、備付金、保證金和其它資產及負債。


(四)估值程序


1.每萬份基金凈收益指按照相關法規計算的每萬份基金份額的日凈收益,精確到小數點后
4位,小數點后第
5位四舍五入。七日年化收益率指以日結轉份額方式將最近七個自然日
(含節假日)的每萬份基金凈收益折算出的年收益率,精確到百分號內小數點后
3位,百分
號內小數點后第
4位四舍五入。國家另有規定的,從其規定。

2.基金管理人應于每個工作日對基金資產估值,但基金管理人根據法律法規或本基金合同
的規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值后,將各類基金份額的每
萬份基金凈收益和七日年化收益率結果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基
金管理人對外公布。月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時進行。

(五)估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值的準確性、及
時性。當基金資產的估值導致本基金每萬份基金凈收益小數點后
4位以內(含第
4位),或
者基金七日年化收益率百分號內小數點后
3位以內(含第
3位)發生差錯時,視為估值錯
誤。

本基金合同的當事人應按照以下約定處理:
1.差錯類型
本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊登記機構、或代銷機構、
或投資人自身的過錯造成差錯,導致其他當事人遭受損失的,過錯的責任人應當對由于該
差錯遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“差錯處理原則”給予賠償,承擔賠
償責任。

上述差錯的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計算差錯、系統
故障差錯、下達指令差錯等;對于因技術原因引起的差錯,若系同行業現有技術水平不能
預見、不能避免、不能克服,則屬不可抗力,按照下述規定執行。

由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯,因不可抗力
原因出現差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任,但因該差錯取得不當得利的當事人
仍應負有返還不當得利的義務。

2.差錯處理原則
(1)差錯已發生,但尚未給當事人造成損失時,差錯責任方應及時協調各方,及時進行更正,
因更正差錯發生的費用由差錯責任方承擔;由于差錯責任方未及時更正已產生的差錯,給
當事人造成損失的,由差錯責任方對直接損失承擔賠償責任;若差錯責任方已經積極協調,
并且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責任。

差錯責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保差錯已得到更正。

(2)差錯的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,并且僅對差錯的有關
直接當事人負責,不對第三方負責。

(3)因差錯而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但差錯責任方仍應對差
錯負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還不當得利造成其他當事人的
利益損失(“受損方”),則差錯責任方應賠償受損方的損失,并在其支付的賠償金額的范
圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人
已經將此部分不當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得
的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給差錯責任方。

(4)差錯調整采用盡量恢復至假設未發生差錯的正確情形的方式。

(5)差錯責任方拒絕進行賠償時,如果因基金管理人過錯造成基金財產損失時,基金托管人
應為基金的利益向基金管理人追償,如果因基金托管人過錯造成基金財產損失時,基金管
理人應為基金的利益向基金托管人追償。基金管理人和托管人之外的第三方造成基金財產

的損失,并拒絕進行賠償時,由基金管理人負責向差錯方追償;追償過程中產生的有關費
用,應列入基金費用,從基金資產中支付。



(6)如果出現差錯的當事人未按規定對受損方進行賠償,并且依據法律法規、基金合同或其
他規定,基金管理人自行或依據法院判決、仲裁裁決對受損方承擔了賠償責任,則基金管
理人有權向出現過錯的當事人進行追索,并有權要求其賠償或補償由此發生的費用和遭受
的直接損失。

(7)按法律法規規定的其他原則處理差錯。

3.差錯處理程序
差錯被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:
(1)查明差錯發生的原因,列明所有的當事人,并根據差錯發生的原因確定差錯的責任方;
(2)根據差錯處理原則或當事人協商的方法對因差錯造成的損失進行評估;
(3)根據差錯處理原則或當事人協商的方法由差錯的責任方進行更正和賠償損失;
(4)根據差錯處理的方法,需要修改基金注冊登記機構交易數據的,由基金注冊登記機構進
行更正,并就差錯的更正向有關當事人進行確認。

4.估值差錯處理的原則和方法如下:
(1)基金估值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基金托管人,并采取合
理的措施防止損失進一步擴大。

(2)錯誤偏差達到基金資產凈值的
0.25%時,基金管理人應當通報基金托管人并報中國證監
會備案;錯誤偏差達到基金資產凈值的
0.5%時,基金管理人應當公告。

(3)因估值計算錯誤,給基金或基金份額持有人造成損失的,應由基金管理人先行賠付,基
金管理人按差錯情形,有權向其他當事人追償。

(4)基金管理人和基金托管人由于各自技術系統設置而產生的凈值計算尾差,以基金管理人
計算結果為準。

(5)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。

(六)暫停估值的情形
1.基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;
2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;
3.占基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變,而基金管理人為保障投資人的利益,
決定延遲估值;
4.當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值技
術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商一致的,基金管理人應當暫
停估值;
5.中國證監會和基金合同認定的其它情形。

(七)基金資產凈值、每萬份基金凈收益和七日年化收益率的確認
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式,使基金份額凈值保持在人民幣
1.00元。

該基金份額凈值是計算基金申購與贖回價格的基礎。

用于基金信息披露的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率
由基金管理人負責計算,基金托管人負責進行復核。基金管理人應于每個開放日交易結束
后計算當日的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率并發送
給基金托管人。基金托管人對凈值計算結果復核確認后發送給基金管理人,由基金管理人
對各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率予以公布。

(八)特殊情況的處理
1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第
2、3項進行估值時,所造成的誤差不作為基金
資產估值錯誤處理。


2.由于不可抗力原因,或由于證券交易所及登記結算公司發送的數據錯誤,或國家會計政
策變更、市場規則變更等,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措
施進行檢查,但未能發現錯誤的,由此造成的基金資產估值錯誤,基金管理人和基金托管
人免除賠償責任。但基金管理人應當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。

(一)估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規規定需要對外披
露基金凈值的非交易日。

(二)估值原則
基金管理人在確定相關金融資產和金融負債的公允價值時,應符合《企業會計準則》、監
管部門有關規定。

1.對存在活躍市場且能夠獲取相同資產或負債報價的投資品種,在估值日有報價的,除會
計準則規定的例外情況外,應將該報價不加調整地應用于該資產或負債的公允價值計量。

估值日無報價且最近交易日后未發生影響公允價值計量的重大事件的,應采用最近交易日
的報價確定公允價值。有充足證據表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值
的,應對報價進行調整,確定公允價值。

與上述投資品種相同,但具有不同特征的,應以相同資產或負債的公允價值為基礎,并在
估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產出售或使用的限制等,如果該限制
是針對資產持有者的,那么在估值技術中不應將該限制作為特征考慮。此外,基金管理人
不應考慮因其大量持有相關資產或負債所產生的溢價或折價。

2.對不存在活躍市場的投資品種,應采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數據和其他
信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允價值時,應優先使用可觀察輸
入值,只有在無法取得相關資產或負債可觀察輸入值或取得不切實可行的情況下,才可以
使用不可觀察輸入值。

3.如經濟環境發生重大變化或證券發行人發生影響證券價格的重大事件,使潛在估值調整
對前一估值日的基金資產凈值的影響在
0.25%以上的,應對估值進行調整并確定公允價值。

(三)估值方法


1.證券交易所上市的有價證券的估值
(1)交易所上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收益品種(另有規定的除外),選取估值日
第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價進行估值;
(2)交易所上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益品種(另有規定的除外),選取估值日第
三方估值機構提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價進行估值;
(3)交易所上市不存在活躍市場的有價證券,采用估值技術確定公允價值。交易所市場掛
牌轉讓的資產支持證券,采用估值技術確定公允價值,如基金管理人認為成本能夠近似體
現公允價值,基金管理人應持續評估上述做法的適當性,并在情況發生改變時做出適當調
整;
(4)對在交易所市場發行未上市或未掛牌轉讓的債券,對存在活躍市場的情況下,應以活
躍市場上未經調整的報價作為計量日的公允價值;對于活躍市場報價未能代表計量日公允
價值的情況下,應對市場報價進行調整以確認計量日的公允價值;對于不存在市場活動或
市場活動很少的情況下,則應采用估值技術確定其公允價值。

2.對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種,按照第三方估值機構提供的相應品種當日
的估值凈價估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種,按照第三方估值機構提供的相應
品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含投資人回售權的固定收益品種,回
售登記期截止日(含當日)后未行使回售權的按照長待償期所對應的價格進行估值。對銀

行間市場未上市,且第三方估值機構未提供估值價格的債券,在發行利率與二級市場利率
不存在明顯差異,未上市期間市場利率沒有發生大的變動的情況下,按成本估值。



3.同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估值。

4.如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金管理人可根據
具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。

5.當發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以確保基金估值的
公平性。

6.相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按國家最新規定
估值。

如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法律
法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知對方,共同查明原因,
雙方協商解決。

根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金
的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問題,如經相關各方
在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照基金管理人對基金凈值信息的計
算結果對外予以公布。

(四)估值對象
基金所擁有的各類有價證券和銀行存款本息、備付金、保證金和其它資產及負債。

(五)估值程序
1.基金份額凈值是按照每個工作日閉市后,基金資產凈值除以當日基金份額的余額數量計
算,精確到
0.0001元,小數點后第
5位四舍五入。基金管理人可以設立大額贖回情形下的
凈值精度應急調整機制。國家另有規定的,從其規定。

基金管理人于每個工作日計算基金資產凈值及基金份額凈值,并按規定公告。

2.基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規或本基金合同的
規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值后,將基金份額凈值結果發
送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基金管理人對外公布。

(六)估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值的準確性、及
時性。當基金份額凈值小數點后
4位以內(含第
4位)發生估值錯誤時,視為基金份額凈值
錯誤。

本基金合同的當事人應按照以下約定處理:
1.差錯類型
本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或代銷機構、或投
資人自身的過錯造成差錯,導致其他當事人遭受損失的,過錯的責任人應當對由于該差錯
遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“差錯處理原則”給予賠償,承擔賠償責
任。

上述差錯的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計算差錯、系統
故障差錯、下達指令差錯等;對于因技術原因引起的差錯,若系同行業現有技術水平不能
預見、不能避免、不能克服,則屬不可抗力,按照下述規定執行。

由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯,因不可抗力
原因出現差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任,但因該差錯取得不當得利的當事人
仍應負有返還不當得利的義務。

2.差錯處理原則
(1)差錯已發生,但尚未給當事人造成損失時,差錯責任方應及時協調各方,及時進行更正,

因更正差錯發生的費用由差錯責任方承擔;由于差錯責任方未及時更正已產生的差錯,給
當事人造成損失的,由差錯責任方對直接損失承擔賠償責任;若差錯責任方已經積極協調,
并且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責任。

差錯責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保差錯已得到更正。



(2)差錯的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,并且僅對差錯的有關
直接當事人負責,不對第三方負責。

(3)因差錯而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但差錯責任方仍應對差
錯負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還不當得利造成其他當事人的
利益損失(“受損方”),則差錯責任方應賠償受損方的損失,并在其支付的賠償金額的范
圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人
已經將此部分不當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得
的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給差錯責任方。

(4)差錯調整采用盡量恢復至假設未發生差錯的正確情形的方式。

(5)差錯責任方拒絕進行賠償時,如果因基金管理人過錯造成基金財產損失時,基金托管人
應為基金的利益向基金管理人追償,如果因基金托管人過錯造成基金財產損失時,基金管
理人應為基金的利益向基金托管人追償。基金管理人和托管人之外的第三方造成基金財產
的損失,并拒絕進行賠償時,由基金管理人負責向差錯方追償;追償過程中產生的有關費
用,應列入基金費用,從基金資產中支付。

(6)如果出現差錯的當事人未按規定對受損方進行賠償,并且依據法律法規、基金合同或其
他規定,基金管理人自行或依據法院判決、仲裁裁決對受損方承擔了賠償責任,則基金管
理人有權向出現過錯的當事人進行追索,并有權要求其賠償或補償由此發生的費用和遭受
的直接損失。

(7)按法律法規規定的其他原則處理差錯。

3.差錯處理程序
差錯被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:
(1)查明差錯發生的原因,列明所有的當事人,并根據差錯發生的原因確定差錯的責任方;
(2)根據差錯處理原則或當事人協商的方法對因差錯造成的損失進行評估;
(3)根據差錯處理原則或當事人協商的方法由差錯的責任方進行更正和賠償損失;
(4)根據差錯處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基金登記機構進行更正,
并就差錯的更正向有關當事人進行確認。

4.估值差錯處理的原則和方法如下:
(1)基金估值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基金托管人,并采取合
理的措施防止損失進一步擴大。

(2)錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.25%時,基金管理人應當通報基金托管人并報中國證監
會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.5%時,基金管理人應當公告,并報中國證監會備
案。當發生凈值計算錯誤時,由基金管理人負責處理,由此給基金份額持有人和基金造成
損失的,應由基金管理人先行賠付,基金管理人按差錯情形,有權向其他當事人追償。

(3)因估值計算錯誤,給基金或基金份額持有人造成損失的,應由基金管理人先行賠付,基
金管理人按差錯情形,有權向其他當事人追償。

(4)基金管理人和基金托管人由于各自技術系統設置而產生的凈值計算尾差,以基金管理人
計算結果為準。

(5)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。

(七)暫停估值的情形
1.基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;

2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;
3.當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值技
術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商一致的,基金管理人應當暫
停估值;
4.中國證監會和基金合同認定的其它情形。

(八)基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算,基金托管人負
責進行復核。基金管理人應于每個開放日交易結束后計算當日的基金資產凈值和基金份額
凈值并發送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結果復核確認后發送給基金管理人,由
基金管理人對基金凈值予以公布。

(九)特殊情況的處理
1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第
4項進行估值時,所造成的誤差不作為基金資
產估值錯誤處理。

2.由于不可抗力原因,或由于證券交易所及登記結算公司發送的數據錯誤,或國家會計政
策變更、市場規則變更等,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措
施進行檢查,但未能發現錯誤的,由此造成的基金資產估值錯誤,基金管理人和基金托管
人免除賠償責任。但基金管理人應當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。

十五、基金的費用與稅收
(一)基金費用的種類


1.基金管理人的管理費;
2.基金托管人的托管費;
3.基金財產撥劃支付的銀行費用;
4.基金合同生效后的基金信息披露費用;
5.基金份額持有人大會費用;
6.基金合同生效后與基金有關的會計師費和律師費;
7.基金的證券交易費用;
8、基金的開戶費用、賬戶維護費用
9.基金的銷售服務費;
10.依法可以在基金財產中列支的其他費用。

(二)上述基金費用由基金管理人在法律規定的范圍內參照公允的市場價格確定,法律法規
另有規定時從其規定。

(三)基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1.基金管理人的管理費
在通常情況下,基金管理費按前一日基金資產凈值的
0.27%年費率計提。計算方法如下:
H=E×年管理費率÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日基金資產凈值
基金管理費每日計提,按月支付。由基金托管人根據與基金管理人核對一致的財務數據,
自動在月初
5個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付,基金管理人無需再出具資
金劃撥指令。若遇法定節假日、休息日等,支付日期順延。費用自動扣劃后,基金管理人
應進行核對,如發現數據不符,及時聯系基金托管人協商解決。

2.基金托管人的托管費
在通常情況下,基金托管費按前一日基金資產凈值的
0.08%年費率計提。計算方法如下:
H=E×年托管費率÷當年天數

H為每日應計提的基金托管費
E為前一日基金資產凈值
基金托管費每日計提,按月支付。由基金托管人根據與基金管理人核對一致的財務數據,
自動在月初
5個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付,基金管理人無需再出具資
金劃撥指令。若遇法定節假日、休息日等,支付日期順延。費用自動扣劃后,基金管理人
應進行核對,如發現數據不符,及時聯系基金托管人協商解決。



3.本基金
A類基金份額的銷售服務費年費率為
0.30%,對于由
B類降級為
A類的基金份額
持有人,年基金銷售服務費率應自其降級后的下一個工作日起適用
A類基金份額持有人的
費率。

B類基金份額的銷售服務費年費率為
0.01%,對于由
A類升級為
B類的基金份額持有人,
年基金銷售服務費率應自其達到
B類條件的開放日后的下一個工作日起享受
B類基金份額
持有人的費率。各類基金份額的銷售服務費計提的計算公式如下:
H=E×銷售服務費年費率÷當年天數
H為每日應計提的銷售服務費
E為前一日的基金資產凈值
基金銷售服務費每日計提,按月支付。經基金管理人與基金托管人復核后于次月首日起
5個工作日內從基金資產中劃出,經注冊登記機構分別支付給各個基金銷售機構。若遇法
定節假日、休息日等,支付日期順延。

4.除管理費、托管費和銷售服務費之外的基金費用,由基金托管人根據其他有關法規及相
應協議的規定,按費用支出金額支付,列入或攤入當期基金費用。

(四)不列入基金費用的項目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失,
以及處理與基金運作無關的事項發生的費用等不列入基金費用。基金合同生效前所發生的
信息披露費、律師費和會計師費以及其他費用不從基金財產中支付。

(五)基金管理人和基金托管人可根據基金發展情況調低基金管理費率、基金托管費率和銷
售服務費率。基金管理人必須最遲于新的費率實施日
2日前在指定媒體上刊登公告。

(六)基金稅收
基金和基金份額持有人根據國家法律法規的規定,履行納稅義務。

(一)基金費用的種類
1.基金管理人的管理費;
2.基金托管人的托管費;
3.基金財產撥劃支付的銀行費用;
4.基金合同生效后的基金信息披露費用;
5.基金份額持有人大會費用;
6.基金合同生效后與基金有關的會計師費、律師費和訴訟費;
7.基金的證券交易費用;
8、基金的開戶費用、賬戶維護費用
9.依法可以在基金財產中列支的其他費用。

(二)上述基金費用由基金管理人在法律規定的范圍內參照公允的市場價格確定,法律法規
另有規定時從其規定。

(三)基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1.基金管理人的管理費
在通常情況下,基金管理費按前一日基金資產凈值的
0.27%年費率計提。計算方法如下:
H=E×年管理費率÷當年天數

H為每日應計提的基金管理費
E為前一日基金資產凈值
基金管理費每日計提,按月支付。由基金托管人根據與基金管理人核對一致的財務數據,
自動在月初
5個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付,基金管理人無需再出具資
金劃撥指令。若遇法定節假日、休息日等,支付日期順延。費用自動扣劃后,基金管理人
應進行核對,如發現數據不符,及時聯系基金托管人協商解決。



2.基金托管人的托管費
在通常情況下,基金托管費按前一日基金資產凈值的
0.08%年費率計提。計算方法如下:
H=E×年托管費率÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日基金資產凈值
基金托管費每日計提,按月支付。由基金托管人根據與基金管理人核對一致的財務數據,
自動在月初
5個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付,基金管理人無需再出具資
金劃撥指令。若遇法定節假日、休息日等,支付日期順延。費用自動扣劃后,基金管理人
應進行核對,如發現數據不符,及時聯系基金托管人協商解決。

3.除管理費、托管費之外的基金費用,由基金托管人根據其他有關法規及相應協議的規定,
按費用支出金額支付,列入或攤入當期基金費用。

(四)不列入基金費用的項目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失,
以及處理與基金運作無關的事項發生的費用等不列入基金費用。基金合同生效前所發生的
信息披露費、律師費和會計師費以及其他費用根據《民生加銀家盈理財
7天債券型證券投
資基金基金合同》的約定執行。

(五)基金管理人和基金托管人可根據基金發展情況調低基金管理費率、基金托管費率。基
金管理人必須最遲于新的費率實施日
2日前在指定媒介上刊登公告。

(六)基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。基金財產
投資的相關稅收,由基金份額持有人承擔,基金管理人或者其他扣繳義務人按照國家有關
稅收征收的規定代扣代繳。

十六、基金的收益與分配
(一)基金收益的構成
基金收益包括:基金投資所得債券利息、票據投資收益、買賣證券價差、銀行存款利息以
及其他收入。因運用基金財產帶來的成本或費用的節約計入收益。基金凈收益為基金收益
扣除按照有關規定可以在基金收益中扣除的費用后的余額。

(二)收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則:


1.本基金同一類別的每份基金份額享有同等分配權;
2.本基金根據每日各類基金份額收益情況,以基金凈收益為基準,為投資者每日計算當日
各類基金份額的收益并分配,并在運作期期末集中支付。投資者當日收益分配的計算保留
到小數點后
2位;收益分配保留到小數后
2位,第三位截位。截位部分收益,按截位尾數
大小排序依次分配
0.01元,直至實際分配收益與當日基金總收益一致,如果尾數相同則由
注冊登記系統隨機分配。

3.本基金的收益分配的方式約定為紅利再投資,不收取再投資費用。

4.本基金根據各類基金份額每日收益情況,按當日收益全部分配,若當日凈收益大于零時,
為投資者記正收益;若當日凈收益小于零時,為投資者記負收益;若當日凈收益等于零時,

當日投資者不記收益;


5.本基金每日進行收益計算并分配,累計收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉基金
份額)方式。若投資者在運作期期末累計收益支付時,累計收益為正值,則為投資者增加
相應的基金份額,其累計收益為負值,則縮減投資者基金份額。投資者可通過在基金份額
運作期到期日贖回基金份額獲得當期運作期的基金未支付收益;
6.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益;當日贖回的基金份額自下
一工作日起,不享有基金的分配權益;
7.法律法規或監管機構另有規定的從其規定。

在不影響基金份額持有人利益的情況下,基金管理人可在法律法規允許的前提下酌情調整
以上基金收益分配原則,并于變更實施日前在指定媒體上公告。

(三)收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬訂、基金托管人復核。本基金按日計算并分配收益,基
金管理人不另行公告基金收益分配方案。

(四)收益分配的時間和程序
本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額每萬份基金
凈收益及七日年化收益率。若遇法定節假日,應于節假日結束后第二個自然日,披露節假
日期間的各類基金份額每萬份基金凈收益和節假日最后一日的七日年化收益率,以及節假
日后首個開放日的各類基金份額每萬份基金凈收益和七日年化收益率。在履行適當程序后,
可以適當延遲計算或公告。法律法規另有規定的,從其規定。

本基金每個運作期到期日例行進行收益結轉確認(如遇節假日順延),不再另行公告。

(一)基金收益的構成
基金收益包括:基金投資所得債券利息、票據投資收益、買賣證券價差、銀行存款利息以
及其他收入。因運用基金財產帶來的成本或費用的節約計入收益。基金凈收益為基金收益
扣除按照有關規定可以在基金收益中扣除的費用后的余額。

(二)收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則:
1.在符合有關基金分紅條件的前提下,基金管理人可以根據實際情況進行收益分配,具體
分配方案以公告為準,若《基金合同》生效不滿
3個月可不進行收益分配;
2.本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現金紅利或將現金
紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金
分紅;
3.基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準日的基金份額凈值減
去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值;
4.每份基金份額享有同等分配權;
5.法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。

(三)收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、分
配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。

(四)收益分配方案的確定、公告與實施
基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,依照《信息披露辦法》的有
關規定在指定媒介公告。

(五)基金收益分配中發生的費用
基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投資者的現金紅
利小于一定金額,不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登記機構可將基金份額持

有人的現金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方法,依照《業務規則》執行。


十七、基金的會計和審計
(一)基金的會計政策


1.基金管理人為本基金的會計責任方;
2.本基金的會計年度為公歷每年的
1月
1日至
12月
31日;
3.本基金的會計核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;
4.會計制度執行國家有關的會計制度;
5.本基金獨立建賬、獨立核算;
6.基金管理人、基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算,按照
有關規定編制基金會計報表;
7.基金托管人定期與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并書面確認。

(二)基金的審計
1.基金管理人聘請具有從事證券相關業務資格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金年
度財務報表及其他規定事項進行審計。會計師事務所及其注冊會計師與基金管理人、基金
托管人相互獨立。

2.會計師事務所更換經辦注冊會計師時,應事先征得基金管理人同意。

3.基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,經通報基金托管人,并報中國證監會備
案后可以更換。就更換會計師事務所,基金管理人應當依照《信息披露辦法》的有關規定
在指定媒體上公告。

(一)基金的會計政策
1.基金管理人為本基金的會計責任方;
2.本基金的會計年度為公歷每年的
1月
1日至
12月
31日;
3.本基金的會計核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;
4.會計制度執行國家有關的會計制度;
5.本基金獨立建賬、獨立核算;
6.基金管理人、基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算,按照
有關規定編制基金會計報表;
7.基金托管人定期與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并書面確認。

(二)基金的審計
1.基金管理人聘請具有從事證券、期貨相關業務資格的會計師事務所及其注冊會計師對本
基金年度財務報表及其他規定事項進行審計。會計師事務所及其注冊會計師與基金管理人、
基金托管人相互獨立。

2.會計師事務所更換經辦注冊會計師時,應事先征得基金管理人同意。

3.基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,經通報基金托管人。就更換會計師事務
所,基金管理人應當依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

十八、基金的信息披露基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦
法》、基金合同及其他有關規定。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應
當依法披露基金信息,并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份
額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他組織。基金管理人、基金托
管人和其他基金信息披露義務人應按規定將應予披露的基金信息披露事項在規定時間內通
過中國證監會指定的全國性報刊(以下簡稱“指定報刊”)和基金管理人、基金托管人的互
聯網網站(以下簡稱“網站”)等媒介披露。



本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:


1.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;
2.對證券投資業績進行預測;
3.違規承諾收益或者承擔損失;
4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發售機構;
5.登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;
6.中國證監會禁止的其他行為。

本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,基金信息披露義務人應
保證兩種文本的內容一致。兩種文本發生歧義的,以中文文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣元。

公開披露的基金信息包括:
(一)招募說明書
招募說明書是基金向社會公開發售時對基金情況進行說明的法律文件。

基金管理人按照《基金法》、《信息披露辦法》、基金合同編制并在基金份額發售的
3日
前,將基金招募說明書登載在指定報刊和網站上。基金合同生效后,基金管理人應當在每
6個月結束之日起
45日內,更新招募說明書并登載在網站上,將更新的招募說明書摘要登
載在指定報刊上。基金管理人將在公告的
15日前向中國證監會報送更新的招募說明書,并
就有關更新內容提供書面說明。更新后的招募說明書公告內容的截止日為每
6個月的最后
1日。

(二)基金合同、托管協議
基金管理人應在基金份額發售的
3日前,將基金合同摘要登載在指定報刊和網站上;基金
管理人、基金托管人應將基金合同、托管協議登載在各自網站上。

(三)基金份額發售公告
基金管理人將按照《基金法》、《信息披露辦法》的有關規定,就基金份額發售的具體事
宜編制基金份額發售公告,并在披露招募說明書的當日登載于指定報刊和網站上。

(四)基金合同生效公告
基金管理人將在收到中國證監會確認文件的次日在指定報刊和網站上登載基金合同生效公
告。基金合同生效公告中將說明基金募集情況。

(五)基金資產凈值公告、各類基金份額的每萬份基金凈收益、七日年化收益率
1.本基金的基金合同生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人將至少每
周公告一次基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率;
2.在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人將在每個開放日的次日,通過網站、
基金份額發售網點以及其他媒介,披露開放日的各類基金份額每萬份基金凈收益及基金七
日年化收益率;若遇法定節假日,應于節假日結束后第二個自然日,披露節假日期間的各
類基金份額每萬份基金凈收益和節假日最后一日的七日年化收益率,以及節假日后首個開
放日的各類基金份額每萬份基金凈收益和七日年化收益率。

日每萬份基金份額凈收益=當日基金的凈收益當日基金總份額×10000
上述收益的精度為以四舍五入的方法保留至小數點后
4位。

按日結轉份額的七日年化收益率
其中:Ri為最近第
i公歷日(i=1,2……7)的每萬份基金已實現收益,基金七日年化收益率
采取四舍五入方式保留小數點后
3位,如不足
7日,則采取上述公式類似計算。

3.基金管理人將公告半年度和年度最后一個市場交易日(或自然日)基金資產凈值、各類
基金份額每萬份基金凈收益、基金七日年化收益率。基金管理人應當在上述市場交易日
(或自然日)的次日,將基金資產凈值、各類基金份額每萬份基金凈收益、基金七日年化

收益率登載在指定報刊和網站上。

(六)基金份額申購、贖回價格公告
基金管理人應當在本基金的基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、
贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,并保證投資人能夠在基金份額發售網點查閱
或者復制前述信息資料。

(七)基金年度報告、基金半年度報告、基金季度報告


1.基金管理人應當在每年結束之日起
90日內,編制完成基金年度報告,并將年度報告正文
登載于網站上,將年度報告摘要登載在指定報刊上。基金年度報告需經具有從事證券相關
業務資格的會計師事務所審計后,方可披露;
2.基金管理人應當在上半年結束之日起
60日內,編制完成基金半年度報告,并將半年度報
告正文登載在網站上,將半年度報告摘要登載在指定報刊上;
3.基金管理人應當在每個季度結束之日起
15個工作日內,編制完成基金季度報告,并將季
度報告登載在指定報刊和網站上;
4.基金合同生效不足
2個月的,本基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者
年度報告。

5.基金定期報告應當按有關規定分別報中國證監會和基金管理人主要辦公場所所在地中國
證監會派出機構備案。

6.報告期內出現單一投資者持有基金份額比例達到或超過基金總份額
20%的情形,為保障
其他投資者利益,基金管理人至少應當在季度報告、半年度報告、年度報告等定期報告文
件中“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及
占比、報告期內持有份額變化情況及本基金的特有風險。

7.本基金持續運作過程中,應當在基金年度報告和半年度報告中披露基金組合資產情況及
其流動性風險分析等。

(八)臨時報告與公告
在基金運作過程中發生如下可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響
的事件時,有關信息披露義務人應當在
2日內編制臨時報告書,予以公告,并在公開披露
日分別報中國證監會和基金管理人主要辦公場所所在地中國證監會派出機構備案:
1.基金份額持有人大會的召開;
2.終止基金合同;
3.轉換基金運作方式;
4.更換基金管理人、基金托管人;
5.基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;
6.基金管理人股東及其出資比例發生變更;
7.基金募集期延長;
8.基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人基金托管部
門負責人發生變動;
9.基金管理人的董事在一年內變更超過
50%;
10.基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業務人員在一年內變動超過
30%;
11.涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟;
12.基金管理人、基金托管人受到監管部門的調查;
13.基金管理人及其董事、總經理及其他高級管理人員、基金經理受到嚴重行政處罰,基金
托管人及其基金托管部門負責人受到嚴重行政處罰;
14.重大關聯交易事項;
15.基金收益分配事項;

16.管理費、托管費、銷售服務費等費用計提標準、計提方式和費率發生變更;
17.基金資產凈值計價錯誤達基金資產凈值
0.5%;
18.基金改聘會計師事務所;
19.基金變更、增加或減少代銷機構;
20.基金更換注冊登記機構;
21.本基金開始辦理申購、贖回;
22.本基金申購、贖回費率及其收費方式發生變更;
23.本基金發生巨額贖回并延期辦理;
24.本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請;
25.本基金暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回;
26.當“攤余成本法”計算的基金資產凈值與“影子定價”確定的基金資產凈值偏離程度達
到或超過
0.5%的情形;
27.本基金調整基金份額類別設置、基金份額升降級規則;
28.發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時;
29.中國證監會或本基金合同規定的其他事項。

(九)澄清公告
在本基金合同存續期限內,任何公共媒體中出現的或者在市場上流傳的消息可能對基金份
額價格產生誤導性影響或者引起較大波動的,相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消
息進行公開澄清,并將有關情況立即報告中國證監會。

(十)基金份額持有人大會決議
(十一)中國證監會規定的其他信息
(十二)信息披露文件的存放與查閱
基金合同、托管協議、招募說明書或更新后的招募說明書、年度報告、半年度報告、季度
報告和基金資產凈值、各類基金份額每萬份基金凈收益、七日年化收益率公告等文本文件
在編制完成后,將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地,供公眾查閱。投資人在
支付工本費后,可在合理時間內取得上述文件復制件或復印件。

投資人也可在基金管理人指定的網站上進行查閱。本基金的信息披露事項將在指定媒體上
公告。

本基金的信息披露將嚴格按照法律法規和基金合同的規定進行。

(十三)暫停或延遲信息披露的情形
1.不可抗力;
2.基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;
3.當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值技
術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商一致暫停估值的;
4.法律法規、基金合同或中國證監會規定的情況。

基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同及其他
有關規定。

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份
額持有人等法律、行政法規和中國證監會規定的自然人、法人和非法人組織。

本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發點,按照法律法規和中國證
監會的規定披露基金信息,并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性。

本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金信息通過中國證
監會指定的全國性報刊(以下簡稱“指定報刊”)及指定互聯網網站(以下簡稱“指定網

站”)等媒介披露,并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者
復制公開披露的信息資料。本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列
行為:


1.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;
2.對證券投資業績進行預測;
3.違規承諾收益或者承擔損失;
4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;
5.登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;
6.中國證監會禁止的其他行為。

本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的,基金信息披露義務人應保
證不同文本的內容一致。不同文本之間發生歧義的,以中文文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣元。

公開披露的基金信息包括:
(一)招募說明書
招募說明書是基金向社會公開發售時對基金情況進行說明的法律文件。

基金合同生效后,基金招募說明書的信息發生重大變更的,基金管理人應當在三個工作日
內,更新基金招募說明書并登載在指定網站上;基金招募說明書其他信息發生變更的,基
金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的,基金管理人不再更新基金招募說明書。

(二)基金產品資料概要
基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件,用于向投資者提供簡明的基金概要信息。

《基金合同》生效后,基金產品資料概要的信息發生重大變更的,基金管理人應當在三個
工作日內,更新基金產品資料概要,并登載在指定網站及基金銷售機構網站或營業網點;
基金產品資料概要其他信息發生變更的,基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的,
基金管理人不再更新基金產品資料概要。

(三)基金合同、托管協議
基金管理人、基金托管人應將基金合同、托管協議登載在指定網站上。

關于審議民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金轉型事宜的基金份額持有人大會決議
表決通過后,基金管理人應當將基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公告登
載在指定報刊上,將基金招募說明書、基金產品資料概要、《基金合同》和基金托管協議
登載在指定網站上,并將基金產品資料概要登載在基金銷售機構網站或營業網點;基金托
管人應當同時將《基金合同》、基金托管協議登載在網站上。

(四)基金凈值信息
《基金合同》生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應當至少每周在
指定網站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。

基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日,通過指定網站、基金銷售機構網站或者營業
網點披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定網站披露半年度和年度最
后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

(五)基金份額申購、贖回價格公告
基金管理人應當在本基金的基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、
贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,并保證投資人能夠在基金銷售機構網站或營
業網點查閱或者復制前述信息資料。

(六)基金年度報告、基金中期報告、基金季度報告
1.基金管理人應當在每年結束之日起三個月內,編制完成基金年度報告,將年度報告登載

在指定網站上,并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年度報告中的財務會計
報告應當經過具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所審計;


2.基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內,編制完成基金中期報告,將中期報告登
載在指定網站上,并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上;
3.基金管理人應當在季度結束之日起
15個工作日內,編制完成基金季度報告,將季度報告
登載在指定網站上,并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上;
4.報告期內出現單一投資者持有基金份額比例達到或超過基金總份額
20%的情形,為保障
其他投資者利益,基金管理人至少應當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告文件
中“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占
比、報告期內持有份額變化情況及本基金的特有風險。

5.本基金持續運作過程中,應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其
流動性風險分析等。

(七)臨時報告與公告
本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當在
2日內編制臨時報告書,并登載在指定
報刊和指定網站上。

前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響的
下列事件:
1.基金份額持有人大會的召開及決定的事項;
2.基金合同終止、基金清算;
3.轉換基金運作方式、基金合并;
4.更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構,基金改聘會計師事務所;
5.基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項,基金托管
人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項;
6.基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;
7.基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人變更;
8.基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門負責人發生變動;
9.基金管理人的董事在最近
12個月內變更超過百分之五十,基金管理人、基金托管人專門
基金托管部門的主要業務人員在最近
12個月內變動超過百分之三十;
10.涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或仲裁;
11.基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受到重大行政處罰、
刑事處罰,基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業務相關行為受到重大行
政處罰、刑事處罰;
12.基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大關聯
交易事項,但中國證監會另有規定的除外;
13.基金收益分配事項;
14.管理費、托管費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率發生變更;
15.基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值
0.5%;
16.本基金開始辦理申購、贖回;
17.本基金發生巨額贖回并延期辦理;
18.本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項;
19.本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請;
20.發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時;

21.基金管理人采用擺動定價機制進行估值;
22.連續
40個工作日、50個工作日及
55個工作日出現基金份額持有人數量不滿
200人或
者基金資產凈值低于
5000萬元情形的;
23.基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影
響的其他事項或中國證監會或本基金合同規定的其他事項。

(八)澄清公告
在本基金合同存續期限內,任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息可能對基金份
額價格產生誤導性影響或者引起較大波動,以及可能損害基金份額持有人權益的,相關信
息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清,并將有關情況立即報告中國證監會。

(九)基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會備案,并予以公告。

(十)中國證監會規定的其他信息
(十一)信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定專門部門及高級管理人員
負責管理信息披露事務。

基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關基金信息披露內容與格
式準則等法律法規規定。

基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約定,對基金管
理人編制的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新
的招募說明書、基金產品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、
審查,并向基金管理人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。基金管理人、
基金托管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金信息,并保證相關報送
信息的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,還可以根據需要在其他公共媒
介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不同媒介上披露同一
信息的內容應當一致。

為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業機構,應當
制作工作底稿,并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后
10年。

基金管理人、基金托管人除按法律法規要求披露信息外,也可著眼于為投資者決策提供有
用信息的角度,在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下,自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監會及自律規則的相關規定。

前述自主披露如產生信息披露費用,該費用不得從基金財產中列支。

(十二)信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發布后,基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規規定將信息
置備于各自住所,供社會公眾查閱、復制。

本基金的信息披露將嚴格按照法律法規和本章節的規定進行。

(十三)暫停或延遲信息披露的情形


1.不可抗力;
2.基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;
3.當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值技
術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商一致暫停估值的;
4.法律法規、基金合同或中國證監會規定的情況。


十九、基金合同的變更、終止與基金財產的清算
(一)基金合同的變更


1.基金合同變更內容對基金合同當事人權利、義務產生重大影響的,應召開基金份額持有
人大會,基金合同變更的內容應經基金份額持有人大會決議同意。

(1)轉換基金運作方式;
(2)變更基金類別;
(3)變更基金投資目標、投資范圍或投資策略;
(4)變更基金份額持有人大會程序;
(5)更換基金管理人、基金托管人;
(6)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準和提高銷售服務費。但根據適用的相關規定提
高該等報酬標準或銷售服務費的除外;
(7)本基金與其他基金的合并;
(8)對基金合同當事人權利、義務產生重大影響的其他事項;
(9)法律法規、基金合同或中國證監會規定的其他情形。

但出現下列情況時,可不經基金份額持有人大會決議,由基金管理人和基金托管人同意變
更后公布,并報中國證監會備案:
(1)調低基金管理費、基金托管費、基金銷售服務費和其他應由基金承擔的費用;
(2)在法律法規和本基金合同規定的范圍內變更基金的申購費率、贖回費率或收費方式;
(3)因相應的法律法規發生變動必須對基金合同進行修改;
(4)對基金合同的修改不涉及本基金合同當事人權利義務關系發生重大變化;
(5)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響;
(6)調整基金份額類別的設置;
(7)按照法律法規或本基金合同規定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

2.關于變更基金合同的基金份額持有人大會決議應報中國證監會核準或備案,并于中國證
監會核準或出具無異議意見后生效執行,并自生效之日起
2日內在指定媒體公告。

(二)本基金合同的終止
有下列情形之一的,本基金合同終止:
1.基金份額持有人大會決定終止的;
2.基金管理人因解散、破產、撤銷等事由,不能繼續擔任基金管理人的職務,而在
6個月
內無其他適當的基金管理公司承接其原有權利義務;
3.基金托管人因解散、破產、撤銷等事由,不能繼續擔任基金托管人的職務,而在
6個月
內無其他適當的托管機構承接其原有權利義務;
4.中國證監會規定的其他情況。

(三)基金財產的清算
1.基金財產清算組
(1)基金合同終止時,成立基金財產清算組,基金財產清算組在中國證監會的監督下進行基
金清算。

(2)基金財產清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關業務資格的注冊會
計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財產清算組可以聘用必要的工作人員。

(3)基金財產清算組負責基金財產的保管、清理、估價、變現和分配。基金財產清算組可以
依法進行必要的民事活動。

2.基金財產清算程序
基金合同終止,應當按法律法規和本基金合同的有關規定對基金財產進行清算。基金財產
清算程序主要包括:

(1)基金合同終止后,發布基金財產清算公告;
(2)基金合同終止時,由基金財產清算組統一接管基金財產;
(3)對基金財產進行清理和確認;
(4)對基金財產進行估價和變現;
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行審計;
(6)聘請律師事務所出具法律意見書;
(7)將基金財產清算結果報告中國證監會;
(8)參加與基金財產有關的民事訴訟;
(9)公布基金財產清算結果;
(10)對基金剩余財產進行分配。

3.清算費用
清算費用是指基金財產清算組在進行基金財產清算過程中發生的所有合理費用,清算費用
由基金財產清算組優先從基金財產中支付。

4.基金財產按下列順序清償:
(1)支付清算費用;
(2)交納所欠稅款;
(3)清償基金債務;
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

基金財產未按前款(1)-(3)項規定清償前,不分配給基金份額持有人。

5.基金財產清算的公告
基金財產清算公告于基金合同終止并報中國證監會備案后
5個工作日內由基金財產清算組
公告;清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算結果經會計師事務所審計,
律師事務所出具法律意見書后,由基金財產清算組報中國證監會備案并公告。

6.基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15年以上。

(一)基金合同的變更
1.變更基金合同涉及法律法規規定或本合同約定應經基金份額持有人大會決議通過的事項
的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規定和基金合同約定可不經基金
份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告,并報中
國證監會備案。

2.關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執行,自決議生效后兩
日內在指定媒介公告。

(二)本基金合同的終止
有下列情形之一的,經履行相關程序后,《基金合同》應當終止:
1.基金份額持有人大會決定終止的;
2.基金管理人、基金托管人職責終止,在
6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人承接
的;
3.《基金合同》約定的其他情形;
4.相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

(三)基金財產的清算
1.基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起
30個工作日內成立清算小組,
基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。

2.基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事
證券、期貨相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財產
清算小組可以聘用必要的工作人員。


3.基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變現和
分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4.基金財產清算程序:
(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;
(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
(3)對基金財產進行估值和變現;
(4)制作清算報告;
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具法律意
見書;
(6)將清算報告報中國證監會備案并公告;
(7)對基金剩余財產進行分配。

5.基金財產清算的期限為
6個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時變現
的,清算期限相應順延。

6.清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金財產清算過程中發生的所有合理費用,清算費
用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

7.基金財產按下列順序清償:
(1)支付清算費用;
(2)交納所欠稅款;
(3)清償基金債務;
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

基金財產未按前款(1)-(3)項規定清償前,不分配給基金份額持有人。

8.基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經具有證券、期貨相關業務資
格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金
財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后
5個工作日內由基金財產清算小組
進行公告,基金財產清算小組應當將清算報告登載在指定網站上,并將清算報告提示性公
告登載在指定報刊上。

9.基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15年以上。

二十、違約責任
(一)基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過程中,違反《基金法》
規定或者本基金合同約定,給基金財產或者基金份額持有人造成損害的,應當分別對各自
的行為依法承擔賠償責任;因共同行為給基金財產或者基金份額持有人造成損害的,應當
承擔連帶賠償責任。對損失的賠償,僅限于直接損失。但是發生下列情況的,當事人免責:


1.不可抗力;
2.基金管理人和/或基金托管人按照當時有效的法律法規或中國證監會的規定作為或不作為
而造成的損失等;
3.基金管理人由于按照基金合同規定的投資原則行使或不行使其投資權而造成的損失等。

4.計算機系統故障、網絡故障、通訊故障、電力故障、計算機病毒攻擊及其他非基金管理
人及基金托管人故意或重大過失造成的意外事件。

(一)基金管理人、基金托管人在履行各
自職責的過程中,違反《基金法》規定或者本基金合同約定,給基金財產或者基金份額持
有人造成損害的,應當分別對各自的行為依法承擔賠償責任;因共同行為給基金財產或者

基金份額持有人造成損害的,應當承擔連帶賠償責任。對損失的賠償,僅限于直接損失。

但是發生下列情況的,當事人免責:


1.不可抗力;
2.基金管理人和/或基金托管人按照當時有效的法律法規或中國證監會的規定作為或不作為
而造成的損失等;
3.基金管理人由于按照基金合同規定的投資原則行使或不行使其投資權而造成的損失等;
4.計算機系統故障、網絡故障、通訊故障、電力故障、計算機病毒攻擊及其他非基金管理
人及基金托管人故意或重大過失造成的意外事件。

二十二、基金合同的效力基金合同是約定基金當事人之間權利義務關系的法律文件。

(一)本基金合同經基金管理人和基金托管人加蓋公章以及雙方法定代表人或授權代理人簽
字(或蓋章),在基金募集結束,基金備案手續辦理完畢,并獲中國證監會書面確認后生
效。基金合同的有效期自其生效之日起至該基金財產清算結果報中國證監會備案并公告之
日止。

(二)本基金合同自生效之日起對包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人在內的基
金合同各方當事人具有同等的法律約束力。

(三)本基金合同正本一式八份,除中國證監會和監督管理機構各持兩份外,基金管
理人和基金托管人各持有兩份。每份均具有同等的法律效力。

(四)本基金合同可印制成冊,供投資人在基金管理人、基金托管人、代銷機構和注冊登記
機構辦公場所查閱,但其效力應以基金合同正本為準。基金合同是約定基金當事人之間權
利義務關系的法律文件。

(一)本基金合同經基金管理人和基金托管人加蓋公章以及雙方法定代表人或授權代理人簽
字(或蓋章),經
2019年
XX月
XX日民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金基金份
額持有人大會決議通過,并向中國證監會辦理基金備案手續。自
2019年
XX月
XX日起,
《基金合同》生效,原《民生加銀家盈理財
7天債券型證券投資基金基金合同》同日起失
效。

(二)基金合同的有效期自其生效之日起至該基金財產清算結果報中國證監會備案并公告
之日止。

(三)本基金合同自生效之日起對包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人在內的基
金合同各方當事人具有同等的法律約束力。

(四)本基金合同正本一式六份,除中國證監會和監督管理機構各持兩份外,基金管
理人和基金托管人各持有兩份。每份均具有同等的法律效力。

(五)本基金合同可印制成冊,供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機構辦公場所和
營業場所查閱,但其效力應以基金合同正本為準。


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